Contenido
Introducción
¿Qué es el costo promedio en dólares?
¿Para qué se utiliza?
Ejemplos de aplicación de la estrategia DCA
Calculadora de promedio de costos en dólares
El argumento en contra del promedio de costos en dólares
Conclusión
Introducción
A menudo, el comercio activo es un proceso estresante y que requiere mucho tiempo y que, en última instancia, puede no producir los resultados esperados. Sin embargo, existen otras estrategias de inversión en el mercado. Usted, como muchos otros inversores, persigue el objetivo de encontrar una estrategia de inversión menos exigente y que requiera más tiempo, o un estilo de inversión más pasivo. En el ecosistema de Binance, tendrá una amplia gama de opciones, que incluyen: apostar, prestar sus activos a Binance Savings, la posibilidad de unirse al grupo de minería de Binance y mucho más.
¿Qué hacer si quieres invertir en el mercado de las criptomonedas, pero no sabes por dónde empezar? ¿Cuál es el mejor método de inversión para construir una posición a largo plazo? En este artículo, analizaremos una estrategia de inversión conocida como DCA, que le permite reducir algunos de los riesgos al construir sus posiciones.
¿Qué es el costo promedio en dólares?
El promedio de costo en dólares (DCA) es una estrategia de inversión que tiene como objetivo reducir el impacto de la volatilidad en la compra de activos. Esta estrategia implica comprar una cantidad igual de un activo a intervalos regulares.
La premisa de esta estrategia es que ingresar al mercado de esta manera reduce el nivel de volatilidad del activo en comparación con un pago único. ¿Por qué es así? Comprar a intervalos regulares ayuda a suavizar el precio medio. A largo plazo, esta estrategia reduce el impacto negativo en su inversión. Echemos un vistazo más de cerca a cómo funciona DCA y por qué podría considerar seriamente utilizar esta estrategia.
¿Para qué se utiliza?
El principal beneficio de DCA es que reduce el riesgo de una oferta tardía. Determinar el mejor momento del mercado es una de las decisiones más difíciles cuando se trata de operar o invertir. A menudo, incluso con la elección correcta de la dirección comercial, pero con el momento incorrecto, es posible que la transacción no produzca el resultado esperado. El promedio del costo en dólares ayuda a mitigar el impacto de esta categoría de riesgo.
Si divide su inversión en pagos más pequeños, probablemente obtendrá un mejor rendimiento que invertir el monto total en un solo pago. Es muy fácil realizar una operación en el momento equivocado y esto normalmente conduce a resultados negativos. Además, puedes cometer errores al tomar una decisión. Una vez que se mude a DCA, la estrategia tomará las decisiones por usted.
Es importante tener en cuenta que DCA no mitiga completamente el riesgo, sino que solo permite suavizar el momento de entrada al mercado, minimizando los riesgos de un momento fallido. La estrategia DCA no garantiza el éxito de su inversión ya que siempre hay otros factores a considerar.
Como se mencionó anteriormente, la sincronización en los mercados es extremadamente importante y tiene cierta complejidad. Incluso los mayores veteranos del comercio luchan de vez en cuando por leer con precisión el mercado. Al tener un valor promedio en dólares al momento de ingresar a una posición, también deberá pensar en un plan de salida, es decir, una estrategia comercial que determine las condiciones para cerrar su posición.
Ahora bien, si ha determinado un precio objetivo (o rango de precios), esto puede ser bastante sencillo. Vuelve a dividir tu inversión en partes iguales y empiezas a venderla tan pronto como el mercado se acerque a tu objetivo. De esta forma podrás reducir el riesgo de no salir en el momento adecuado. Sin embargo, todo esto depende completamente de su sistema comercial individual.
Algunas personas siguen una estrategia de “comprar y mantener”, donde el objetivo es no vender nunca los activos adquiridos porque se espera que sigan creciendo. Consideremos el desempeño del Dow Jones Industrial Average durante el siglo pasado.
Desempeño del Dow Jones Industrial Average (DJIA) desde 1915.
A pesar de breves períodos de recesión, el Dow Jones Industrial Average ha mantenido una continua tendencia ascendente. El objetivo de una estrategia de compra y retención es ingresar al mercado y permanecer en la posición el tiempo suficiente para que el momento no importe.
Sin embargo, vale la pena recordar que dicha estrategia se centra principalmente en el mercado de valores y, como tal, no estaba destinada a ser utilizada en los mercados de criptomonedas. Tenga en cuenta que el Dow Jones Industrial Average está vinculado al desempeño real de la economía, mientras que otras clases de activos siguen patrones muy diferentes.
Ejemplos de aplicación de la estrategia DCA
Veamos la estrategia de promediación de costos en dólares con el siguiente ejemplo. Digamos que recibimos una cantidad fija de 10.000 dólares y creemos que lo más inteligente es invertirlos en Bitcoin. Creemos que el precio de la primera criptomoneda fluctuará en el rango actual durante algún tiempo y en este momento estamos en una posición ventajosa para acumular y construir posiciones utilizando la estrategia DCA.
