El 2 de agosto, el Departamento de Justicia de Estados Unidos consideró presentar cargos de fraude contra Binance. Al mismo tiempo, CZ anunció en agosto que el número de usuarios registrados de Binance había alcanzado los 150 millones. Esta cifra seguía siendo 140 millones en la carta del sexto aniversario de CZ. Julio.
Hoy, este artículo analizará el desarrollo de Binance desde una perspectiva de cumplimiento frente a disputas regulatorias y el rápido crecimiento en el número de usuarios👇🏻
1⃣Los desafíos regulatorios de Binance
2⃣Situación del país en materia de licencias de cumplimiento
3⃣Estructura de cumplimiento de Binance
4⃣Cuota de mercado y cambios
5⃣Resumen
1. Desafíos regulatorios que enfrenta Binance
En 2023.3, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de EE. UU. presentó una demanda civil acusando a Changpeng Zhao y a las tres entidades que operan la plataforma Binance de violar la Ley de Comercio de Productos Básicos.
En 2023.6, la SEC presentó cargos legales contra Binance, alegando que violaba las leyes de valores.
Sin embargo, el 25 de julio, Binance inició una moción para desestimar la demanda de la CFTC con respecto a la demanda de la SEC, el juez también rechazó enérgicamente la solicitud de la SEC de congelar los activos de Binance;
2. Países que otorgan licencias de cumplimiento
A juzgar por las acciones de Binance anteriores, Binance no se encuentra en una posición débil en el entorno regulatorio. ¿Qué impacto tendrá esta serie de medidas regulatorias en el patrón de desarrollo global de Binance?
Primero echemos un vistazo al estado de cumplimiento actual de Binance en varios países. Actualmente, los países con licencia de cumplimiento que Binance ha obtenido son los siguientes👇🏻:
En Europa existen:
1) Francia;
2) Italia;
3) Li Tao Yuan;
4) España;
5)Polonia;
6) Suecia;
7) Kazajstán;
En el Medio Oriente hay:
1) Abu Dabi;
2) Bahréin;
3) Dubái;
En la región de Asia-Pacífico son:
1)Australia;
2) Indonesia;
3) Japón;
4) Nueva Zelanda;
5) Tailandia;
También hay países como México y Sudáfrica.
Según estadísticas incompletas, OKX ha logrado el cumplimiento en Dubai, Francia, las Bahamas, Japón, etc.;
Y Coinbase tiene Estados Unidos, Japón, Singapur, Reino Unido, Irlanda, Alemania, etc.;
Desde la perspectiva de los países que han obtenido licencias de cumplimiento, Binance tiene una ventaja absoluta tanto en cantidad como en distribución.
Al mismo tiempo, el intercambio con licencia Binance Japan se puso en línea en agosto y Binance Dubai también obtuvo su primera licencia operativa MVP. Actualmente es la plataforma comercial más compatible del mundo.
3. Estructura de cumplimiento de Binance
A juzgar por los documentos oficiales revelados por Binance, su departamento de cumplimiento cuenta actualmente con más de 750 empleados.
El equipo de cumplimiento de Binance está dividido en múltiples departamentos especializados, cada uno responsable de funciones y áreas de especialización específicas, que incluyen 👇🏻:
1) Cumplimiento de delitos financieros: el Equipo de Cumplimiento de delitos financieros es una parte importante del programa de cumplimiento de Binance.
El equipo es principalmente una primera línea de investigación proactiva dirigida a actividades ilegales en la plataforma.
Al combatir activamente los delitos financieros como el lavado de dinero, el fraude y la financiación del terrorismo, contribuyen a proteger a Binance y a sus usuarios de una variedad de riesgos potenciales.
2) Anti-Lavado de Dinero Global: El equipo Anti-Lavado de Dinero Global (GMLRO) desempeña un papel clave para garantizar el cumplimiento de las regulaciones globales Anti-Lavado de Dinero (AML).
Detectar, monitorear y prevenir potenciales actividades relacionadas con el lavado de dinero. Trabajan en estrecha colaboración con unidades locales de inteligencia financiera, reguladores y agencias de aplicación de la ley para informar y ayudar en la investigación de actores y transacciones sospechosas.
