1. Si vous souhaitez retirer de l’argent en toute sécurité, vous devez d’abord utiliser la carte normalement.
En termes simples, les problèmes suivants sont rencontrés :
1. Entrée et sortie rapides
2. Trading à haute fréquence en dehors des heures de travail
3. Le montant et le solde de la transaction dépassent le ratio normal
4. Changement soudain des habitudes commerciales
5. Il ne reste plus de solde sur la carte
6. Plusieurs transferts importants consécutifs avec différentes contreparties
7. Transfert unifié entrant et transfert dispersé, transfert dispersé entrant et transfert sortant unifié
2. Évitez d'utiliser Alipay, WeChat et les principales cartes bancaires pour retirer de l'argent
En tant que grandes sociétés acquéreuses, Alipay et WeChat disposent de beaucoup plus de Big Data que les banques. Cela signifie que leur contrôle des risques est plus strict, et une fois gelé, cela affectera grandement votre vie quotidienne.
N’utilisez pas non plus vos cartes de salaire, de sécurité sociale et de prêt hypothécaire pour retirer de l’argent, pour la même raison que ci-dessus.
Lorsque vous retirez de l'argent, utilisez uniquement des cartes spécifiques pour les transactions avec le même commerçant U et ne mélangez pas les fonds de différents commerçants.
3. Certaines méthodes de carte antigel qui ont été falsifiées
Après avoir retiré des fonds, achetez du financement bancaire et des actions
Après avoir retiré de l'argent, allez sur MYbank et recommencez
Remboursez la carte de crédit immédiatement après avoir retiré de l'argent
Après avoir retiré de l'argent, transférez-le sur le compte de courtage
Retirez des fonds sur différentes plateformes de trading et choisissez différents commerçants U pour réduire les risques
Tout ce qui précède est absurde.
La principale raison du gel de votre carte est que les informations entre vous et votre contrepartie ne sont pas claires. Une fois l'argent noir reçu, tout le lien sera gelé. Tant qu'il s'agit d'une carte à votre nom, il sera difficile de l'éviter.
4. Plusieurs astuces pour retirer de l’argent
1. Pour les cartes généralement inutilisées, vous devez confirmer le statut de la carte avant de collecter de l'argent. Il vous suffit de transférer quelques dollars sur l'application mobile de la banque.
2. Lors de la sélection des marchands de pièces d'or, tant que le prix du marché est inversé (le prix de clôture est supérieur au prix de vente), c'est définitivement un U noir et un score. Ne soyez pas avide de bon marché.
3. Assurez-vous que l'autre partie utilise votre propre carte bancaire. Les virements effectués avec des cartes bancaires non personnelles seront immédiatement restitués et la transaction sera terminée. Avant la transaction, les fonds du commerçant doivent également être réglés pendant plus de 3 jours.
4. Les règles de contrôle des risques bancaires peuvent changer à tout moment. À l'heure actuelle, les fonds déposés pendant plus d'une semaine sont relativement sûrs.
5. Lorsqu'un courtier en devises indique la source des fonds, ne croyez pas les images statiques, car il s'agit probablement de PS. La vidéo en temps réel confirme le flux de la carte bancaire (déroulez vers le bas pour actualiser, dynamique).
6. L'argent emprunté via les plateformes de prêt bancaire est relativement propre. Pensez aux raisons spécifiques.
7. Si possible, privilégiez les transactions avec des connaissances locales
Comment expliquer le gel de notre carte afin de pouvoir prouver que nous ne sommes pas impliqués dans des activités de blanchiment d'argent ?
(1) L'individu est une transaction normale d'achat et de vente de Bitcoin et n'implique pas de blanchiment d'argent ou d'autres transactions ;
(2) Il ne savait pas que la dette résultant de la vente de pièces de monnaie était soupçonnée d'être un crime ;
(3) Coopérer pour fournir tous les enregistrements de transactions, enregistrements de chat, enregistrements de transfert en chaîne, etc. ;
(4) Vous devez être très clair sur le fait que les transactions personnelles sur des actifs numériques ne violent pas la loi.
Dans les transactions de gré à gré, le retrait de la carte bancaire est gelé par les autorités de sécurité publique et judiciaires. Quels documents l'autre partie devra-t-elle fournir au particulier pour lever le gel ?
Les informations communes à fournir comprennent principalement : les enregistrements complets des transactions, tels que les transactions par carte bancaire, les enregistrements des transactions en chaîne, les enregistrements des commandes sur la plateforme de trading, les enregistrements de chat WeChat (y compris le contenu communiquant le processus de transaction) et d'autres preuves pouvant prouver le légitimité des actifs, voire preuve de revenus, etc.
Alors, une fois que vous recevez malheureusement de l’argent noir et que votre carte est gelée, comment devez-vous résoudre le problème ?
Tout d’abord, rendez-vous à la banque où vous avez ouvert votre compte pour connaître la raison du gel de la carte et quelle est l’autorité habilitée à geler la carte.
Les raisons du gel des cartes peuvent être résumées en deux types : le contrôle des risques bancaires et le gel de la sécurité publique.
1. Contrôle des risques bancaires. Le contrôle des risques bancaires peut être dû à de récents transferts fréquents par carte de grande valeur, à des transferts dispersés entrants et sortants, à des transferts centralisés entrants et sortants, à des entrées et sorties rapides, à des transactions fréquentes la nuit, à l'absence de solde sur le compte, etc., collectivement désignés comme des anomalies de transaction. Cela a déclenché le système de contrôle des risques de lutte contre le blanchiment d'argent de la banque.
2. Gelé par la police. Habituellement, le compte a reçu de l'argent volé auprès d'autres personnes impliquées dans l'affaire, directement ou indirectement. La sécurité publique cessera de payer et gèlera tous les comptes liés par lesquels coule l'eau impliquée dans l'affaire, afin d'empêcher le transfert de fonds et de faciliter l'enquête sur l'affaire.
Comment résoudre les deux raisons du gel des cartes ?
1. Gel du contrôle des risques bancaires
Apportez votre carte d'identité et votre carte bancaire à la banque où vous avez ouvert votre compte et soumettez les certificats de rapprochement pertinents. S'il existe des politiques et des instructions liées au service de sécurité publique, vous devez vous rendre au service de sécurité publique local pour coopérer à l'enquête. Si le contrôle du modèle du centre antifraude est déclenché, vous devez remplir le formulaire de demande antifraude exigé par la lutte antifraude et réussir l'examen avant de pouvoir le débloquer.
2. Faire face à la sécurité publique et au gel judiciaire.
Observez d'abord pendant 3 jours. Vérifiez si l’arrêt temporaire des paiements s’est transformé en un gel formel (prolongé de six mois). Si la carte est officiellement gelée, rendez-vous dès que possible à la banque d'ouverture du compte pour vérifier le nom de l'unité de sécurité publique qui a gelé la carte, le numéro du dossier et le nom du policier responsable du dossier. Prenez ensuite contact avec le policier responsable pour connaître la raison du gel de la carte et coopérez à l'enquête policière. Après avoir vérifié que vous n'avez commis aucune violation illégale ou disciplinaire, votre compte sera dégelé.