Podemos dividir $10,000 en 100 partes de $100. Todos los días vamos a comprar $100 en Bitcoin, independientemente de su precio. Así, ampliamos nuestro plazo de entrada en 100 días.
Ahora veamos la flexibilidad de DCA en otros entornos. Digamos que Bitcoin acaba de entrar en un mercado bajista y no esperamos un mercado alcista hasta dentro de al menos dos años más. Pero, en última instancia, creemos que se avecina una tendencia alcista y queremos prepararnos para ello con antelación.
¿Podemos usar la misma estrategia? Probablemente no. Esta cartera de inversiones tiene un período de tiempo mucho más largo. Debemos estar preparados para que estos 10.000 dólares se distribuyan como parte de la estrategia durante varios años. Entonces, ¿qué debemos hacer en esta situación?
Podríamos dividir nuevamente la inversión en 100 partes de $100. Sin embargo, esta vez vamos a comprar $100 en Bitcoin cada semana. Hay aproximadamente 52 semanas en un año, por lo que toda la estrategia tardará poco menos de dos años en completarse.
De esta manera crearemos una posición a largo plazo mientras continúa la tendencia bajista. Con esta construcción de posiciones, no nos perderemos el probable comienzo de una tendencia alcista y también reduciremos algunos riesgos que implican entrar al mercado durante una tendencia bajista.
Pero tenga en cuenta que esta estrategia puede ser arriesgada; después de todo, compramos activos en una tendencia a la baja. Para algunos inversores, sería mejor esperar hasta que se confirme el final de la tendencia bajista antes de tomar posiciones. Si esperan esto, entonces el costo promedio (o el precio de las acciones) probablemente será mayor, pero al mismo tiempo, gran parte del riesgo se reducirá correspondientemente.
Calculadora de promedio de costos en dólares
Puede encontrar una excelente calculadora de costo promedio en dólares para Bitcoin en dcabtc.com. Podrás especificar el monto, el período de tiempo, los intervalos de pago y tener una idea de cómo se pueden implementar las diferentes estrategias. Descubrirá que en el caso de Bitcoin, que se encuentra en una fuerte tendencia alcista a largo plazo, esta estrategia funciona bastante bien.
A continuación puede ver la efectividad de su inversión si compró solo $10 en Bitcoin cada semana durante los últimos cinco años. 10 dólares a la semana no es mucho, ¿verdad? Bueno, a partir de abril de 2020, habrías invertido un total de aproximadamente $2,600 y tu total en Bitcoin sería de aproximadamente $20,000.
Rendimiento de compras de BTC por valor de 10 dólares cada semana durante los últimos cinco años. Recurso: dcabtc.com
¿Quieres empezar a utilizar criptomonedas? ¡Compre Bitcoin en Binance!
El argumento en contra del promedio de costos en dólares
Si bien promediar el costo en dólares puede ser una estrategia bastante rentable, hay inversionistas que se muestran escépticos al respecto. Ciertamente funciona mejor cuando los mercados experimentan grandes oscilaciones. Esto tiene sentido ya que la estrategia está diseñada para mitigar el impacto de la alta volatilidad en una posición.
Sin embargo, según algunos, en última instancia, en una situación de mercado estable, esto conducirá a una pérdida de beneficios para los inversores. ¿Cómo es eso? Si el mercado se encuentra en una tendencia alcista sostenida, se puede suponer que quienes invirtieron antes obtendrán mayores ganancias. Por tanto, el DCA puede tener un efecto moderador sobre el crecimiento de una tendencia alcista. En este caso, una inversión a tanto alzado puede superar a DCA en términos de rentabilidad.
Sin embargo, la mayoría de los inversores no disponen de una gran cantidad de dinero para realizar una inversión única. Sin embargo, es posible que inviertan pequeñas cantidades a largo plazo; en este caso, la estrategia de inversión más adecuada es promediar el costo en dólares.
Conclusión
El promedio de costos en dólares o DCA es una estrategia que le permite ingresar al mercado minimizando el impacto de la volatilidad. DCA implica dividir las inversiones en partes iguales y comprar activos a intervalos regulares.
La principal ventaja de utilizar esta estrategia es que elegir el momento adecuado para invertir es un proceso bastante complejo y aquellos que no quieran seguir activamente las tendencias pueden invertir de la manera mencionada anteriormente.
Sin embargo, según algunos escépticos, el promedio del costo en dólares puede provocar pérdidas de ganancias durante un mercado alcista. Pero considerando todo lo anterior, entonces esta posibilidad de perder parte de su inversión no es una razón por la que deba evitar el uso de DCA, ya que esta opción de actividad comercial puede ser útil y efectiva para muchos otros traders.
