Une fois que de nombreux acteurs de la monnaie numérique ont gagné de l’argent, il devient de plus en plus difficile d’encaisser l’USDT. De nombreux amis joueurs ont également reçu de l'argent noir en raison de problèmes de dépôt et de retrait, entraînant le gel de leurs cartes bancaires, et ont exigé une indemnisation de XXX yuans aux victimes.

Au moins à l’heure actuelle, la plupart des bourses OTC en Chine traitent quotidiennement de l’argent noir, que ce soit de manière active ou passive. La partie la plus difficile de l’encaissement des dépôts et des retraits est l’échange de monnaie numérique et de monnaie légale.

Faites attention aux points suivants pour éviter efficacement que votre carte ne soit gelée après avoir reçu de l'argent noir :

(1) Pour les transactions OTC, essayez de choisir une grande plateforme comme Binance. Ces plateformes disposent de meilleurs canaux de communication et de meilleures méthodes de contrôle des risques avec les agences de régulation et les forces de l'ordre du continent.

(2) Essayez de choisir une plateforme OTC qui prend en charge la stratégie de retrait T+1/T+2. Bien que vous ne puissiez pas retirer d’argent immédiatement après avoir vendu les pièces, cela réduit le risque de blanchiment d’argent via les transactions OTC. Par exemple, Binance T+1 et Huobi Select Trading (par rapport au trading gratuit, retrait T+2).

(3) Évitez d'utiliser directement des transactions OTC en monnaie stable telles que l'USDT. Essayez d'utiliser des devises traditionnelles telles que BTC et ETH pour les transactions OTC.

(4) La carte bancaire utilisée pour les transactions OTC doit être une carte distincte qui n'est pas utilisée normalement et séparée de la carte de salaire. De cette manière, même si elle est gelée, cela n'affectera pas l'utilisation d'autres fonds. l'enquête, il est facile de clarifier le flux des fonds.

(5) Les cartes bancaires pour les transactions de gré à gré devraient essayer d'utiliser des cartes de banques locales, telles que les banques commerciales municipales et les banques commerciales rurales de divers endroits. Les grandes et moyennes banques par actions et les banques commerciales telles que la Banque de construction industrielle et paysanne de Chine ont des succursales dans tout le pays, de sorte que les forces de l'ordre peuvent les geler directement.

(6) N'effectuez pas de transactions fréquentes avec des commerçants fixes et n'effectuez pas de transactions fréquentes avec des utilisateurs fixes. Il est très dangereux pour un même utilisateur de réaliser plus de 3 achats indirects dans une journée, ou de revendre quelques heures plus tard, et est fortement suspecté de blanchiment d'argent.

(7) Trouvez des commerçants OTC fiables pour les transactions. Essayez de prendre l'initiative de prendre les commandes des grands commerçants et des teneurs de marché, de passer moins de commandes et de toucher moins de commerçants dans les zones à problèmes. En fait, en tant qu’utilisateur ordinaire, il est difficile de dire quels commerçants sont fiables. Par exemple, un grand nombre d'amis ayant effectué des transactions avec les marchands de services Huobi Blue Shield ont également vu leurs cartes gelées.

(8) Réduire la fréquence des retraits d'espèces et augmenter le montant des espèces.

(9) Après les transactions OTC, ne le transférez pas sur vos autres cartes bancaires pour éviter de contaminer d'autres fonds et de rendre difficile la coopération à l'enquête. Si vous avez un besoin urgent d’argent, vous pouvez retirer de l’argent via un distributeur automatique ou le dépenser en ligne.

(10) Essayez de choisir des jours ouvrables pour le retrait. Il est préférable de négocier pendant les heures normales de travail, comme les jours ouvrables, par exemple pour encaisser entre 9h et 21h.

(11) Ne transférez pas d’argent immédiatement après l’avoir reçu. Après avoir vendu l'USDT et l'avoir converti en RMB, ne le transférez pas immédiatement, conservez-le sur le compte pendant un certain temps.

