En el mundo de las finanzas y la tecnología, las criptomonedas han captado la atención de millones y ofrecen una alternativa descentralizada a los sistemas monetarios tradicionales. Sin embargo, no todos los países han acogido esta revolución digital con los brazos abiertos. A partir de 2023, algunas naciones han impuesto prohibiciones a las criptomonedas, ya sea prohibiéndolas directamente o imponiendo regulaciones estrictas sobre su uso.
El número de países que prohíben totalmente las criptomonedas es relativamente pequeño, y sólo unos pocos adoptan este enfoque. Muchos otros han impuesto diversas restricciones al comercio, la propiedad y el uso de criptomonedas, lo que requiere un examen cuidadoso de las regulaciones de cada país para garantizar su cumplimiento.
Muchos países han prohibido el uso de criptomonedas para pagos, pero están descubriendo otros aspectos de la tecnología blockchain y el sector de activos digitales como Rusia. Tras la guerra entre Rusia y Ucrania, el país busca un modo de pago alternativo para el dólar estadounidense e incluso está construyendo una moneda respaldada por oro y una moneda estable.
Sin embargo, brindaremos una descripción general completa de los países que han prohibido o restringido las criptomonedas, arrojando luz sobre las razones detrás de sus decisiones.
Cinco países donde se impone la prohibición de las criptomonedas
Porcelana
China prohibió las criptomonedas y las actividades relacionadas por varias razones. La prohibición entró en vigor en septiembre de 2021 y tenía como objetivo frenar varios aspectos de la industria de la criptografía dentro del país. El gobierno prohibió por primera vez Bitcoin y las criptomonedas en 2013 al anunciar nuevas reglas con respecto a las transacciones criptográficas en instituciones financieras. Las reglas establecían que los bancos chinos ya no podían mantener ni realizar transacciones en monedas virtuales como BTC.
Si bien las autoridades no prohibieron la compra, el envío y la tenencia de criptomonedas, a los inversores les resultó muy difícil comprar activos digitales ahora que los bancos no aceptaban el uso de yuanes para los mismos. Además, durante el mercado alcista de 2017, las autoridades chinas implementaron un escrutinio adicional sobre el comercio de criptomonedas y también, para frenar la demanda de Ofertas Iniciales de Monedas (ICO), las autoridades las prohibieron.
Finalmente, en 2021, China prohibió la minería de criptomonedas y todo el comercio y las transacciones de criptomonedas. Además, cualquier persona que trabaje para una empresa de tecnología china asociada con las criptomonedas puede enfrentarse a una pena de cárcel.
Aquí hay algunas razones por las que el país prohibió el uso de criptomonedas:
Preocupaciones por la estabilidad financiera: el gobierno chino expresó su preocupación por el impacto potencial de las criptomonedas en la estabilidad financiera del país. La naturaleza volátil de las criptomonedas y su naturaleza especulativa generaron preocupaciones sobre riesgos potenciales para la estabilidad del sistema financiero en China.
Control de fuga de capitales: China tenía como objetivo evitar la fuga de capitales a través de activos digitales. Las criptomonedas ofrecieron una forma para que las personas sacaran fondos del país con relativa facilidad, lo que podría tener efectos adversos en la economía china y las reservas de divisas. El gobierno buscó controlar y restringir tales actividades prohibiendo las criptomonedas.
Potencial de lavado de dinero: el gobierno chino veía las criptomonedas como un medio para el lavado de dinero y actividades ilícitas. Al prohibir las transacciones criptográficas, su objetivo era prevenir estas posibles actividades delictivas y proteger la seguridad de los activos de las personas.
Control regulatorio: China tiene un historial de imponer restricciones a varios aspectos de la industria de las criptomonedas desde 2013. Inicialmente, las prohibiciones se centraron en el comercio y el uso de criptomonedas como forma de dinero. Con el tiempo, las regulaciones se ampliaron para incluir la minería y otras actividades en el espacio criptográfico.
