Principales conclusiones

  • Proteger a nuestros usuarios es la principal prioridad de Binance, por lo que contamos con medidas de seguridad integrales en todo nuestro ecosistema. Pero es importante recordar que la primera línea de defensa es el propio usuario. Antes de comenzar a operar en una plataforma P2P, familiarícese con las estafas más comunes para poder reconocerlas.

  • No marque una transacción P2P como completada hasta que esté seguro de que su cuenta bancaria o billetera de criptomonedas haya recibido todos los fondos que la contraparte debe transferir.

  • Tome capturas de pantalla de todas las transacciones para demostrar que se completaron si es necesario. Y no dude en informar cualquier comportamiento sospechoso.

Lea este artículo hasta el final para aprender cómo reconocer estafas populares en plataformas P2P y realizar transacciones seguras.

El comercio P2P permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas entre ellos utilizando métodos de pago y monedas adecuados. Antes de la llegada de los intercambios centralizados, esta fue una de las primeras formas de comerciar con criptomonedas.

Con la confianza de millones de usuarios en todo el mundo, el intercambio Binance P2P ofrece la mejor liquidez, el más alto nivel de seguridad y más de 700 métodos de pago y 100 monedas fiduciarias. Si antes el comercio en un intercambio P2P se asociaba con un mayor riesgo de robo y fraude, ahora muchas plataformas han aumentado significativamente el nivel de protección. Por ejemplo, Binance P2P ofrece un servicio de depósito en garantía, actualizaciones de seguridad periódicas, procedimientos estrictos de verificación de identidad y otros mecanismos de protección del usuario. Pero independientemente de las medidas que tomemos, todas las transacciones comerciales implican riesgos y el comercio P2P no es una excepción.

Tipos comunes de fraude en plataformas P2P

Si bien Binance hace todo lo posible para garantizar la seguridad de sus usuarios, siempre se debe ejercer vigilancia. La forma más segura de evitar ser víctima de estafas comerciales P2P es comprender las tácticas más comunes que utilizan los estafadores. A continuación se detallan estafas P2P comunes que es útil tener en cuenta.

Mesa de ayuda falsa

Los mensajes de soporte falsos son una táctica común utilizada por los estafadores de criptomonedas y NFT. Por ejemplo, si tiene dificultades para utilizar una plataforma P2P popular y hace una pregunta en las redes sociales, un estafador puede hacerse pasar por representante del intercambio P2P y ofrecerse a ayudar. Luego lo redireccionará a un sitio web falso que parece idéntico al real y lo convencerá de que ingrese sus credenciales o los detalles de su billetera de criptomonedas. Esto le dará su información confidencial al atacante.

Para evitar ser víctima de un fraude, busque ayuda únicamente de los representantes oficiales del intercambio P2P y verifique cuidadosamente el dominio del sitio. A veces, los atacantes también envían mensajes falsos de amenazas a la seguridad por correo electrónico o SMS. Sólo hay una forma de protegerse de ellos: no seguir los enlaces hasta que haya verificado la autenticidad de la fuente.

Recibos falsos

Al concluir una transacción P2P, también debe verificar cuidadosamente la información que le envía la contraparte. El estafador puede enviar una captura de pantalla falsa afirmando haber cumplido con su parte del trato y exigirle que usted cumpla con la suya. Si hace esto sin verificar si realmente recibió los fondos, podría perder su dinero sin recibir nada a cambio.

Para evitar ser estafado durante las transacciones P2P, consulte siempre su cuenta bancaria o su billetera de criptomonedas. Autorice la transferencia solo después de estar seguro de haber recibido el monto requerido. Nunca transfiera fondos basándose únicamente en los recibos.

Traducciones "por error"

A veces, un atacante puede intentar cancelar una transacción P2P una vez realizada. Por ejemplo, puede llamar a su banco y afirmar que el monto de la transferencia es incorrecto o que alguien ha obtenido acceso no autorizado a su cuenta. En este caso, el vendedor de criptomonedas perderá los fondos transferidos. Además, los estafadores pueden utilizar amenazas para obligarle a no informar de la cancelación de la transacción a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley.

No se deje intimidar: recopile pruebas (como capturas de pantalla) de su correspondencia y transacciones con el estafador.

