Conclusiones principales

• Saber cómo funcionan las estafas es un gran comienzo para cualquiera que desee mantenerse seguro en el mundo de las criptomonedas. Saber cómo mantener seguro su dinero es igualmente crucial.

• Este artículo es la primera parte de una miniserie que explora las mejores prácticas para enfrentarse a los estafadores criptográficos.

• Tenga cuidado con los “expertos en inversiones”, los autoproclamados “personal de Binance”, las citas en línea que parecen demasiado buenas para ser verdad y los esquemas de inversión escalonados que prometen ingresos por invitar a gente nueva.

¡Mantenga sus fondos SAFU! A continuación se incluye un resumen de algunos de los mejores consejos que le ayudarán a evitar e identificar a los molestos estafadores que intentan robar sus criptomonedas.

Recientemente, compilamos y resumimos las estafas más frecuentes de las criptomonedas, incluidas las tácticas comunes utilizadas, en una serie de blogs en profundidad titulada Know Your Scam. En su interior encontrará desgloses detallados de estafas comunes, como esquemas Ponzi, ofertas de trabajo falsas e impostores de Binance, por nombrar algunos.

Si bien es útil saber cómo funcionan las diferentes estafas, queríamos arrojar más luz sobre cómo evitar mejor los esquemas de fraude comunes.

Los estafadores de criptomonedas se dirigen principalmente a nuevos usuarios que no están familiarizados con la industria y ven el mercado de las criptomonedas como una oportunidad fácil para ganar dinero. Si es nuevo en el espacio criptográfico o en cualquier forma de inversión, tenga cuidado con los siguientes escenarios.

El especialista en inversiones o "empleado de Binance"

Los extraños en Internet o los autoproclamados "empleados de Binance" que le envían mensajes con consejos de inversión no solicitados u ofertas para "duplicar su dinero" son probablemente estafadores. Además, los empleados de Binance nunca le enviarán mensajes proactivos en las redes sociales para hablar sobre inversiones, darle dinero u ofrecerle algún servicio exclusivo.

Tres consejos para evitar estafas de impostores

1. Comprender los rendimientos realistas

Si desea evaluar la autenticidad de un "experto en inversiones", la forma más sencilla de hacerlo es calcular los rendimientos que ofrece. La comunidad inversora ya considera muy alta una rentabilidad anual del 20%, lo que se traduce en una rentabilidad diaria del 0,0548%. Tenga cuidado con cualquier “experto en inversiones” que pregone rendimientos superiores al 20%.

Tenga en cuenta que aún debe tener cuidado con cualquiera que le ofrezca consejos de inversión o le prometa multiplicar su dinero. Incluso alguien que anuncie un rendimiento anual razonable, como el 10%, podría ser un estafador que intente engañarlo para que regale dinero.

2. Utilice Binance Verificar

Nuestra base de datos oficial, Binance Verify, permite a cualquier persona verificar dominios de Binance, direcciones de correo electrónico, números de teléfono, ID de WeChat, ID de Telegram y identificadores de Twitter. No confíes instantáneamente en nadie que diga que trabaja para Binance o lo representa. Siempre verifique primero la fuente en Binance Verify.

Continúe teniendo cuidado incluso si su consulta muestra que la fuente está verificada. Los estafadores suelen utilizar nombres reales de empleados de Binance para engañar a sus víctimas.

3. Realice una verificación de antecedentes

Busque información clave detrás del “programa de inversión”. Utilice herramientas como who.is para saber cuándo se fundó el sitio web y cuánto tiempo ha estado activo. Verifique las URL con Scamadviser, una base de datos que compila y califica los sitios web según su confiabilidad.

Siempre investigue antes de confiar su dinero a una plataforma, persona o entidad. Como mínimo, debes hacer una búsqueda rápida en Google sobre el sitio web o el nombre del proyecto. Si nota alguna señal de alerta, bloquee el contacto y cese todas las comunicaciones. Los estafadores suelen tener guiones preparados para intentar convencerle de su legitimidad.

