El ecosistema Cardano ($ADA) ha logrado avances significativos en el mercado de finanzas descentralizadas (DeFi), ya que su ecosistema DeFi, que entró en funcionamiento en enero de 2022 con el lanzamiento de la red principal MuesliSwap, ha crecido desde $ 50,9 millones en el primer trimestre de 2023. a más de $150 millones, un crecimiento en lo que va del año de más del 200%.
Principales proyectos DeFi en Cardano
Aquí exploraremos algunos de los mejores actores del ecosistema DeFi de Cardano según TVL, actividad del usuario y más factores clave.
MinSwap: el DEX más grande en Cardano
MinSwap es un intercambio descentralizado (DEX) que permite a los usuarios intercambiar una amplia gama de criptomonedas y proporcionar liquidez en granjas de grupos múltiples con un mecanismo de cultivo de rendimiento automatizado que proporciona a los proveedores de liquidez (LP) el mejor rendimiento de la red.
Los proveedores de liquidez depositan fondos en los llamados fondos de liquidez. Estos grupos combinan los fondos de un par comercial específico y se utilizan como liquidez para liquidar operaciones, y los intercambios de creadores de mercado automatizados (AMM) dependen de estos grupos en lugar de los libros de pedidos tradicionales.
Cualquiera puede proporcionar liquidez a un fondo de liquidez en la red Cardano y en muchas otras cadenas de bloques. Estos grupos ahora son estándar en los intercambios descentralizados que incluyen Curve, PancakeSwap y Uniswap.
MinSwap ofrece más de 2500 grupos divididos en cuatro tipos (moneda estable, producto constante, activos múltiples y grupos dinámicos), cada uno de los cuales muestra el APY (rendimiento porcentual anual) potencial para los LP y una estrategia de cultivo de rendimiento automatizado que reubica un porcentaje de la liquidez que proporcionan los LP. en los grupos de mejor rendimiento. Esta división de grupos permite a los LP medir los riesgos según el grupo que elijan.
MinSwap fue noticia en mayo de 2023 tras el aumento de TVL en el ecosistema Cardano; es la aplicación más grande en blockchain, con un dominio del 26,8% y $48 millones en TVL al momento de escribir este artículo. También podemos atribuir su aumento de popularidad gracias a su panel de control y su interfaz de usuario fáciles de usar para principiantes, lo que lo hace fácil de usar para los usuarios habituales.
Índigo: activos sintéticos
Indigo es un protocolo gobernado por la comunidad que permite a los usuarios crear versiones sintéticas de activos del mundo real en la cadena de bloques Cardano utilizando ADA o monedas estables. La creación de activos sintéticos es posible gracias a la plataforma de contratos inteligentes Plutus, que permite a los desarrolladores escribir, probar y ejecutar aplicaciones que interactúan con la red Cardano.
Los tokens sintéticos brindan a los usuarios exposición a activos del mundo real sin poseerlos directamente, y en Indigo se denominan iAssets. Estos activos rastrean el precio de su activo subyacente del mundo real, que pueden ser acciones, bonos, materias primas, ETF, etc. Dado que los activos del mundo real suelen ser de difícil acceso para un usuario habitual por una serie potencial de razones que incluyen limitaciones geográficas, los activos sintéticos permiten a los usuarios obtener una exposición fraccionada a los activos del mundo real, eliminando los límites financieros.
Líquido (LQ)
Liqwid Finance es un protocolo de préstamos DeFi que ha sido auditado por Vacuumlabs. Es un protocolo de tasas de interés sin custodia y de código abierto que hace que los préstamos DeFi sean más fáciles y accesibles para todos en la cadena de bloques Cardano.
Actualmente es el tercer protocolo DeFi mejor clasificado en términos de TVL, acumulando más de 19 millones de dólares. El protocolo ha ganado popularidad principalmente debido a su simplicidad, interfaz fácil de usar, grupos de participación de alto rendimiento y su sistema de gobernanza DAO bien estructurado.
Los usuarios pueden ganar intereses sobre sus activos basados en Cardano apostando, pueden pedir prestados activos a los prestamistas en el protocolo garantizando sus posiciones, o participar en la comunidad apostando sus tokens para votar propuestas de red o enviar algunas propias. .
1. El abuelo de las monedas estables
Djed es un protocolo de moneda estable respaldado por criptomonedas de múltiples cadenas. Utiliza un sistema algorítmico multidivisa para garantizar la estabilización de precios, en el que los usuarios compran y venden SHEN (la moneda de reserva del protocolo) dependiendo de las condiciones del mercado para mantener la paridad del USD de DJED y al mismo tiempo ganar una parte de las tarifas de transacción en el fondo de reserva. Djed también cuenta con el respaldo de ADA.
Djed requiere que los usuarios sobregaranticen sus posiciones para poder solicitar préstamos; esto es para evitar un colapso similar al de Terra y garantizar la estabilidad del sistema. Dicho esto, los usuarios deben aportar entre un 400% y un 800% de garantía antes de que se les otorgue un préstamo.