Vale la pena señalar que, si bien China prohibió muchas actividades relacionadas con las criptomonedas, no prohibió explícitamente a las personas poseer criptomonedas. Por lo tanto, poseer criptomonedas sigue siendo legal y está protegido por la prohibición]. La prohibición se centró principalmente en las plataformas de comercio de criptomonedas, la promoción, la venta y la extracción de criptomonedas, en lugar de la propiedad individual.
Libia
Libia ha implementado una prohibición sobre la minería y las transacciones de criptomonedas. La prohibición de la minería de criptomonedas fue declarada oficialmente ilegal en Libia y está vigente desde 2018. La prohibición fue impuesta por reguladores que afirmaron que había un aumento en el uso de criptomonedas para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, las drogas, las armas, documentos falsificados e incluso pornografía ilegal.
A pesar de la prohibición, ha habido informes de operaciones secretas de minería de Bitcoin en el país, lo que generó indignación pública y preocupación por el consumo de electricidad durante los apagones continuos. Libia tiene una de las tarifas eléctricas más bajas, lo que ha atraído a mineros de todo el mundo. Curiosamente, las autoridades de Libia han tomado medidas para desmantelar las redes clandestinas de minería de criptomonedas y detener a personas involucradas en actividades ilegales de minería de criptomonedas. Por ejemplo, ha habido casos en los que ciudadanos chinos fueron detenidos por operar granjas de criptominería a gran escala en Libia.
El Banco Central de Libia (CBL) también ha prohibido oficialmente todas las transacciones relacionadas con monedas virtuales, incluidas la compra, venta y desminado. La prohibición se implementó para prevenir posibles actividades delictivas, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el tráfico de drogas y otras actividades ilegales asociadas con las monedas virtuales.
Por otro lado, las organizaciones legítimas están prestando atención a las formas en que pueden aprovechar la popularidad de la criptomoneda líder, Bitcoin (BTC). Sin embargo, según la herramienta de análisis de Cointobuy, el estatus legal de las criptomonedas en Libia es controvertido; también ocupa el puesto 226 de 249 países en términos de seguridad de las criptomonedas, lo que lleva al país a una clasificación de seguridad de 1,1/10.
Katar
Qatar ha implementado una prohibición de la actividad con criptomonedas dentro del Centro Financiero de Qatar (QFC). La Autoridad Reguladora del Centro Financiero de Qatar (QFCRA) anunció que todos los servicios que involucran criptomonedas, incluidos los intercambios de cripto a cripto y de cripto a fiat, están prohibidos dentro del QFC. Sin embargo, es esencial tener en cuenta que esta prohibición se dirige específicamente a las criptomonedas, y la actividad que involucra valores digitales, incluidos los tokens de seguridad, no se ve afectada.
La prohibición de la actividad con criptomonedas en el QFC se alinea con la postura anterior del país sobre las criptomonedas. El banco central de Qatar ya había declarado ilegal el comercio de bitcoins en el país, citando preocupaciones sobre la alta volatilidad de la moneda y su posible uso para delitos financieros y actividades ilegales.
En un informe reciente del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), Qatar recibió críticas por no hacer cumplir adecuadamente la prohibición de las criptomonedas anunciada en 2019. El organismo de control mundial contra el lavado de dinero instó al Banco Central de Qatar (QCB) a tomar medidas más proactivas. en identificar y sancionar a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que violaron la prohibición de las criptomonedas. El GAFI expresó su preocupación de que Qatar hubiera sido demasiado laxo en la lucha contra la recaudación de fondos terroristas y otros riesgos financieros asociados con las criptomonedas.
Las razones principales para prohibir las criptomonedas en Qatar se pueden resumir de la siguiente manera:
Volatilidad y delitos financieros: el gobierno de Qatar expresó su preocupación por la alta volatilidad de las criptomonedas, que puede generar importantes riesgos financieros para los inversores. Además, la naturaleza seudónima de las criptomonedas podría facilitar actividades ilegales, como el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y los delitos cibernéticos.
