Contenido

• Introducción

• Fraude en redes sociales

• Pirámides financieras o esquema Ponzi

• Aplicaciones móviles falsas

• Phishing

• Fraudes que involucran o imitan a personas o proyectos conocidos

• Conclusión

Introducción

En el mundo moderno, tu criptomoneda es un activo increíblemente valioso para los delincuentes, ya que es: líquida, portátil, y si el usuario realiza una transacción, es prácticamente imposible cancelarla. Como resultado de estas propiedades, ha surgido una nueva ola de fraudes (tanto en forma de clásicos de años como de nuevas estafas propias de las criptomonedas) que han abarcado el mundo de las divisas digitales.

En este artículo, revisaremos algunos de los tipos de fraude más comunes asociados con criptomonedas.

1. Fraude en redes sociales

En nuestra época, sorprende cómo algunas personas muestran generosidad a cambio de 'me gusta' en Twitter y Facebook. Revisa las respuestas a un tuit de gran interés, y verás que una de tus compañías cripto favoritas o influenciadores está organizando un sorteo. ¡Si les envías solo 1 BNB/BTC/ETH, prometen devolverte 10 veces más! Esto parece demasiado tentador para ser verdad, ¿verdad? Desafortunadamente, este es uno de los tipos más comunes de fraude.

Es extremadamente poco probable que alguien esté realizando un sorteo real que requiera que primero envíes tu dinero. En las redes sociales, debes tener cuidado con mensajes como estos, ya que pueden provenir de cuentas cuyos aspectos son idénticos a aquellos que conoces y amas, pero esto también es parte del truco. En cuanto a las decenas de respuestas agradeciendo a la cuenta mencionada por su generosidad, son simplemente cuentas falsas o bots utilizados en este sorteo.

Basta decir que debes simplemente ignorarlo. Si realmente estás seguro de que el sorteo es legítimo, observa detenidamente los perfiles, y notarás diferencias obvias entre ellos. En realidad, la publicación en Twitter o el perfil en Facebook son falsos.

Incluso en el caso de que Binance o cualquier otra organización decida llevar a cabo este evento, los verdaderos representantes de la empresa nunca te pedirán que hagas la transferencia primero.

2. Pirámides financieras o esquema Ponzi

Las pirámides financieras y el esquema Ponzi son un poco diferentes, pero los clasificamos en la misma categoría debido a su principio de funcionamiento similar: en ambos casos, el fraude se basa en la participación de personas que atraen nuevos participantes con la promesa de ganancias increíbles.

Esquema Ponzi

En un esquema Ponzi, te hablarán de una oportunidad de inversión con ganancias garantizadas (¡esta es la primera bandera roja!). En la mayoría de los casos, esta maniobra está disfrazada como un servicio de gestión de activos financieros, pero en realidad, no hay una fórmula mágica, ya que los "ingresos" obtenidos de tal organización son simplemente el dinero de otros inversores.

El organizador toma el dinero del inversor y lo añade a un fondo, donde el único flujo de dinero proviene solo de nuevos participantes. Los antiguos inversores se reembolsan con nuevas inversiones, y este ciclo puede continuar mientras se unan más novatos. El esquema colapsa en el momento en que los fondos dejan de entrar en el fondo, ya que en ese punto simplemente no puede garantizar pagos a los antiguos inversores.

Tomemos, por ejemplo, un servicio que promete un 10% de retorno de la inversión al mes, podrías invertir 100$. Luego, el organizador busca a otro "cliente" que también invierte 100$. Usando el dinero recién adquirido, puede pagarte 110$ al final del mes. Luego, tendría que atraer a otro cliente para pagar al segundo. El ciclo continúa a este ritmo hasta el inevitable colapso del esquema.

Pirámide financiera

En una pirámide financiera, se requiere un poco más de trabajo de las personas involucradas. En la cima de la pirámide está el organizador, y los participantes debajo de él deben reclutar una cantidad determinada de personas para trabajar en el nivel inferior, y cada una de estas personas reclutará su propia cantidad de personas, etc. Como resultado, obtendrás una estructura masiva que crece en progresión geométrica y se ramifica mediante la creación de nuevos niveles (de ahí el término pirámide).

