1. Les leçons de Strategy : que font les institutions ?
Michael Saylor, le fondateur de MicroStrategy (maintenant renommé Strategy), a commencé à accumuler du Bitcoin depuis 2020.
À ce jour, Strategy détient plus de 500 000 BTC, avec un coût total dépassant 30 milliards de dollars.
Leur stratégie est simple :
Acheter et ne pas vendre : peu importe la hausse ou la baisse, hold à long terme.
DCA à la baisse : quand le prix chute, on augmente les achats.
Ignorer le bruit : ne pas se soucier des fluctuations à court terme, se concentrer sur la valeur à long terme.
La croyance fondamentale de Strategy :
"Le Bitcoin est de l'or numérique, le meilleur moyen de stockage de valeur du 21ème siècle."
II. Le point de vue de la prise de conscience : les "trois niveaux" de Strategy
Voir en vous : surmonter la faiblesse de la nature humaine
Strategy peut faire "acheter sans vendre", parce qu’ils ont surmonté trois démons intérieurs :
Le démon intérieur du petit investisseur : approche de Strategy — craindre une baisse de 20% du BTC et couper en panique à -20% : au lieu de ça, renforcer; être greedy quand ça monte de 50% : vouloir prendre le profit; quand ça fait +500%, ne pas vendre; douter à l’écoute d’une mauvaise nouvelle : douter de la valeur du BTC; et pourtant : croire en la valeur à long terme, ignorer le bruit
Méthode de cultivation : prendre conscience du cœur :
"Voir sa propre peur, sans être contrôlé par elle. Voir sa propre cupidité, sans être guidé par elle."
Voir le marché : comprendre la nature du BTC
Ce que Strategy voit n’est pas seulement la courbe (K-line), mais :
Rareté : plafond à 21 millions de pièces, jamais de nouvelle émission
Décentralisation : personne ne peut geler ni confisquer votre BTC
Liquidité mondiale : trading 7j/7, 24h/24, convertible à tout moment
Propriété anti-inflation : l’outil ultime pour contrer la dépréciation de la monnaie fiduciaire
Méthode de cultivation : prendre conscience du cœur :
"Observer sincèrement la nature du BTC, sans être trompé par les fluctuations de prix à court terme."
Voir l’impermanence : accepter la volatilité et embrasser l’incertitude
Les positions BTC de Strategy ont traversé :
En 2021 : de $30,000$ à $69,000$, un gain flottant de 130%
En 2022 : de $69,000$ à $15,500$, une perte flottante de 77%
En 2024 : nouvelle percée à $73,000$, nouveau record historique
Leur attitude :
"La volatilité est une caractéristique du BTC, pas un défaut. Accepter l’impermanence, c’est ainsi qu’on profite des gains à long terme."
Méthode de cultivation : prendre conscience du cœur :
"Ne pas résister aux fluctuations, s’y adapter comme l’eau. Connaître l’impermanence, donc ne pas s’attacher à un certain prix."
III. La stratégie d’augmentation d’exposition "version Strategy" du praticien de la prise de conscience
Stratégie 1 : investissement programmé — vaincre l’émotion avec la discipline
Le problème des investisseurs particuliers ordinaires :
Attendre le "plus bas" pour acheter… et au final, on attend pour toujours
Quand ça monte, FOMO et on achète au plus haut; quand ça baisse, panique et on coupe en perte
Pas de plan, on trade à l’instinct
Plan d’investissement programmé version Strategy :
Montant recommandé pour l’investissement programmé chaque semaine : plan de $1,000$20-50 sur Binance; plan de $10,000$200-500 sur Binance; plan de $100,000$2,000-5,000 sur Binance
Méthode de cultivation : prendre conscience du cœur :
"L’investissement programmé n’est pas pour prédire le marché : c’est reconnaître qu’on ne peut pas prédire le marché. Remplacer le jugement par la discipline, et lisser la volatilité avec le temps."
Stratégie 2 : renforcer à bas prix — l’entraînement à la pensée à contre-courant
Expérience sur Binance :
Fixer les seuils de renforcement de position :
Le BTC chute de 10% par rapport au plus haut → renforcer de 10% en fonds
Le BTC chute de 20% par rapport au plus haut → renforcer de 20% en fonds
Le BTC chute de 30% par rapport au plus haut → renforcer de 30% en fonds
Principe clé :
Écrire le plan à l’avance, exécution mécanique
Ne pas prédire "où se situe le fond" : exécuter seulement la stratégie prédéfinie
Renforcer par tranches, ne pas tout mettre d’un coup (All in)
Méthode de cultivation : prendre conscience du cœur :
"Les autres ont peur et moi je suis greedy ? Non, j’exécute simplement le plan. Les émotions ne sont pas mon critère de décision : c’est le plan qui l’est."