Falta de regulación y garantías: Las autoridades qataríes señalaron que las criptomonedas carecían de un marco regulatorio centralizado y no estaban respaldadas por ningún garante o activo, lo que las hacía altamente especulativas y riesgosas para los inversores.
Preocupaciones por la seguridad nacional: Al igual que varios otros países, Qatar también expresó su preocupación por el posible uso de criptomonedas para actividades ilegales que podrían amenazar la seguridad y la estabilidad nacionales.
Cumplimiento regulatorio: La prohibición de las criptomonedas se alinea con los esfuerzos de Qatar para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF) establecidas por organismos de control financiero global como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Curiosamente, si bien Qatar ha prohibido las actividades con criptomonedas, ha permitido algunas excepciones para formas digitales de valores y otros productos financieros que están regulados por el Banco Central de Qatar y otras autoridades financieras del país.
Marruecos
Marruecos ha implementado una prohibición de las criptomonedas. La prohibición fue anunciada por el banco central de Marruecos, Bank Al-Maghrib, en noviembre de 2017. Según el anuncio, las transacciones en moneda virtual se consideraban una violación de las regulaciones cambiarias y estaban sujetas a sanciones y multas.
La prohibición se implementó para proteger a los ciudadanos de posibles problemas legales y pérdidas financieras asociadas con las criptomonedas, que se consideraban no reguladas y volátiles sin ningún mecanismo para proteger al usuario.
A pesar de la prohibición, ha habido un aumento en la propiedad y las actividades comerciales de criptomonedas en Marruecos. Los informes indican que el comercio de criptomonedas en plataformas peer-to-peer como LocalBitcoins ha alcanzado máximos históricos, y el número de usuarios de criptomonedas aumentaba constantemente antes de que la plataforma cerrara en febrero de 2023.
Además, la posesión de criptomonedas en Marruecos ha seguido creciendo, y un porcentaje significativo de la población ahora posee algún tipo de criptomoneda, lo que convierte al país en uno de los pioneros en África en términos de adopción de criptomonedas.
Las autoridades marroquíes creían que las criptomonedas, como Bitcoin, facilitaban actividades ilícitas como el comercio de drogas, armas y ransomware. La prohibición también fue una respuesta al creciente interés en las criptomonedas, ya que el banco central de Marruecos quería frenar posibles riesgos sociales como la financiación del terrorismo y el lavado de dinero.
Además, existía preocupación por el posible impacto de las criptomonedas en la soberanía económica y monetaria, lo que contribuyó a la decisión de implementar la prohibición.
Kuwait
En julio de 2023, Kuwait implementó una prohibición total de las criptomonedas y las transacciones de activos virtuales, incluidos Bitcoin y Ethereum. La prohibición fue anunciada por la Autoridad de Mercados de Capitales (CMA), que es el principal regulador financiero de Kuwait. La circular de la CMA reafirmó la "prohibición absoluta" de los principales casos de uso y actividades relacionadas con las criptomonedas, incluidos pagos, inversiones y minería. Los reguladores locales también tienen prohibido otorgar licencias a empresas que ofrecen comercialmente servicios de activos virtuales.
La prohibición se aplica a todas las transacciones, inversiones y actividades mineras de activos virtuales dentro del país. Las nuevas reglas de Kuwait se alinean con sus esfuerzos para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y tienen como objetivo garantizar el cumplimiento de las recomendaciones globales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para los criptoactivos. Sin embargo, la circular aclara que los valores y otros instrumentos financieros regulados por el Banco Central de Kuwait y la CMA están exentos de estas prohibiciones.
La circular de la CMA enfatizó los riesgos asociados con los activos virtuales y las criptomonedas, afirmando que carecen de estatus legal, no son emitidos ni respaldados por ningún gobierno y están sujetos a volatilidad especulativa. El regulador advirtió al público sobre las posibles consecuencias del incumplimiento de la prohibición, que podría dar lugar a sanciones en virtud de las leyes contra el lavado de dinero de Kuwait.
