¡Con cuidado! Mucho texto.

Un intercambio de criptomonedas gris permite a sus clientes intercambiar criptomonedas a través de una cuenta en otro intercambio. No proporciona operaciones por sí solo. Más bien, actúa como un “puente” entre los usuarios y otros proveedores de servicios. La banca corresponsal, típica de los bancos tradicionales, le permite acceder a servicios que no están disponibles en un banco en particular, por ejemplo, transferencias internacionales.

En el espacio de las criptomonedas, los intercambios “grises” a menudo se caracterizan por procedimientos livianos de verificación y antilavado de dinero, que pueden estar completamente ausentes. Los ciberdelincuentes suelen aprovecharse de la falta de dichos requisitos. Los intercambios grises le permiten realizar transferencias relacionadas con actividades de lavado de dinero, fraude y ransomware.

Al realizar transacciones en un intercambio "gris", le confía sus activos. Dichos intercambios brindan un bajo nivel de seguridad y menos garantías que los intercambios centralizados o descentralizados. También puede enfrentar dificultades legales al operar en un intercambio gris autorizado.

Al tratar con un intercambio, asegúrese de que cuente con procedimientos adecuados de verificación y contra el lavado de dinero. A menudo se necesitan varios días para procesar la información. Si un intercambio le permite operar casi instantáneamente sin restricciones, debe informarse al respecto. Un intercambio que opera de acuerdo con la ley no oculta cómo se realizan las transacciones. Puede ver fácilmente la fuente de los fondos en el explorador de blockchain.

Introducción

Al comprar y vender criptomonedas, debe utilizar un sitio confiable. Sin embargo, debe tener paciencia y pasar por los procedimientos de verificación y contra el lavado de dinero por su propia seguridad. Por esta razón, algunos usuarios prefieren utilizar intercambios que tengan requisitos mínimos de verificación durante el registro (puede que no haya ninguno) y brinden acceso instantáneo a las operaciones. 

Por supuesto, estos pueden ser intercambios descentralizados que operan de acuerdo con la ley. Pero el intercambio también puede resultar "gris", manejando fondos robados y "lavados". Un intercambio "gris" nunca garantiza la seguridad de sus fondos. Para garantizar la seguridad de su criptomoneda, debe comprender cómo funcionan los intercambios grises y cómo identificarlos.

¿Qué son las relaciones corresponsales?

Las relaciones de corresponsalía se refieren al uso por parte de un proveedor de servicios financieros de una cuenta con otra institución financiera para brindar sus propios servicios. El titular de la cuenta actúa como un “puente” y brinda servicios a sus clientes a través de una cuenta en otra organización. Esto es posible por varias razones. Por ejemplo, una situación en la que un banco de un país proporciona sus propios servicios bancarios y su ecosistema a un banco de otro país se denomina banca corresponsal.

Imagine que un cliente quiere transferir dinero a una cuenta bancaria en Australia. Es posible que su banco no pueda completar la transacción, pero puede utilizar un banco corresponsal para transferir los fondos del cliente. El banco del cliente procesará la solicitud de transferencia a través de una subcuenta corresponsal en el banco corresponsal. El banco corresponsal deberá ejercer la debida diligencia sobre el banco con el que se realiza la transacción. Atiende principalmente a clientes desconocidos, por lo que debe confiar en el propietario de la subcuenta correspondiente.

Cómo funcionan los intercambios de cifrado grises

El intercambio de criptomonedas "gris" es bastante simple. Una empresa o un individuo crea una cuenta en un intercambio regulado y luego usa esa cuenta para brindar servicios comerciales a terceros a través de su propia cuenta externa. Los intercambios grises a veces se denominan intercambiadores instantáneos. A menudo tienen varias cuentas en diferentes intercambios.

A veces pueden solicitar un juego completo de documentos, a veces sólo parcialmente o no los requieren en absoluto. Por eso son tan populares entre estafadores, delincuentes y extorsionadores. Algunos intercambios grises incluso te permiten comprar y vender criptomonedas con efectivo.

¿Por qué es peligroso utilizar intercambios "grises"?

En el caso de las finanzas tradicionales, uno de los principales problemas es el riesgo de blanqueo de capitales. Dado que el banco corresponsal trata directamente sólo con el banco corresponsal, no puede conocer al cliente final. Por lo tanto, los acuerdos corresponsales requieren una mayor diligencia debida por parte del banco asociado. Se pueden incluir en listas negras a individuos o países enteros y se les pueden imponer sanciones. Si el banco asociado no cumple, el banco demandado puede, en última instancia, verse involucrado en actividades ilegales, como la evasión de sanciones o el blanqueo de dinero.