3) Sanciones/Anticorrupción/CTF: El equipo de Sanciones, Antisoborno/Corrupción/Financiamiento contra el terrorismo (CTF) es responsable de desarrollar políticas y controles para mitigar los riesgos asociados con violaciones de las sanciones aplicables, las leyes antisoborno y anticorrupción. y medidas de financiación del terrorismo;
4) Cumplimiento corporativo: este equipo es responsable de monitorear y probar múltiples controles;
Manejar inspecciones y auditorías regulatorias de entidades con licencia de Binance; garantizar que los controles de cumplimiento estén integrados en todos los productos y servicios de Binance;
5) Debida diligencia del cliente: el equipo de Debida diligencia del cliente (CDD) de Binance es responsable de implementar programas sólidos Conozca a su cliente (KYC) y Conozca su negocio (KYB) que previenen el fraude, el robo de identidad, el lavado de dinero y el fraude desempeñan un papel vital.
6) Clientes de alto riesgo: el equipo de clientes de alto riesgo se centra en supervisar el proceso de diligencia debida mejorado para clientes y empresas de alto riesgo;
7) Monitoreo de transacciones: el equipo de monitoreo de transacciones de Binance es responsable de revisar las transacciones en busca de posibles actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo;
Para Binance, el cumplimiento es una de las prioridades estratégicas más importantes. A juzgar por la estructura de su departamento de cumplimiento, Binance ya tiene un sistema relativamente maduro en términos de cumplimiento.
4. Cuota de mercado y cambios
Como se puede ver en los datos de The Block, la participación de mercado actual de Binance en volumen de comercio de criptomonedas es del 51,8%;
Al mismo tiempo, según las estadísticas de Tokeninsight, su participación en el mercado cambiario era del 53,6% a principios del segundo trimestre y del 50,6% al final del segundo trimestre, manteniendo una posición de liderazgo estable.
Entonces, ¿la regulación de la SEC de junio tendrá un impacto en Binance? Podemos averiguarlo a partir de los datos.
Como se muestra en la figura, la participación de mercado del volumen de operaciones al contado de Binance aumentó un 2% en junio en comparación con mayo cuando la SEC presentó la demanda. Hubo una ligera fluctuación en comparación con el primer trimestre debido a la actividad comercial sin tarifa de BTC/. ETH aumentó en marzo. Terminó y volvió al nivel normal anterior.
La participación de mercado del volumen de negociación de derivados fue del 54% tanto en mayo como en junio, y no hubo un impacto importante;
Binance lanzó la Prueba de Reserva (PoR) de Merkle Tree en 2022. Hasta ahora, Binance ha emitido un total de 8 certificados de reserva, a juzgar por la situación de reservas de Binance, los activos de Binance son actualmente totalmente canjeables.
Prueba de reservas (PoR) | Árbol Merkle | Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-reserves
5. Resumen
Incluso bajo la presión regulatoria, las razones por las que Binance se ha mantenido como líder del mercado e incluso ha aumentado el número de usuarios registrados a 150 millones son:
1) Tener constancia de reservas patrimoniales completas;
2) El trabajo de cumplimiento tiene ventaja en CEX;
3) La cotización de monedas/la extracción de nuevas monedas mantiene una buena tasa de rendimiento;
4) La experiencia y las operaciones del producto ocupan una posición de liderazgo en la industria. Hay que decir que los desafíos regulatorios que enfrenta Binance son realmente severos, pero sigue siendo el CEX más grande y seguro en la mente de los inversores.
Recientemente, Binance también lanzó nuevas actividades de minería de divisas para Cyberconnect y Sei. El primero es un protocolo social líder que recaudó $25 millones, y el segundo es un novato de Capa 1 que recaudó $35 millones.
Los usuarios pueden comprar tokens de forma gratuita apostando BNB/TUSD/FDUSD. Se desconoce la tasa de rendimiento actual, pero los jugadores que sean optimistas acerca de estos dos proyectos pueden probarlo. El APY de la minería ciega generalmente no es malo.