Le Connecticut a adopté le projet de loi HB-7082, qui interdit à l'État d'accepter, de détenir ou d'investir dans le Bitcoin et d'autres actifs numériques. Le projet de loi a été adopté à l'unanimité par la Chambre et le Sénat et a introduit de nouvelles exigences pour les agences de transfert d'argent liées à la crypto pour vérifier le consentement parental des utilisateurs de moins de 18 ans.
Le projet de loi, officiellement intitulé « Une loi concernant la réglementation de la monnaie virtuelle et des investissements de l'État », impose une interdiction complète à l'État et aux gouvernements locaux d'investir dans des actifs crypto. Indépendamment de la transmission d'argent, le projet de loi interdisait au Connecticut et à ses subdivisions politiques d'accepter ou d'exiger un paiement sous forme de monnaie virtuelle ou d'acheter, de détenir, d'investir dans, ou d'établir une réserve de monnaie numérique. Il stipule également que les entreprises de crypto doivent respecter des règles strictes de conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Le projet de loi réglemente également l'accès des mineurs à certaines applications de partage d'argent en imposant des restrictions et des obligations à ces entreprises. Il interdit généralement à toute entreprise, à partir du 1er octobre 2025, de permettre à quiconque de parrainer, d'ouvrir ou d'établir un compte d'application de partage d'argent pour un mineur, à moins que l'entreprise ne reçoive une attestation de la personne déclarant qu'elle est le parent du mineur.
HB7082 impose deux restrictions sur la garde et le contrôle des crypto-monnaies.
La nouvelle loi impose deux restrictions sur la gestion des crypto-monnaies par les entreprises qui participent à la transmission d'argent au sein du Connecticut en recevant, envoyant, stockant ou maintenant la garde ou le contrôle de la monnaie virtuelle.
Tout d'abord, elle interdisait aux entreprises de vendre, transférer, céder, prêter, hypothéquer, nantir ou autrement utiliser ou grever de la monnaie virtuelle stockée, détenue, contrôlée, maintenue par, ou sous la garde ou le contrôle de l'entreprise pour le compte d'une personne, sauf pour la vente, le transfert de propriété ou la cession à la demande de la personne. Deuxièmement, elle limitait les dispositions de la loi actuelle autorisant ces entreprises liées à la crypto à utiliser des agents désignés pour fournir des services de transmission d'argent en leur nom.
Cependant, indépendamment de ces autorisations actuelles, le projet de loi interdisait également aux entreprises d'utiliser ou d'engager directement ou indirectement toute autre personne, y compris un fournisseur de services de contrôle de monnaie virtuelle, pour stocker ou détenir de la monnaie virtuelle pour ou au nom d'un client, à moins que l'autre personne ne soit un transmetteur de fonds licencié, une banque ou une coopérative de crédit qualifiée, ou approuvée par le commissaire des banques pour le faire. Le projet de loi définissait un « fournisseur de services de contrôle de monnaie virtuelle » comme quelqu'un qui contrôle la monnaie virtuelle en vertu d'un accord avec une autre personne qui assume le contrôle de cette monnaie pour le compte d'une tierce personne.
En vertu de la loi existante, les entreprises qui participaient à la transmission d'argent dans le Connecticut en recevant, envoyant, stockant ou maintenant la garde ou le contrôle de crypto pour le compte d'une autre personne étaient tenues à tout moment de détenir des actifs numériques du même type et montant dus ou obligés à l'autre personne. Le projet de loi spécifiait également que cette monnaie virtuelle était un intérêt de propriété de toute réclamation contre les entreprises de crypto sur une base proportionnelle et dans le type et le montant auxquels les demandeurs avaient droit, peu importe quand les demandeurs sont devenus titulaires de ce droit ou que les entreprises ont obtenu le contrôle.
La loi du Connecticut exige que les entreprises de crypto divulguent les données de transaction.
La nouvelle loi exigeait que les entreprises engagées dans la transmission d'argent au Connecticut fournissent des divulgations et des reçus spécifiques pour ces transactions. Cependant, le projet de loi autorisait le commissaire des banques à renoncer à l'une de ces exigences et à approuver une divulgation ou un reçu alternatif proposé par une entreprise de crypto si celui-ci était jugé plus approprié pour l'entreprise et donnait les mêmes informations et protections au public.
En l'absence d'une divulgation alternative approuvée, le projet de loi exigeait que les entreprises fournissent plusieurs divulgations avant d'entrer dans une transaction crypto pour, au nom de, ou avec une personne. Plus précisément, les entreprises doivent clairement divulguer les détails pertinents dans la mesure où ils s'appliquent à la transaction.
La nouvelle loi du Connecticut exige également que les entreprises donnent aux personnes des reçus spécifiques une fois les transactions terminées. Le reçu doit inclure le nom de l'entreprise, les coordonnées et une description de la manière dont une personne peut poser une question ou déposer une plainte. Les détails comprennent également le type de transaction, la date, l'heure précise et la valeur en dollars américains, ainsi que toute considération que l'entreprise a facturée pour la transaction, y compris toute charge, frais ou commission, et le montant de toute différence entre le prix que la personne a payé pour la monnaie virtuelle et son prix de marché courant.
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