Las razones citadas para la prohibición incluyen preocupaciones sobre el lavado de dinero y la financiación de actividades ilícitas asociadas con las criptomonedas. Además, las autoridades reguladoras expresaron preocupación por la alta volatilidad de las criptomonedas y su falta de regulación, lo que podría exponer a los inversores y al público a importantes riesgos financieros. La prohibición tiene como objetivo salvaguardar la seguridad y estabilidad financiera del país frenando posibles actividades ilícitas y protegiendo a los consumidores de riesgos especulativos.
La prohibición se alinea con las recomendaciones globales emitidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) con respecto a los activos virtuales. El GAFI es una organización internacional que establece estándares y directrices para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Al implementar la prohibición, Kuwait busca garantizar el cumplimiento de las recomendaciones del GAFI y fortalecer sus esfuerzos para combatir los delitos financieros.
Leyes inciertas/cambiantes
Egipto
Egipto había prohibido previamente las criptomonedas según la ley islámica en 2018. El Gran Mufti de Egipto, Shawki Allam, emitió un decreto religioso que clasifica las transacciones comerciales en criptomonedas como haram (prohibidas según la ley islámica) debido a preocupaciones sobre la posible evasión fiscal, lavado de dinero y actividades fraudulentas. actividades.
Sin embargo, ha habido acontecimientos recientes que confirman que Egipto ha levantado su prohibición de las criptomonedas. Según varios informes, Egipto levantó la prohibición de las criptomonedas un año después de su prohibición inicial. El Banco Central de Egipto (CBE) ha emitido una nueva ley bancaria que permite operar a las empresas de criptomonedas si obtienen la licencia necesaria.
Pavo
El banco central de Turquía ha prohibido oficialmente el uso de criptomonedas y criptoactivos para la compra de bienes y servicios en el país. La prohibición se aplica a todas las criptomonedas, incluido Bitcoin, y prohíbe su uso directa o indirectamente como instrumentos de pago. La prohibición fue anunciada en una legislación publicada en el Boletín Oficial.
Vale la pena señalar que la postura de Turquía sobre las criptomonedas permanece en una zona legal gris. Si bien el banco central ha prohibido su uso para pagos, el comercio de activos digitales sigue sin obstáculos. Sin embargo, los esfuerzos del gobierno por reprimir el uso de Bitcoin no han disuadido el creciente interés por las criptomonedas entre la población turca.
La decisión de prohibir los pagos con criptomonedas se produjo en medio de una crisis económica en Turquía, caracterizada por tasas de inflación vertiginosas y una lira turca débil. La agitación económica ha llevado a muchos ciudadanos a buscar refugio en las criptomonedas, en particular Bitcoin, como medio para preservar sus ahorros de la devaluación de la moneda nacional.
A pesar de la prohibición de los pagos con criptomonedas, la adopción de criptomonedas en Turquía ha seguido aumentando. La naturaleza descentralizada de las criptomonedas y su potencial para actuar como una reserva confiable de valor ha atraído a personas de diversos orígenes, y los inversores más jóvenes muestran especial interés en los activos digitales.
Arabia Saudita
En 2018, Arabia Saudita prohibió oficialmente el comercio de criptomonedas y la Autoridad Monetaria de Arabia Saudita (SAMA) advirtió contra el uso de criptomonedas, calificándolas de ilegales. Sin embargo, ahora el país está reconsiderando su enfoque.
El Banco Central Saudita ha tomado medidas para impulsar sus ambiciones digitales y ha contratado a un jefe de criptografía para dirigir un programa dedicado a los activos digitales. Además, hay informes de que las autoridades sauditas están considerando regular formalmente las criptomonedas en el país, con un equipo trabajando de común acuerdo con varias empresas de criptomonedas para recopilar opiniones sobre qué estándares regulatorios adoptar. Esto indica un posible cambio de una prohibición total a un enfoque más regulatorio.
Además, Arabia Saudita está colaborando con los Emiratos Árabes Unidos (EAU) para desarrollar una moneda digital basada en blockchain para transacciones transfronterizas, lo que refleja la voluntad de explorar activos digitales de manera controlada.
