Los hacks y exploits de criptomonedas le han costado a la gente miles de millones de dólares cada año. A continuación le indicamos cómo asegurarse de no estar entre ellos.

Si hay dinero disponible, los estafadores intentarán quitárselo. Las criptomonedas no son una excepción. De hecho, las criptomonedas son un objetivo principal para los estafadores que aprovechan la tecnología incipiente y la falta de familiaridad del público en general con las herramientas blockchain para posicionarse como expertos o líderes en el espacio y ganarse la confianza.

Aunque en 2022 las criptomonedas sufrieron una caída dramática, las estafas criptográficas iban en aumento. Según datos del “Informe de seguridad Web3 de 2022” de CertiK, el año pasado fue el peor año registrado en términos de valor perdido por los protocolos Web3. Las pérdidas de criptomonedas debido a hackeos, exploits y estafas en 2022 alcanzaron un máximo histórico de 3.700 millones de dólares, un aumento del 189 % con respecto al récord anterior de 2021 de 1.300 millones de dólares.

En este artículo he reunido las estafas más comunes para explicar qué son y cómo identificarlas para que pueda proteger su patrimonio.

  1. Estafas de bitcoins

Las estafas de Bitcoin son casi tan antiguas como Bitcoin, la primera criptomoneda y la que tiene mayor capitalización de mercado. De todas las criptomonedas, es la que tiene mayor reconocimiento de nombre y la más amplia adopción: ¡incluso las firmas financieras tradicionales como Fidelity tienen bitcoin como parte de sus ofertas! Debido a esto, bitcoin se siente "seguro" para muchos nuevos inversores y, a menudo, es el punto de entrada a las criptomonedas.

Una de las estafas más comunes dirigidas a sus bitcoins es la estafa de phishing. El hacker a menudo se hace pasar por un servicio, una empresa o un individuo que parece legítimo en un correo electrónico o mensaje de texto e intenta engañar a las víctimas para que revelen sus claves privadas o para que envíen sus bitcoins a la billetera del estafador.

Evite ser engañado verificando la dirección de correo electrónico de cualquier remitente y asegurándose de que los sitios a los que se vincula sean legítimos. A menudo, las direcciones de correo electrónico de phishing escriben ligeramente mal un sitio real (es decir, Gogle.cm en lugar de Google.com) o le envían a un sitio que contiene errores similares, como coinbase.co en lugar de coinbase.com. Un buen hábito para evitar acceder a sitios web maliciosos es marcar cualquier sitio legítimo que utilice para criptografía y utilizar sólo esos marcadores para visitar esos sitios.

2. Estafas de NFT

Muchas personas nuevas en el mundo de las criptomonedas están encontrando su camino hacia el espacio a través de tokens no fungibles (NFT), ya sea a través de sitios coleccionables como NBA top shot, que compra un avatar colorido para las redes sociales o a través de NFT que también sirven como entrada para un evento. . A veces llamados "coleccionables digitales" por grandes marcas como Starbucks e Instagram, hay muchos estafadores que se dirigen tanto a novatos como a antiguos profesionales en el espacio.

Una estafa exclusiva del espacio NFT implica falsificaciones y falsificaciones. Cuando un proyecto NFT, por ejemplo Bored Ape Yacht Club, comienza a aumentar de valor, los estafadores se dirigirán a personas que buscan "imitarse" creando colecciones de imitación, a veces (robando la obra de arte original y clonando todo el proyecto) para imitar lo real. uno valioso. Si bien ocasionalmente un NFT de un proyecto de primera línea aparece en la lista (generalmente por error) a un precio de ganga, si ve un NFT de un proyecto a la venta a precios muy por debajo del mercado (que puede consultar fácilmente en un sitio como NFTpricefloo.com) , lo más probable es que sea falso.

El mercado NFT OpenSea verifica que una obra de arte o colección sea genuina con una marca de verificación azul en la página de listado. También puede consultar la propiedad y las ventas anteriores de una NFT. Esa es la belleza de la cadena de bloques: si una NFT parece haber aparecido de la nada mucho después de su creación original, es muy sospechoso porque todas las transacciones pasadas quedan registradas. En caso de duda, puedes buscar la cuenta de Twitter del artista original y enviarle un mensaje para preguntarle si es legítima.

3. Estafas en las redes sociales

Muchas estafas criptográficas se originan en las redes sociales, especialmente en Twitter e Instagram. Según un informe de junio de 2022 de la Comisión Federal de Comercio de EE. UU., casi la mitad de las personas que informaron haber perdido criptomonedas debido a una estafa desde 2021 dijeron que comenzó con un anuncio, publicación o mensaje en una plataforma de redes sociales.

Desde estafas de obsequios hasta cuentas fraudulentas “verificadas” o con verificación azul, las redes sociales están plagadas de fraude. Desde la adquisición de Twitter por parte de Elon Musk, ya no se puede simplemente mirar un cheque azul después de un nombre y asegurarse de que es una cuenta verificada porque cualquier suscriptor de Twitter Blue puede pagar esa marca por solo $8. Antes de confiar en cualquier consejo o idea de lo que parece ser una cuenta verificada, mira sus otras publicaciones, cuánto tiempo han estado activos y cuántos seguidores tienen. Es poco probable que una cuenta nueva con pocos seguidores que parece estar dedicada únicamente a proyectos criptográficos sea digna de confianza.