En esta etapa, observamos un sistema que puede parecer un esquema común para un negocio muy grande (legítimo), pero el esquema piramidal se diferencia en que promete ingresos por atraer nuevos miembros. Tomemos como ejemplo a un organizador que da a Alice y Bob el derecho de atraer nuevos miembros y recibir 100$ por cada uno, y cobra el 50% de sus ingresos posteriores. A su vez, Alice y Bob pueden ofrecer el mismo trato a aquellos a quienes reclutan (necesitarán al menos dos nuevos reclutas para recuperar su inversión inicial).

Por ejemplo, si Alice trae a Carol y Dan (que pagan 100$), le quedarán 100$, porque la mitad de sus ingresos debe ser transferida al nivel superior. Si Carol sigue trayendo nuevos participantes, veremos cómo crece su ganancia. Alice recibe la mitad de los ingresos de Carol, y el organizador, la mitad de Alice.

A medida que la pirámide se desarrolla, los antiguos participantes reciben un flujo de dinero cada vez mayor, ya que los costos de distribución pasan del nivel inferior al superior, pero debido al crecimiento exponencial, este modelo no es sostenible.

A veces, los participantes pagan por los derechos de venta de un producto o servicio. Posiblemente hayas oído hablar de algunas empresas de marketing multinivel (del inglés multi-level marketing, abreviado MLM), acusadas de utilizar esquemas piramidales de esta manera.

En el ámbito de las tecnologías blockchain y las criptomonedas, proyectos controvertidos como: OneCoin, Bitconnect y PlusToken, también se han visto amenazados por tal calificación. Los usuarios han presentado demandas en su contra, alegando que estos proyectos y sus desarrollos presuntamente implican un esquema piramidal.

Ver también: Pirámide y esquema Ponzi.

3. Aplicaciones móviles falsas

Es bastante fácil no notar y, por lo tanto, ignorar las señales de advertencia en aplicaciones falsas si no eres lo suficientemente cuidadoso. Como regla general, estas maniobras hacen que los usuarios descarguen aplicaciones maliciosas, algunas de las cuales imitan aplicaciones populares que te son familiares.

Después de que un usuario instala con éxito una aplicación maliciosa, puede parecer que todo funciona tal como se pretendía, sin embargo, estas aplicaciones están diseñadas específicamente para robar tus criptomonedas. En el espacio cripto, se han documentado muchos casos en los que los usuarios descargaron aplicaciones maliciosas cuyos desarrolladores se disfrazaron de grandes empresas cripto.

En las aplicaciones móviles, se le proporciona al usuario una dirección para recargar su billetera, lo cual es un hecho aceptado, sin embargo, en el caso de una aplicación falsa, efectivamente envías fondos a una dirección perteneciente a un estafador. Por supuesto, después de completar la transacción, no hay un botón de cancelación.

Otro factor que hace que este tipo de fraude sea especialmente efectivo es la posición de las aplicaciones falsas en los rankings. A pesar de que son maliciosas, algunas de ellas pueden tener un rango bastante alto en Apple Store o Google Play, lo que les otorga legitimidad. Para no caer en ellas, debes descargarlas solo desde el sitio web oficial o a través de un enlace proporcionado por una fuente confiable. También puedes verificar toda la información sobre quién publicó esta aplicación al usar Apple Store o Google Play.

Ver también: Tipos de fraude con dispositivos móviles.

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4. Phishing

Incluso los novatos en el espacio cripto están, sin duda, familiarizados con el phishing. Principalmente, es un estafador haciéndose pasar por una persona o empresa con el objetivo de obtener acceso a los datos personales de la víctima. Esto puede ocurrir a través de diferentes métodos: por teléfono, correo electrónico, sitios web falsos o mensajería. El fraude con aplicaciones de mensajería es especialmente común en el entorno de las criptomonedas.

