La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) es una oficina reguladora federal del Tesoro de los Estados Unidos. FinCEN es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de los Estados Unidos y es una de las más de 100 UIF internacionales que conforman el Grupo Egmont, una entidad que se centra en la cooperación y el intercambio de información entre UIF. Como UIF, FinCEN está obligada a divulgar información financiera sobre presuntos ingresos de delitos y posible financiación del terrorismo.
La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) recopila y analiza información sobre transacciones financieras para combatir el lavado de dinero nacional e internacional, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
Fue creada en 1990 por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. La misión de la FinCEN es mejorar la seguridad nacional de los Estados Unidos, disuadir y detectar actividades delictivas y proteger los sistemas financieros de abusos mediante la promoción de la transparencia en los sistemas financieros de los Estados Unidos y del mundo.
Su misión es proteger el sistema financiero de los EE. UU. del lavado de dinero. Su tarea es la recopilación, el análisis y la difusión de datos de transacciones financieras con fines de aplicación de la ley, así como la creación de una cooperación global con organizaciones homólogas en otros países y con organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La FinCEN cumple con sus funciones regulatorias en virtud de la Ley de Informes de Transacciones Financieras y Monetarias de 1970, cuyo marco legislativo se conoce comúnmente como la Ley de Secreto Bancario (BSA). La BSA autoriza al Secretario del Tesoro a emitir regulaciones financieras para los bancos y otras instituciones financieras con el fin de establecer programas contra el lavado de dinero (AML) y presentar informes para ayudar en investigaciones y procedimientos penales, fiscales y regulatorios, así como en ciertos asuntos de inteligencia y antiterrorismo.
FinCEN es responsable de aplicar, implementar y hacer cumplir estas regulaciones a nivel federal, estatal, local e internacional.