Le Bitcoin ne vous transformera plus facilement de pauvre garçon en millionnaire, mais cela ne signifie pas que le jeu est fini, cela signifie simplement que les règles ont changé. Cet article est tiré d'un article écrit par Picolas Cage et a été organisé, compilé et rédigé par TechFlow.
Quelques réflexions sur le marché et des conseils sur comment en tirer profit / y faire face.
Au cours des deux dernières années, le marché a connu de grands changements, il a progressivement mûri et attiré davantage de fonds institutionnels et d'adoptions.
1) En tant que petit investisseur « poisson », vous ne pourrez peut-être pas réaliser d'énormes richesses qui changent la vie avec le Bitcoin. Je pense que le Bitcoin a du mal à avoir ce genre de potentiel de hausse radicale. En tant qu'actif, il est maintenant trop grand. J'avais acheté du Bitcoin à 6 000 dollars et en 2018, j'avais l'occasion d'obtenir un retour de 20 fois.
Obtenir un retour de 20 fois à partir de maintenant ? Cela signifie que le prix du Bitcoin doit atteindre 1 800 000 dollars — à mon avis, cela prendra bien plus de 8 ans.
Je pense que, pour les petits investisseurs, la perspective plus appropriée est de considérer le Bitcoin comme un outil de stockage de valeur avec une demande continue. Le revers de la médaille est que vous ne pouvez pas simplement acheter les actifs « les plus sûrs » des cryptomonnaies (comme le Bitcoin en tête du classement) et réaliser des retours qui changent la vie avec quelques milliers de dollars.
Mais la bonne nouvelle est que, lorsque je suis entré sur le marché, détenir du Bitcoin était un véritable calvaire. Mars 2020 ? Une chute de 40 % en une journée. Imaginez le Bitcoin tombant à 54 000 dollars en une seule journée. Cette volatilité extrême rend difficile le maintien d'une exposition continue au marché des cryptomonnaies.
Ainsi, la bonne nouvelle est que (cela pourrait être un peu risqué), il est très peu probable que le Bitcoin connaisse une chute de cette ampleur en une journée — cela pourrait prendre une semaine, mais cela vous donnera suffisamment de temps pour ajuster et repenser votre stratégie.
2) En raison de ce qui a été mentionné précédemment, il devient plus difficile de gagner de l'argent avec les cryptomonnaies, vous devez vous étendre davantage sur la courbe des risques. Cela signifie investir dans des altcoins, ou une tendance plus récente — les meme coins. Les meme coins sont des altcoins dans ce cycle — la frénésie des meme coins est ce que j'appelle la « saison des altcoins ».
Le problème est que les meme coins ne sont pas dignes de confiance ou de détention à long terme par définition, donc ils suivent le modèle « montagnes russes » beaucoup plus rapidement.
L'explosion de la culture meme, combinée à la réalité que le Bitcoin ne peut plus créer de grandes richesses, a engendré un état d'esprit de court-termisme généralisé parmi les petits investisseurs et les jeunes.
Je pense que ce court-termisme est encore amplifié par la « culture de haute dopamine » chez la génération Z ou les plus jeunes. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — sans oublier les jeux modernes, tout est axé sur la recherche de sensations instantanées de dopamine.
Lorsque cet état d'esprit à la recherche de sensations est appliqué à l'investissement ou au trading, le résultat est que 99 % des gens vont « se faire tondre » (perdre beaucoup) — les faits le prouvent, les meme coins ont fait en sorte que la plupart des gens se soient « fait tondre ».
Même des cryptomonnaies populaires comme ETH (Ethereum) et SOL (Solana) ne performent pas bien, sauf si vous pouvez acheter au bas d'un marché baissier. Ces facteurs ont tous contribué à la popularité de la mentalité « richesse rapide » sur le marché.
3) L'époque de la richesse rapide est révolue, cela ne fonctionne peut-être plus maintenant.
Comme je l'ai expliqué, il y avait effectivement une opportunité de s'enrichir rapidement en tradant des cryptomonnaies majeures (comme BTC ou ETH), mais avec l'entrée des investisseurs institutionnels, cette possibilité a pratiquement disparu. J'ai déjà exposé les avantages et les inconvénients de ce changement, ainsi que ce qu'il a inévitablement entraîné (court-termisme, gratification instantanée, investissements de style jeu, suivisme aveugle, etc.).
Alors, que devons-nous faire maintenant ? En tant que « vieux oncle » ennuyeux, je veux vous dire que devenir lentement riche au cours des 5 à 10 prochaines années en vaut totalement la peine.
Pour référence, être vraiment riche ne signifie pas avoir plus de 5 millions de dollars d'actifs et vivre sur un yacht ; être vraiment riche ne signifie pas être incapable de se libérer de la soi-disant « oppression gouvernementale », mais plutôt avoir plus de temps libre pour poursuivre des intérêts et des loisirs sur terre, et pouvoir passer du temps de qualité avec des amis, un partenaire ou des enfants, sans être anxieux à suffoquer à cause de la pression financière — c'est ça, être vraiment riche.
