Estas cláusulas complementan la normativa de gestión de anunciantes en lo que respecta a los activos del depósito de seguridad:
1. Activos del depósito de seguridad:
Para garantizar la seguridad de las transacciones, la plataforma se reserva el derecho de deducir los activos del depósito de seguridad («Depósito de seguridad») de un comerciante P2P en las siguientes situaciones una vez que la plataforma haya aprobado las revisiones de verificación de identidad (KYC) y contra el blanqueo de dinero.
1.1 Situaciones de deducción del depósito de seguridad:
1.1.1 Si se produce alguna de las siguientes situaciones, tenemos derecho a implementar medidas para deducir parte o la totalidad del depósito de seguridad de un anunciante:
(1) El Comerciante tiene una disputa sobre una transacción y la Plataforma determina que el Comerciante tiene la culpa y, aunque este debe asumir la responsabilidad y cumplir con las obligaciones correspondientes, no coopera o no cumple con las responsabilidades correspondientes dentro de un periodo razonable y dicho incumplimiento provoca pérdidas/daños a otros usuarios.
(2) El Comerciante utiliza la Plataforma para realizar cualquier tipo de blanqueo de dinero, evasión y arbitraje de divisas ilegal y encubierto, manipulación malintencionada de los precios de las transacciones, interrupción malintencionada del orden de las transacciones y otros actos o comportamientos ilegales y delictivos que violen la normas de la Plataforma.
(3) El Comerciante utiliza la marca Binance para reclutar a personas, cobrar comisiones de intermediación, realizar un marketing fraudulento o hacer asociaciones maliciosas y engañosas, etc., que perjudican los derechos, los intereses o la reputación de la Plataforma.
(4) El Comerciante pone ilegalmente a disposición de otros tarjetas bancarias o cuentas de trading pertenecientes a terceros o participa en fraudes, blanqueo de dinero y otros actos ilegales y delictivos que perjudican a la Plataforma, a los usuarios correspondientes o a terceros.
(5) Si el Comerciante tiene una orden no estándar que está siendo apelada y está pendiente de procesarse por cualquier motivo, el Comerciante asumirá cualquier responsabilidad correspondiente que determine la Plataforma después de que esta haya revisado la orden, pero la Plataforma no será responsable si no se puede contactar al Comerciante dentro de un periodo razonable.
(6) El Comerciante ha violado cualquier otra norma o reglamento de la Plataforma anteriormente.
(7) Después de que las cuentas de cobro y pago del Comerciante se hayan congelado debido a su actuación o no actuación y no informe del depósito a la Plataforma a tiempo, como se exige.
(8) Otras situaciones en las que se deba deducir el depósito de seguridad debido a cualquier falla del Comerciante, según lo determine razonablemente la Plataforma.
1.1.2 Después de que la Plataforma haya deducido la totalidad o parte del depósito de seguridad del Comerciante de acuerdo con la normativa de gestión de anunciantes, el Comerciante deberá volver a aportar el importe del depósito de seguridad equivalente a la cantidad deducida en su totalidad.
1.2 El importe real del depósito de seguridad que se deducirá se determinará en función de las consecuencias reales y del importe de la indemnización que se derive de ello, mediante la evaluación del control de riesgos de la Plataforma:
1.2.2 Si la Plataforma verifica alguna de las siguientes circunstancias especiales, tendremos derecho a deducir automáticamente su depósito de seguridad en su totalidad:
(1) La Plataforma tiene pruebas razonables para demostrar que el Anunciante es un participante directo o presta su ayuda en fraudes, blanqueo de dinero u otras actividades ilegales y delictivas.
(2) Se descubre que el Comerciante está vinculado a incidentes relacionados con el fraude y el blanqueo de dinero al realizar transacciones entre plataformas en otras plataformas.
(3) Se descubre que el Comerciante está transfiriendo activos ilegales, como fondos robados, a nuestra plataforma.
(4) El pago realizado por el Comerciante provoca que se congele la cuenta de cobro de un usuario y, durante el proceso de verificación, se descubre que el Anunciante está involucrado en la conducta fraudulenta de proporcionar materiales de certificación falsos.
(5) El pago realizado por el Comerciante provoca que se congelen las cuentas de cobro de los usuarios y el Anunciante se niega a cooperar para resolver el asunto.
(6) Se han congelado las cuentas de cobro y pago del Comerciante en numerosas ocasiones, pero ninguna de ellas ha sido comunicada a la Plataforma como se exige; o se han congelado las cuentas de cobro y pago del Anunciante y eso ha causado graves pérdidas a otros usuarios de la Plataforma.
1.3 Al recibir una solicitud de reembolso válida del comerciante, el equipo de Binance P2P procesará el reembolso de los activos de depósito de seguridad en un plazo de 14 días hábiles, siempre que el comerciante cumpla con los criterios necesarios establecidos por la plataforma. Esta obligación depende de la verificación y evaluación de toda la documentación necesaria y el cumplimiento de las políticas y procedimientos pertinentes.