Fraude de devolución de cargo

Algunas plataformas P2P tienen una función de devolución de cargo que los estafadores pueden aprovechar. Después de completar una transacción P2P, el atacante puede presentar una solicitud de devolución de cargo e indicar que no autorizó la transferencia de fondos. Puede alegar que la transacción fue errónea o incluso fraudulenta para poder revertir el pago original. Al igual que con los recibos falsos, el comerciante puede apresurarse a confirmar la transacción sin verificar que los fondos se hayan depositado en la cuenta.

Adquiera el hábito de tomar capturas de pantalla de todas las transacciones para demostrar que se completaron, si es necesario. Esto acelerará el proceso de apelación si necesita comunicarse con el servicio de atención al cliente debido a un fraude.

Comprobar el fraude

Los atacantes pueden intentar pagar con un cheque que no se puede cobrar debido a fondos insuficientes en la cuenta, o simplemente cancelar el cheque después de que se haya emitido la factura. Para proteger a los usuarios, Binance P2P no admite pagos con cheques debido al mayor riesgo e incertidumbre asociados con este método. Nunca acepte pagos con cheque y verifique si la contraparte envió un cheque en lugar del pago utilizando el método especificado en el anuncio.
Para obtener más información, consulte Comercio P2P: cómo evitar el fraude con cheques.

Cómo protegerse de los estafadores al operar P2P

Ahora que hemos cubierto los tipos más comunes de estafas comerciales P2P, aquí hay algunos consejos que le ayudarán a protegerse y proteger su dinero.

Tomar capturas de pantalla

Tome capturas de pantalla de todas sus transacciones para demostrar que se completaron si es necesario. En caso de fraude, las capturas de pantalla sirven como confirmación principal y le ayudarán a probar su caso al presentar una apelación.

Opere en plataformas confiables

Trabaje únicamente con intercambios P2P acreditados, como Binance P2P, donde los usuarios se someten a una verificación de identidad antes de que se les permita comerciar. Esto reduce significativamente el riesgo de que la contraparte sea una cuenta falsa o un estafador que haya robado las credenciales de alguien.

Además, Binance P2P cuenta con un servicio de depósito en garantía: retenemos la criptomoneda hasta que se completa la transacción. Esto ayuda a prevenir robos y fraudes, aumentando la confiabilidad de la plataforma en su conjunto: los atacantes no podrán robar su dinero sin cumplir con su parte del trato.

Verifique las transacciones cuidadosamente

No apruebes la transferencia hasta que recibas el dinero prometido. Siempre verifique su cuenta para asegurarse de que la transacción se haya completado exitosamente. No confíe en el comprobante de pago enviado por la contraparte, ya que siempre existe el riesgo de que sea falso.

Chatea en la plataforma

Intente mantener correspondencia con la contraparte únicamente en la plataforma P2P donde realiza la transacción. La comunicación a través de canales externos facilitará las cosas para el defraudador si le hace una acusación falsa o niega el hecho de la transacción.

Soporte de contacto

Si no puede llegar a un acuerdo amistoso con su contraparte, comuníquese con el soporte para obtener ayuda. Los especialistas de Binance P2P responderán rápidamente todas sus preguntas y ayudarán a resolver cualquier problema relacionado con el uso de la plataforma.

Obtenga más información sobre cómo protegerse de las estafas comerciales P2P en el artículo Seis tipos de estafas a las que debe prestar atención al utilizar P2P.

Comience a operar en Binance P2P

¿Listo para comenzar a operar en el intercambio Binance P2P? Registre una cuenta de Binance en el sitio web o descargue la aplicación Binance. Una vez que pase su verificación de identidad, podrá comprar y vender criptomonedas en Binance P2P.

Para obtener más información sobre la plataforma Binance P2P, lea los siguientes artículos:

  • (Blog) Introducción al comercio P2P: ¿qué es el comercio entre pares y cómo funciona un intercambio local de Bitcoin?

  • (Blog) Cómo denunciar un fraude P2P en la aplicación Binance

  • (Soporte) Preguntas frecuentes sobre P2P

  • (Blog) Cómo bloquear a un usuario en Binance P2P

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