Dado que se está desarrollando la legislación para la industria de la criptografía, los intercambios grises pueden operar sin llamar la atención. Un intercambio gris puede abrir una cuenta en un importante intercambio de criptomonedas sin su conocimiento.

¿Por qué es peligroso utilizar los servicios de un intercambio de cifrado "gris"?

El uso de un intercambio de cifrado "gris" no solo daña el intercambio centralizado. Usted y sus fondos también están en riesgo por varias razones:

1. Las garantías para los fondos transferidos aquí son más bajas que en un intercambio que cumple con los requisitos legales.

2. Podrá verse involucrado en actividades ilícitas que contribuyan a la financiación del delito y el terrorismo.

3. Los reguladores pueden cerrar el intercambio, lo que resultará en la pérdida de criptomonedas u otros fondos.

4. Usted puede estar en riesgo por parte de las fuerzas del orden si, a sabiendas, opera un intercambio que está involucrado en actividades ilegales.

La mejor manera de evitar estos problemas es no utilizar intercambios de cifrado grises. La detección puede resultar difícil porque los signos no siempre son evidentes. Sigue estos consejos para protegerte.

¿Cuál es la diferencia entre un exchange “gris” y uno descentralizado?

A primera vista, los intercambios grises y descentralizados son similares. Los intercambios descentralizados no requieren verificación de los datos personales del cliente, y el procedimiento de verificación en un intercambio "gris" puede estar simplificado o inexistente por completo. Sin embargo, procesan las transacciones de manera diferente. Un intercambio descentralizado permite a los compradores interactuar directamente con los vendedores o utilizar un fondo de liquidez. El intercambio nunca asume la responsabilidad de almacenar la criptomoneda como parte de la transacción. El proceso se gestiona mediante contratos inteligentes. Un intercambio gris almacena su criptomoneda y utiliza los servicios de otro intercambio.

Incidente del intercambio gris de Suex

Veamos un ejemplo real. El 21 de septiembre de 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE. UU. aplicó sanciones contra Suex, un intercambio de criptomonedas registrado en la República Checa y que opera en Rusia. Suex OTC utilizó esquemas grises para intercambiar criptomonedas a través de Binance y otros intercambios importantes cuando prestaba servicios a sus clientes. Suex prácticamente no requirió documentos para la verificación e incluso proporcionó servicios de intercambio de criptomonedas por dinero en efectivo.

Según una investigación de Chainalysis, Suex ayudó a lavar una gran cantidad de fondos obtenidos de ataques de piratería y ransomware. Binance deshabilitó rápidamente varias cuentas asociadas con Suex, mientras que la Oficina de Control de Activos Extranjeros incluyó en la lista negra casi 30 carteras diferentes de Bitcoin, Tether y Ethereum. Binance también desactivó el criptobanco Chatex, que se cree que está vinculado a Suex. Posteriormente, Chatex enfrentó sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros. Cualquiera que haya tratado con Suex ahora enfrenta consecuencias legales. La empresa cerró el sitio tras una decisión de la Oficina de Control de Activos Extranjeros.

Cómo distinguir un intercambio "gris"

Los intercambios grises generalmente intentan ocultar su estado. Para comenzar, utilice los siguientes consejos para identificar un intercambio "gris" y garantizar su seguridad y la de sus fondos:

1. No existen requisitos mínimos o nulos para los procedimientos de verificación o antilavado de dinero. El registro instantáneo en el intercambio sin restricciones también debería darle que pensar.

2. La interfaz de usuario no proporciona información sobre dónde se realiza la transacción.

3. En ninguna parte se indica que el intercambio realiza transacciones. Un intercambio que opere de acuerdo con la ley confirmará que la transacción se realiza directamente en su plataforma y no a través de una cuenta de terceros.

4. Puedes ver diferentes tipos de cambio en la bolsa de valores. Esto significa que el intercambio utiliza múltiples cuentas en diferentes intercambios.

5. Si sospecha que se enfrenta a un intercambio "gris", intente rastrear su criptomoneda en la cadena de bloques utilizando un navegador. Puedes ver que proviene de una billetera asociada a otro intercambio.

Reanudar

El lugar más seguro para comprar Bitcoin, BNB y otras monedas digitales es un intercambio de cifrado regulado como Binance. Puede que le lleve algún tiempo registrarse, pero unos sólidos procedimientos de verificación y antilavado de dinero le ayudarán a protegerse. Debe tratar el intercambio como lo haría con cualquier otra institución financiera y realizar la debida diligencia antes de utilizarlo.