Cơm Nguội

🚨 ICBA SE OPONE A LA CLARITY ACT SOBRE EL “LOFHOLE” DE LAS STABLECOINS Los Independent Community Bankers of America (ICBA) están respondiendo contra la Digital Asset Market CLARITY Act, argumentando que sus disposiciones actuales sobre stablecoins podrían dejar una “laguna” para que las empresas cripto ofrezcan recompensas con apariencia de intereses o rendimiento sobre stablecoins de pago. 🏦 ¿Por qué les preocupan los bancos? ICBA afirma que las stablecoins que devengan rendimiento podrían competir directamente con los depósitos bancarios tradicionales. Su argumento: ➡️ Los depositantes podrían mover dinero de los bancos a las stablecoins ➡️ Los bancos podrían perder depósitos usados para financiar préstamos ➡️ Las pequeñas empresas, agricultores y compradores de vivienda podrían enfrentar menor acceso al crédito ➡️ Los intermediarios cripto podrían obtener una ventaja sin la misma infraestructura bancaria ICBA estima que un cambio a gran escala podría significar 1.3 billones de dólares en depósitos de bancos comunitarios perdidos y potencialmente 850 mil millones de dólares menos en préstamos de bancos comunitarios. ⚖️ La demanda de ICBA El grupo bancario no está oponiéndose a la regulación de activos digitales en su totalidad. Quiere que la CLARITY Act refuerce la prohibición de los pagos y recompensas con apariencia de intereses por mantener stablecoins de pago, argumentando que las stablecoins no deberían convertirse en sustitutos de los depósitos bancarios tradicionales. 🔥 La batalla más grande: Las empresas cripto quieren innovación y pagos digitales competitivos. Los bancos quieren evitar que las stablecoins saquen depósitos del sistema bancario. El Senado ahora se enfrenta a una gran pregunta de política: ¿Deberían permitirse las stablecoins para competir con los depósitos bancarios en cuanto a rendimiento — o esa puerta debería cerrarse por completo? #DigitalAssets #bitcoin #USDC #USDT #ICBAOpposesCLARITYActOverStablecoinLoophole