Jinetes alados:
WingRiders es un creador de mercado automatizado (AMM) totalmente descentralizado que ofrece múltiples servicios DeFi, incluido el intercambio de tokens, las apuestas y la agricultura de rendimiento. Se rige por su DAO, que funciona con el token nativo del protocolo, WRT, que es un token deflacionario con un suministro fijo y funciona como token de utilidad y de gobernanza.
WingRider permite a los usuarios intercambiar tokens Cardano y ERC-20, lo que facilita a los usuarios intercambiar tokens entre múltiples redes directamente en el protocolo. También es el primer DEX en Cardano que admite WalletConnect y Lace Wallet.
VyFinanzas
VyFinance es un protocolo interactivo diseñado para hacer que los servicios DeFi sean más fáciles y accesibles para cualquier persona, independientemente de su nivel de experiencia en DeFi. Es el primer DEX en Cardano que utiliza una red neuronal de inteligencia artificial para procesar todo tipo de servicios dentro de VyFinance, como agricultura de rendimiento, apuestas y provisión de liquidez sin custodia.
Como la mayoría de los protocolos, VyFinance tiene su propio token nativo, VYFI, que los usuarios apuestan para recibir recompensas en forma de criptomonedas y obtener derechos de voto para votar sobre propuestas de red y gobernanza, o presentar las suyas propias.
Otras características de VyFinance incluyen Lotería, en la que los usuarios sólo necesitan conectar su billetera para jugar; Bóvedas, en las que los usuarios pueden apostar tokens en múltiples proyectos en Cardano, una tienda de productos y una sección de blog que actualiza a la comunidad con cambios y actualizaciones de protocolo.
MuesliIntercambiar
MuesliSwap es un intercambio descentralizado en la cadena de bloques Cardano que permite a los usuarios intercambiar tokens nativos de Cardano. Es el primer DEX nativo en Cardano que ofrece funciones comerciales centralizadas similares a las de un intercambio con una UX adecuada diseñada para operaciones avanzadas y de ritmo rápido.
El protocolo utiliza un sistema híbrido que emplea funciones descentralizadas y, en lugar de utilizar un AMM como otros DEX, utiliza un libro de órdenes en cadena conectado a sus fondos de liquidez, lo que proporciona a los comerciantes de criptomonedas funciones como órdenes de límite, parada y mercado con tarifas bajas. y rápida correspondencia de pedidos.
Intercambio de helado
SundaeSwap es un DEX y un protocolo de provisión de liquidez automatizado que permite a los usuarios intercambiar criptomonedas, específicamente tokens Cardano, en la cadena de bloques Cardano.
SundaeSwap es un DEX nativo y escalable que se ejecuta utilizando un algoritmo de creador de mercado automatizado (AMM), combinado con grupos de liquidez de productos constantes, lo que ayuda a minimizar el deslizamiento de precios en grupos de liquidez más bajos.
El protocolo está definido por una serie de contratos inteligentes inmutables, sin permiso y descentralizados creados en Cardano utilizando Plutus, el lenguaje de programación de contratos inteligentes de la cadena de bloques Cardano.
1. LenFi (Ir)
Aada es un protocolo de préstamos descentralizado construido sobre la cadena de bloques Cardano. Es una plataforma de préstamos y empréstitos entre pares, interoperable y sin custodia que permite a los usuarios prestar sus activos y ganar intereses o pedir prestados criptoactivos y utilizarlos como herramientas financieras. Aada Finance se basa en contratos inteligentes de Cardano potentes y seguros.
La plataforma utiliza el modelo eUTxO de la red aprovechando los préstamos entre pares y las primitivas de endeudamiento. Los préstamos y préstamos en Aada funcionan de igual a igual, comenzando con un prestatario que crea una solicitud de préstamo. Esto bloquea la garantía del prestatario en un contrato inteligente, que puede ser cancelado y canjeado por el prestatario o un prestamista puede otorgarle un préstamo. Si ocurre esto último, el prestamista envía el monto del préstamo a la billetera del prestatario.
Aada Finance utiliza bonos NFT para bloquear préstamos y depósitos, que pueden canjear cualquier persona que proporcione el NFT subyacente y cumpla las condiciones del préstamo. La plataforma se lanzó en la red principal de Cardano el 13 de septiembre de 2022, lo que la convierte en el primer protocolo de préstamos y empréstitos que se lanza en la red principal de Cardano.
Finanzas óptimas
Optim Finance es un agregador de rendimiento para la cadena de bloques Cardano4. Simplifica el proceso de maximizar los retornos de DeFi al proporcionar herramientas de inversión pasiva innovadoras que optimizan el rendimiento de los activos digitales.
El conjunto de productos de gestión automatizada de activos incluye numerosos grupos basados en estrategias financieras y gestionados por contratos inteligentes que permiten a los usuarios optimizar su potencial de rendimiento a partir de los protocolos Cardano DeFi incluidos en la lista blanca. Optim Finance también proporciona herramientas para crear obligaciones de deuda garantizadas (CDO) y nuevos derivados sobre Cardano.