Implicaciones de una prohibición de las criptomonedas
Una prohibición de las criptomonedas puede tener implicaciones importantes para varios miembros de la industria, incluidos individuos, empresas y la economía en general. Estas son algunas de las implicaciones clave de una prohibición de las criptomonedas:
Pérdida de libertad financiera: una prohibición de las criptomonedas restringe la capacidad de las personas de utilizar monedas digitales como forma alternativa de dinero. Quita la libertad financiera de las personas para realizar transacciones y almacenar valor fuera de los sistemas bancarios tradicionales.
Impacto en las inversiones: los inversores que poseen criptomonedas pueden enfrentar desafíos a la hora de liquidar sus tenencias, lo que genera posibles pérdidas. Además, prohibir las empresas relacionadas con las criptomonedas puede perturbar las oportunidades de inversión y sofocar la innovación en el espacio blockchain y las criptomonedas.
Acceso reducido a los servicios financieros: la prohibición de las criptomonedas puede obstaculizar el acceso a los servicios financieros, especialmente para aquellos que no tienen acceso a los sistemas bancarios tradicionales. Las criptomonedas han permitido la inclusión financiera de muchas personas no bancarizadas o insuficientemente bancarizadas en todo el mundo, y una prohibición podría revertir este progreso.
Pérdida de innovación y oportunidades laborales: la industria de las criptomonedas y blockchain ha sido un semillero de innovación y creación de empleo. Una prohibición podría frenar este crecimiento y provocar una pérdida de oportunidades laborales en el sector.
Desafíos para las transacciones transfronterizas: las criptomonedas han facilitado las transacciones transfronterizas con tarifas más bajas y tiempos de procesamiento más rápidos. Prohibir las criptomonedas podría hacer que las remesas transfronterizas y el comercio internacional sean más engorrosos y costosos.
Economía subterránea: una prohibición de las criptomonedas puede impulsar las actividades relacionadas con las criptomonedas a la clandestinidad, lo que provocará un aumento de las transacciones no reguladas y potencialmente ilegales. Esto puede plantear desafíos para las fuerzas del orden en el seguimiento y control de las actividades financieras.
Impacto en el desarrollo tecnológico: La tecnología Blockchain, que sustenta las criptomonedas, tiene aplicaciones potenciales más allá de las finanzas, como la gestión de la cadena de suministro, la atención médica y los sistemas de votación. Una prohibición de las criptomonedas podría obstaculizar el desarrollo y la adopción de estas tecnologías innovadoras.
Oportunidad para el mercado negro y las estafas: en ausencia de intercambios de cifrado regulados, podrían proliferar las estafas y los esquemas fraudulentos, aprovechándose de los inversores que todavía quieren participar en el mercado de cifrado.
Pérdida de ingresos fiscales: los gobiernos pueden perder posibles ingresos fiscales derivados de actividades relacionadas con las criptomonedas si se ven empujadas a la economía sumergida o se llevan a cabo en jurisdicciones con regulaciones más favorables.
Competitividad internacional: la prohibición de las criptomonedas puede afectar la competitividad internacional de un país a la hora de atraer empresas e inversiones relacionadas con las criptomonedas. Los países con regulaciones más favorables pueden convertirse en centros de actividades relacionadas con las criptomonedas, alejando talento y capital de los países con prohibiciones.
Conclusión
El panorama global de los países que han prohibido las criptomonedas presenta un panorama diverso y complejo. Si bien la gran mayoría de los países han adoptado un enfoque más abierto hacia los activos digitales, algunos han adoptado una postura firme contra su uso, imponiendo prohibiciones absolutas o restricciones estrictas.
Países como China han impuesto restricciones estrictas a las criptomonedas, pero fue el primer país en desarrollar y probar la moneda digital del banco central llamada yuan digital. Además, también está trabajando para integrar la tecnología blockchain en su sistema financiero.
Si bien algunas naciones han optado por restringir el uso de criptomonedas, otras han adoptado un enfoque innovador al adoptarlas como moneda de curso legal. Estos incluyen la República Centroafricana y El Salvador.