Voici quelques-unes des méthodes de retrait sécurisées les plus couramment utilisées, qui peuvent être appliquées aux besoins de retrait des utilisateurs ordinaires :

1. Carte bancaire virtuelle à l'étranger

Il existe déjà des banques virtuelles Visa ou MasterCard à l'étranger qui prennent en charge les dépôts de crypto-monnaie, tels que Dupay, Onekey Card, Gatecard (l'adresse IP nationale ne peut pas être utilisée), etc. Vous pouvez déposer des pièces stables à l'étranger de cette manière, puis utiliser les transferts de paiement via WeChat. Ou utilisez Alipay pour retirer de l'argent. Bien sûr, certains frais de traitement seront facturés au cours de ce processus.Par exemple, la carte virtuelle Mastercard de Dupay aura des frais de carte tous les mois. Enfin, le transfert de dollars américains vers WeChat ou Alipay nécessite également certains frais de traitement, mais la perte de taux de change est importante. relativement faible.

2. Retirer des fonds des échanges

D'une manière générale, ce que nous appelons les retraits d'échange sont des retraits point à point C2C. Avec l'augmentation de la demande des utilisateurs, certaines bourses ont également lancé des services de retrait. Par exemple, des bourses telles que Binance ont spécialement fourni des services de retrait aux utilisateurs.

Prenons Binance comme exemple. Trouvez d'abord l'option de versement dans la fonction de paiement, puis choisissez de transférer vers la Chine. Il existe trois manières, à savoir Alipay, WeChat et la banque. Cependant, il convient de noter que le compte que nous transférons doit être effectué. être la même que notre propre monnaie. La sécurité de l'authentification par nom réel est la même, ce qui peut éviter des problèmes tels que le blanchiment d'argent.

3. Consommation directe

Une autre méthode est la consommation directe, qui est un retrait indirect. Actuellement, certaines bourses ont lancé des fonctions similaires, telles que la fonction de paiement et les fonctions de carte-cadeau de Binance, ainsi que la carte-cadeau de Gateio. Nous pouvons acheter des services Apple ou des services Steam via la fonction de paiement Binance, ainsi que recharger des factures de téléphone portable, réserver des hôtels, etc. Grâce à la carte-cadeau gateio, nous pouvons acheter des cartes JD.com, des cartes-cadeaux Amazon et des jeux Apple ou plus. prestations de service.

Bien entendu, Binance Payment propose également plusieurs scénarios de consommation, tels que des fonctions de paiement liées à l'achat d'Apple, au rechargement des factures de téléphonie mobile et plusieurs scénarios de consommation à l'étranger.

4. Distributeur automatique de monnaie numérique de Hong Kong

À Hong Kong, les monnaies numériques peuvent être utilisées et échangées normalement. Une série de politiques de soutien aux crypto-monnaies lancées par Hong Kong au début de cette année sont également en cours de mise en œuvre, comme le lancement de l'échange de clés de hachage au cours de cette période. À l'heure actuelle, Hong Kong est également relativement facile d'accès pour les résidents de la région continentale, il vous suffit de demander un pass pour Hong Kong et Macao. Bien sûr, Hong Kong dispose également de distributeurs automatiques de monnaie numérique, nous pouvons donc échanger directement des crypto-monnaies à Hong Kong. dollars à ces distributeurs automatiques. Bien entendu, selon le New Deal, l'échange d'espèces à partir d'un guichet automatique nécessite une authentification par nom réel. Relativement parlant, la première opération est relativement lourde. En même temps, il y aura une perte de taux de change relativement élevée via le guichet automatique. Il convient généralement à la consommation de voyage et à d’autres scénarios.

Bien entendu, si vous vous rendez seul à Hong Kong, il est également recommandé de demander une carte bancaire de Hong Kong. Parce que la politique d'échange de cryptomonnaies de Hong Kong continuera d'accroître son ouverture, il deviendra courant d'acheter des cryptomonnaies avec de la monnaie légale, et il sera naturellement plus pratique de retirer de l'argent. Par conséquent, préparer une carte bancaire à l'avance deviendra une nécessité pour retirer de l'argent.