转发自大橙子：晴天故事的后续，结局可以告诉你们：大致剧情是在OKX的OTC卖了U，被小地方jc抓去关了37天，最后取保，后面法院划走200个结束此事。

我们内部的小伙伴2年前提现的，到现在也没啥事，如图。

既然谈到了这个问题，我来跟你说说如何避免这种风控

注意几点，这样可以有效防止收黑钱时卡被冻结。

（1）场外交易尽量选择币安、欧易等大平台。这些平台与内地监管机构和执法机构有良好的沟通渠道和风险控制手段。

（2）尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然售币后现金无法立即提取，但它降低了通过场外交易涉嫌洗钱的风险。例如交易币安T+1、火币严选（对比自由交易、T+2提币）。

（3）避免直接使用USDT等稳定币OTC交易，尽量使用BTC、ETH等主流币种进行OTC交易。

（4）用于OTC交易的银行卡必须是独立卡，不用于正常使用，因此与工资卡是分开的，这样即使被冻结，也不影响其他资金的使用。调查，很容易解释现金流。

（5）OTC交易的银行卡应尽量使用当地银行卡，如不少地方的城市商业银行、农村商业银行。由于像工农钟家招这样的大中型商业银行和股份制银行在全国各地都有分支机构，执法部门基本上可以直接冻结它们。

（6）不与普通商户进行常规交易，也不与普通用户进行常规交易。如果同一用户一天内间接购买次数超过3次，或者购买几个小时后就卖出，涉嫌洗钱，这是非常危险的。

(7)寻找可靠的OTC卖家进行交易。尽量积极接受大贸易商和做市商的订单，减少下单，避开问题地区的商家。事实上，作为普通用户，很难区分哪些交易者是值得信赖的。比如，大量与火币蓝盾服务商户打交道的朋友也被冻结。

（八）减少取款频率，增加现金数额。

（9）OTC交易结束后，请勿更换为自己的其他银行卡，以免污染其他资金，给配合调查带来麻烦。如果您急需用钱，可以通过ATM机提取现金或网上消费。

（10）尽量选择工作日领取现金。最好选择像工作日这样的正常工作时间进行交易，比如上午9:00到晚上9:00提币。

(11) 收到货款后请勿立即转账。将USDT卖成人民币后，不要立即转出，应在账户中保留一段时间。

500u翻仓10倍的小伙伴，提现一个月了也没事。

上面是避免被银行风控冻结的一些措施，那么假如很不幸你的资金被冻结了该怎么办呢？

我们如何解释卡被冻结以证明我们没有参与洗钱？

(1) 属于正常比特币交易的个人，与洗钱和其他交易无关；

（2）不知道出售钱币所得收益涉嫌犯罪的；

（3）配合并提供所有交易记录、聊天记录、链转账记录等；

（4）您必须非常清楚您从事数字资产交易不会违法。

在场外交易中，提金的银行卡被警方和司法系统冻结，对方会要求个人提供什么文件来解除封锁？

提供的常见信息主要包括：完整的交易记录，如银行卡流水、链上交易记录、交易平台的订单记录、微信聊天记录（包括通讯过程的内容）以及其他能够证明交易合法性的证据。财产，甚至收入证明等。

那么一旦不幸收到黑钱，卡被冻结了怎么办？

首先，到开户银行查明锁卡的原因以及锁卡的权限是什么。

卡被冻结的原因可以概括为两类，银行风控和公安冻结

1.银行风险控制。银行的风险控制可归因于近期大额卡频繁转账、分散转集中转账、集中转分散转账、快速进出、夜间交易频繁且账户无余额等情况，统称为“大额卡”。异常交易。至此，该行反洗钱风控体系启动。

2. 警察僵住了。通常，接收其他被盗资金的账户与案件直接或间接相关。公安机关将停止支付并冻结所有涉案账户，防止资金转移，方便案件侦查。

这两类卡冻结原因如何解决？

1. 冻结控制银行风险

携带身份证件和银行卡到开户银行联系并提交相关对账证明，如有有关公安部门的政策说明，须前往当地公安部门配合调查。如果反作弊中央模型控制被激活，则必须根据反欺诈机构的要求填写反作弊申请表，并在测试通过后才能解冻评估。

2.处理冻结警察司法。

观察前 3 天。看看暂停付款是否会变成全面冻结（冻结延长半年）。如果被官方冻结，请尽快到开户银行询问冻结该卡的警察单位名称、案件编号以及办案人员姓名。然后联系负责人员查明卡被冻结的原因并配合警方调查。经核实您不存在违法违规行为，您的账户将被冻结。

总的来说，我们要尽可能的走正规的交易平台，找大的商家，经过验资之后才能分批出金

希望大家的资金都能够安全的掌握在自己手中！