Stratégie 3 : conserver à long terme — le temps est le meilleur ami
La logique de détention de Strategy :
Tenir 1 an : possible de perdre; tenir 4 ans : très probablement en profit (en passant par un cycle de halving); tenir 10 ans : presque certain de gagner (en traversant plusieurs cycles)
Méthode de cultivation : prendre conscience du cœur :
"Ne pas s’attacher à 'quand vendre', mais seulement se demander 'pourquoi acheter'. Si la raison d’achat est toujours valable, continuer à détenir."
IV. La pratique de la contemplation : appliquer la "mentalité Strategy" sur Binance
Arrêt (arrêter les illusions nées de la pensée)
Couper les sources de bruit :
Supprimer les alertes de prix pour réduire l’anxiété
Réduire la fréquence de consultation des K-lines : de chaque heure à chaque jour, puis chaque semaine
Bloquer les infos FUD qui disent "le bitcoin va tomber à zéro"
Une fois les règles définies, ne plus décider sur un coup de tête :
Une fois le plan d’investissement programmé défini, ne plus le suspendre parce que "on a l’impression que ça va baisser"
Une fois le plan de renforcement défini, ne plus hésiter parce que "il pourrait encore y avoir plus bas"
Une fois le plan de conservation défini, ne plus vouloir prendre le profit parce que "ça a déjà beaucoup monté"
Observer (observer sincèrement)
Revue régulière, mais sans émotions :
Bilan chaque mois : l’investissement programmé a-t-il été exécuté ? le renforcement a-t-il été exécuté ?
Bilan chaque trimestre : évolution du coût moyen des positions ? évolution des fondamentaux du BTC ?
Bilan chaque année : la conviction à long terme est-elle toujours valable ?
Enregistrer les émotions, voir les schémas :
Quand le BTC chute fortement, qu’éprouvez-vous ?
Quand le BTC explose à la hausse, quelle impulsion vous prend ?
Ces émotions et impulsions influencent-elles votre décision ?
V. Renforcement selon Strategy : un système de défense en trois niveaux
Niveau 1 : gestion de la position — une allocation qui permet de dormir tranquille
Ne faites jamais un All in sur le BTC.
Recommandation de ratios d’allocation :
Conservateur : 10% BTC, 20% 30% autres crypto-monnaies, 5% 10% 15% actions/fonds, 40% 35% 30% obligations/espèces, 35% 25% 15% or/autres 10% 10% 10%
Méthode de cultivation : prendre conscience du cœur :
"Quand la position est trop lourde, l’esprit se trouble. Une allocation raisonnable vous permet de garder le calme face aux fluctuations du marché."
Niveau 2 : gestion des flux de trésorerie — n’investir que "l’argent qu’on peut perdre sans regret"
La méthode de Strategy :
Acheter du BTC avec de la trésorerie inutilisée de l’entreprise
Ne perturbe pas les flux de trésorerie du cœur de métier
Même si le BTC tombe à zéro, l’entreprise peut continuer à fonctionner normalement
Enseignement pour les investisseurs individuels :
Investir uniquement avec de l’argent disponible dont vous n’aurez pas besoin dans les 3 à 5 prochaines années
Ne nuit pas à la vie quotidienne ni à la trésorerie de secours en cas d’urgence
Même si le BTC chute de 50% à court terme, cela n’affectera pas la qualité de vie
Niveau 3 : construction psychologique — se préparer à un "retour à zéro"
Prévisions psychologiques de Strategy :
"Nous nous sommes préparés au scénario où le BTC reviendrait à zéro, mais nous pensons qu’il n’en sera rien."
Méthode de cultivation : prendre conscience du cœur :
"Ne pas s’attacher à 'ça va forcément monter', et ne pas craindre 'ça peut valoir zéro'. Accepter sincèrement ces deux possibilités, puis faire un choix."
VI. Un mot pour vous sur Binance
Le voyage du BTC selon Strategy : le plus grand enseignement n’est pas "acheter du BTC pour gagner de l’argent".
Ce n’est pas : comment prévoir… Mais plutôt : comment garder l’esprit en calme et en stabilité dans une volatilité extrême ?
Quand le BTC passe de $69,000$ à $15,500$, arrivez-vous à ne pas paniquer ?
Quand tout le monde autour de vous dit "le bitcoin est une arnaque", arrivez-vous à maintenir votre conviction ?
Quand votre compte est en perte flottante de 50%, arrivez-vous à continuer d’exécuter le plan d’investissement programmé ?
Prendre conscience du trading, ce n’est pas vous apprendre à prédire le prix du BTC.
Mais c’est vous apprendre :
Quand ça monte, ne pas s’emballer, ne pas FOMO pour poursuivre la hausse
Quand ça baisse, ne pas désespérer, ne pas paniquer pour couper en perte
Rester conscient pendant la volatilité, immobile comme si de rien n’était
"Le plus difficile dans le trading n’est pas l’analyse technique : c’est de garder son esprit sous contrôle."
Quand vous pouvez rester conscient face aux fluctuations des K-lines sur Binance,
Quand vous pouvez tenir votre plan d’investissement programmé malgré la panique du marché,
Quand vous pouvez rester lucide au milieu des fantasmes d’enrichissement —
Vous avez déjà la paix et le calme "version Strategy".