Una estafa exclusiva de las redes sociales proviene de YouTube, donde las personas crean transmisiones en vivo falsas para estafar a los espectadores con sus criptomonedas. El estafador crea una transmisión en vivo de YouTube que parece legítima, a menudo utiliza contenido robado para aumentar su autoridad y publica enlaces a obsequios u otro contenido aparentemente tentador. Estos enlaces pueden ser intentos de phishing maliciosos o simplemente indicarle que envíe su criptomoneda para que el "experto" invierta. Consulta el historial del canal, incluido cuándo comenzó y los otros vídeos que han publicado, para evitar que te engañen. ¿Nuevo canal sin vídeos? Mantente alejado.

4. Esquemas Ponzi

Muchos críticos llaman a las criptomonedas un esquema Ponzi. Por ejemplo, el director ejecutivo de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, llamó a los tokens criptográficos esquemas Ponzi descentralizados en 2022. Sin embargo, la definición de un verdadero esquema Ponzi es un fraude financiero que promete rendimientos excepcionales y lo cumple. no invirtiendo realmente el dinero que recibe, sino distribuyendo los pagos a los primeros inversores con fondos de los inversores más recientes.

Las criptomonedas son un gran objetivo para los esquemas Ponzi, que a menudo dependen de que el "experto" tenga un conocimiento superior de una tecnología nueva y compleja. Los expertos prometen hacer el trabajo duro con su dinero y eliminarle el dolor de cabeza de tener que aprender cómo funciona algo como las finanzas descentralizadas (DEFI). Una de las mayores señales de advertencia de un esquema Ponzi son los rendimientos “garantizados” de porcentajes de dos dígitos, una promesa que ninguna inversión legítima puede cumplir. Todas las inversiones conllevan un elemento de riesgo y las criptomonedas son más volátiles que los instrumentos financieros tradicionales. Si alguien le promete grandes ganancias garantizadas, lo único que puede garantizar es que es una estafa.

5. Rug pulls

Los rug pulls son un tipo de estafa de salida al que DeFi y NFT son particularmente susceptibles. Combine el hecho de que DeFi elimina a los intermediarios involucrados en las transacciones financieras con la relativa facilidad de crear un nuevo token, y habrá creado un entorno propicio para que los estafadores lo exploten. Los estafadores pueden crear fácilmente un token criptográfico y incluirlo en un intercambio descentralizado (DEX) sin pasar por ningún tipo de auditoría de código u otro tipo de verificación de antecedentes. De enero a diciembre de 2022, se crearon más de 117.000 tokens fraudulentos, robando miles de millones de dólares a inversores desprevenidos.

Las monedas recién cotizadas a menudo suben de precio, y los inversionistas ansiosos pueden usar filtros como “agregados recientemente” o “principales ganadores” para filtrar monedas nuevas y populares sin investigar los proyectos. Una vez que los fundadores del proyecto criptográfico fraudulento sientan que el precio ha alcanzado su punto máximo, se quedarán con el dinero de los inversores, dejando a los poseedores con una moneda sin valor.

En el espacio NFT, los estafadores crearán colecciones enteras que copian o imitan una colección conocida para atraer a compradores susceptibles. Mutant Ape Planet, un juego falso de la colección NFT legítima de Mutant Ape Yacht Club, defraudó a los compradores por casi $ 3 millones prometiéndoles recompensas, acceso y otros beneficios antes de quedarse con todo su dinero.

La mejor manera de prevenir esto es investigar. Siga los pasos para evaluar minuciosamente cualquier nuevo proyecto de criptomoneda o NFT, especialmente leyendo el documento técnico y investigando quiénes son los fundadores. ¿Sin documento técnico ni registro previo? Enorme señal de advertencia.

6. Estafas de romances criptográficos

Una estafa que no comenzó con las criptomonedas pero que surgió a medida que el espacio creció es una larga estafa conocida como estafa romántica, que generó $185 millones de dólares de las víctimas, dijo la FTC en junio de 2022. El estafador crea perfiles falsos en sitios de citas y/o sitios de redes sociales para atraer objetivos. Es posible que “accidentalmente” le envíen un mensaje de texto en WhatsApp u otras plataformas de mensajería y luego entablen una conversación. Una vez que la víctima ha llegado a conocer a la víctima, el estafador dirigirá la conversación hacia bitcoin u otras criptomonedas y convencerá a la persona de que invierta un poco de dinero en el token.

A menudo, el estafador sofisticado crea sitios web falsos, pero de apariencia convincente, como parte de una estafa de matanza de cerdos, engordando al "cerdo" con pequeños depósitos y fingiendo que la víctima está obteniendo grandes ganancias hasta que la persona se convence y hace un gran depósito. En ese momento, el estafador corta los lazos y se larga con el dinero después de semanas o incluso meses de engatusar al objetivo.

Deberías sospechar de cualquier solicitud de alguien que no has conocido en la vida real, pero una gran señal de advertencia común de que tu cibernovio no está interesado en esto por amor es que se niega a encontrarse cara a cara o a través de Zoom u otro medio. aplicación de videoconferencia.