Par exemple, avoir un petit prêt ou un prêt hypothécaire — ces choses peuvent vraiment améliorer votre qualité de vie. Ne vous laissez pas distraire par des discours sur « montres Rolex et voitures de luxe » — tout cela est conçu pour vous garder pauvre et coincé dans le système. Si vous pensez que posséder des voitures de luxe, des montres de marque et des richesses matérielles est la clé du bonheur, alors vous êtes toujours piégé dans la « matrice ».
Assez parlé, voici quelques conseils pratiques :
Investir par paliers (Laddering in) : Oui, bien que la volatilité du Bitcoin ait diminué, il reste volatile. Soyez patient, surveillez le sentiment du marché et attendez le moment où le marché connaît une « chute » pour acheter par paliers. Je ne vous demande pas de tenter de pratiquer le timing parfait du marché, c'est trop difficile et risqué. Je veux dire, soyez patient, gardez un peu de liquidités à portée de main, investissez davantage lorsque les prix sont bas, en adoptant une stratégie d'investissement par paliers.
Investissement régulier (DCA, Dollar Cost Average) :
Investissez chaque mois un montant que vous pouvez vous permettre, par exemple 250 dollars — achetez chaque mois l'équivalent en Bitcoin (acheter 62,5 dollars par semaine serait mieux).
C'est une stratégie ennuyeuse mais efficace, car vous achetez toujours à des prix bas. Lorsque le prix du Bitcoin augmente, vous n'avez même pas besoin d'attendre un nouveau sommet historique (ATH) pour obtenir un bon retour. De plus, comme nous l'avons discuté précédemment, il est presque certain que le Bitcoin continuera d'exister au cours des dix prochaines années, donc détenir du Bitcoin en tant qu'actif deviendra plus facile — c'est ce que Cobie veut dire par « le chemin simple est de 100 000 à 250 000 dollars ».
Participez aux airdrops (Farm Airdrops) :
Oui, les airdrops sont devenus moins fréquents, mais il y en a encore de temps en temps. C'est de l'argent gratuit, n'oubliez pas de mettre de côté une partie pour payer des impôts après.
Apprendre sur les cryptomonnaies et continuer à faire des recherches :
Utilisez votre temps libre pour apprendre sur les cryptomonnaies et en faire pour construire votre portefeuille. Lorsque votre portefeuille est établi, vous pouvez rechercher des opportunités de collaboration avec InfoFi (si elles existent encore) ou collaborer avec des projets respectables et dignes de confiance en tant que KOL. Mais ne promeut pas des projets poubelles pour des gains rapides, c'est non seulement contraire à l'éthique, mais cela nuira à votre marque personnelle à long terme. N'oubliez pas, vos amis ne sont pas vos « pigeons ».
Ne démissionnez pas de votre travail :
Je ne saurais trop insister sur ce point. Investir, c'est comme un grand huit — vous ne pouvez pas descendre en cours de route, jusqu'à ce que ce voyage soit terminé. Si votre argent est engagé dans des investissements à long terme sur plusieurs années (comme ETH ou BTC), vous ne pouvez pas le retirer simplement parce que vous avez besoin d'argent à un moment donné.
Considérez l'argent investi comme déjà « disparu » — donc n'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Ne surinvestissez pas, ne laissez pas vos émotions influencer vos investissements ou trades. Établissez votre logique d'investissement, développez un état d'esprit résilient (évitez la vente panique). Ne faites pas de bêtises comme construire un plan d'investissement de 5 à 10 ans autour de choses comme AIDogecoinNFTclubwifhat, s'il vous plaît.
Économisez de l'argent, soyez frugal :
Si vous dépensez l'argent que vous venez de gagner pour acheter des choses ostentatoires, vous faites ce qui suit :
« Nous utilisons des choses dont nous n'avons pas besoin, avec de l'argent que nous n'avons pas, pour plaire à des gens que nous n'aimons pas. »
« Oh, mais j'ai de l'argent. » Croyez-moi, frère, vous n'en avez pas. Vous aurez besoin de cet argent plus tard. J'ai 36 ans cette année, croyez-moi, vous en aurez besoin. La vie est chère, vraiment chère — surtout quand vous avez une famille à soutenir.
La plupart des jeunes hommes achètent des articles de luxe pour plaire à des filles ou à des amis, car ils manquent de confiance en eux, ce qui est tout à fait compréhensible. J'ai aussi traversé cet âge, c'était difficile et pas facile — mais ce n'est pas une excuse acceptable.
La chose la plus sage que j'ai faite pour faire face à ce problème quand j'étais jeune, c'est de me rendre fort et en forme. J'ai tiré parti de mes niveaux de testostérone élevés à l'époque pour me concentrer sur l'entraînement physique. Cela m'a permis de me sentir confiant et même supérieur en entrant dans n'importe quelle pièce, car mon corps est toujours fort et bien proportionné.
Je n'ai pas besoin de porter une montre coûteuse pour prouver quoi que ce soit, mon corps a déjà fait le travail pour moi. Je n'ai pas besoin de porter des vêtements de luxe. Même si vous portez une chemise qui coûte 10 000 dollars, je paraîtrai toujours mieux que vous avec un t-shirt ordinaire, car il s'adapte à ma silhouette et met en valeur ma musculature.
Cet article partage les expériences et les résumés d'experts pour que chacun puisse apprendre, sans constituer de conseils d'investissement !