No existe un conjunto de reglas definido que sigan los estafadores al intentar acceder a tu información personal. Puedes recibir un correo electrónico notificándote que hubo algún problema con tu cuenta en el intercambio, que requiere que sigas un enlace para resolver el problema. Este enlace redirigirá a un sitio web falso, creado para parecerse al original, que a su vez te pedirá que inicies sesión. Así, el atacante robará tus credenciales y, posiblemente, tus criptomonedas.

Los estafadores en Telegram suelen esconderse en grupos oficiales asociados con ciertas criptomonedas o intercambios. Cuando un usuario informa sobre algún problema en este grupo, el estafador se comunica con él en privado, haciéndose pasar por el servicio de soporte o uno de los miembros del equipo. En la conversación, instan a compartir tu información personal o frase semilla.

Si alguien obtiene tu frase semilla, obtendrá acceso a tus fondos. Debes recordar una regla importante: tu frase semilla debe ser conocida solo por ti y bajo ninguna circunstancia debe ser revelada a nadie más, ni siquiera a empresas legítimas. Resolver problemas con billeteras no requiere conocer tus datos personales, por lo que se puede suponer con seguridad que cualquiera que pregunte por esto es un estafador.

En cuanto a tu cuenta en el intercambio, Binance nunca te pedirá tu contraseña. Lo mismo se aplica a la mayoría de otros servicios. El plan de acción más sensato si recibes un mensaje no deseado de este tipo es no entrar en diálogo, sino contactar a la empresa a través de los datos de contacto que se encuentran en su sitio web oficial.

Lista de algunas recomendaciones de seguridad:

• Verifica la URL de los sitios que visitas. A menudo, los estafadores registran un dominio que se parece mucho al dominio de una empresa real (por ejemplo: binnance.com).

• Agrega tus dominios más visitados a favoritos. Los motores de búsqueda pueden mostrar sitios maliciosos en las primeras posiciones.

• Si tienes dudas sobre un mensaje que recibiste, ignóralo y contacta a la empresa o su representante oficial a través de los datos de contacto que se encuentran en una fuente confiable.

• Nadie más que tú debe tener acceso a tus claves privadas o frase semilla.

Ver también: ¿Qué es el Phishing? o participa en el quiz de phishing.

5. Fraudes que involucran o imitan a personas o proyectos conocidos

La abreviatura DYOR se repite bastante en la industria de las criptomonedas, se traduce como "Haz tu propia investigación" y hay una razón de peso para ello.

Siempre debes pensar en tu decisión por ti mismo, sin aceptar la palabra de nadie como un hecho al elegir en qué criptomonedas o tokens deberías invertir, ya que es imposible conocer sus verdaderos motivos. Esto se aplica a cualquier extraño y incluso a figuras influyentes y populares, porque cualquiera de ellos puede estar recibiendo una compensación por promocionar una ICO específica o tener sus propias grandes inversiones. Recuerda, ningún proyecto garantiza el éxito y, de hecho, muchos de ellos fracasarán.

Para obtener una evaluación objetiva de un proyecto, debes considerar una combinación de varios factores. Cada uno tiene su propio enfoque para investigar inversiones prometedoras, pero hay una lista de preguntas generales con las que debes comenzar:

• ¿Cómo se distribuyen las monedas/tokens?

• ¿Está la mayor parte de la oferta total de monedas en manos de unas pocas organizaciones?

• ¿Cuál es la singularidad de este proyecto en particular?

• ¿Qué otros proyectos están haciendo lo mismo, y en qué se diferencia este proyecto de los demás?

• ¿Quién está trabajando en el proyecto? ¿Cuánto es la experiencia laboral de este equipo?

• ¿Qué le gusta a la comunidad? ¿Qué planea implementar el proyecto?

• ¿Cuál es la necesidad de la existencia de esta moneda/token?

Conclusión

Los delincuentes no carecen de métodos para desviar fondos de usuarios de criptomonedas desprevenidos. Para protegerte de este tipo de fraude, debes mantenerte siempre alerta y conocer los esquemas que se utilizan con mayor frecuencia. Siempre verifica si estás utilizando sitios web/aplicaciones oficiales y recuerda: si una oferta de inversión suena demasiado bien para ser verdad, probablemente sea una estafa.