Revisión del sitio web en Scamadviser

El amor llega rápidamente

Si una relación en línea pasa rápidamente del primer contacto a estar perdidamente enamorado, esté en guardia. Esta es una señal reveladora de una estafa de citas en línea.

Tres consejos para detectar una estafa romántica

1. Búsqueda inversa de sus imágenes.

Utilice aplicaciones de búsqueda de imágenes como TinEye, Google (Buscar por imagen) o Baidu (Buscar por imagen) para comprobar si la persona es quien dice ser. Los estafadores suelen robar fotografías de perfiles de personas reales en las redes sociales.

Página de inicio de TinEye

2. Busque su nombre para obtener más información.

Intente buscar el nombre completo de la persona con la que está chateando en Google usando palabras clave como "estafador", "estafa romántica" o "fraude de citas". Pregúntales por sus perfiles de redes sociales. Si no puede encontrar información sobre ellos en Internet, tenga cuidado, especialmente si el dinero se convierte en un tema de conversación recurrente.

3. Solicite ver su cara en video.

Es posible que su socio potencial se esté haciendo pasar por alguien. Pide una videollamada para comprobar si son quienes dicen ser. Si evitan continuamente el tema, es mejor que tengas cuidado. Los estafadores te inventarán una variedad de mentiras para convencerte de que no pueden realizar una videollamada.

Alto rendimiento con un sistema de invitación escalonado

Los esquemas que le ofrecen altos rendimientos y niveles VIP mejorados según la cantidad de personas que invite se consideran de alto riesgo y, a menudo, son signos de una estafa. Por lo general, no existe un modelo de negocio estable detrás de tales acuerdos. Sus ingresos dependen de la cantidad de nuevos usuarios que invite a depositar dinero.

Señales de alerta para identificar un esquema de inversión criptográfico falso

1. Comprender los rendimientos realistas

Según las métricas tradicionales, un rendimiento anual del 10 al 20 % ya se considera un retorno de la inversión muy alto. Los “esquemas de inversión” falsos pueden intentar atraerlo con ofertas como un 1% de ganancia diaria. Esto equivale a un rendimiento anual del 1230%, una cifra muy improbable.

Como mencionamos anteriormente, aún debe tener cuidado incluso si un proyecto o esquema anuncia un retorno más razonable.

2. Busque las direcciones de la billetera

Utilice un explorador de bloques, como Bitquery, para consultar la información de las direcciones de retiro. Observe el saldo de las direcciones en diferentes momentos, cuándo se crearon las direcciones, con qué frecuencia se realizan los retiros y hacia dónde se dirige el dinero.

Estas herramientas, aunque más avanzadas, son esenciales para cualquier usuario de criptografía. Intente usarlos la próxima vez que encuentre una dirección de billetera desconocida.

Para obtener un tutorial completo, consulte nuestra guía de Binance Academy: Cómo utilizar un Bitcoin Blockchain Explorer.

bitquery

Para obtener más detalles sobre una dirección específica, deberá utilizar un explorador de bloques específico de la red, como por ejemplo:

• TRONSCAN para el protocolo TRON (TRX)

• Etherscan para la red Ethereum (ETH)

• BscScan para cadena BNB (BSC)

• btc.com para la red Bitcoin (BTC)

Función de análisis en TRONSCAN

Pensamientos finales

Para mantenerse seguro en el mundo de las monedas digitales, es importante tener cuidado con los consejos de inversión no solicitados, las relaciones en línea que progresan rápidamente y los esquemas de inversión escalonados con retornos aparentemente altos.

Al comprender los retornos realistas de la inversión, verificar las fuentes, realizar las verificaciones de antecedentes necesarias y utilizar las herramientas disponibles para la investigación y la debida diligencia, los usuarios pueden protegerse contra las estafas frecuentes y salvaguardar sus criptoactivos.

Otras lecturas

• Conozca su estafa: protéjase de las estafas de impostores de Binance

• Conozca su estafa: inversiones en criptomonedas falsas a tener en cuenta

• Conozca su estafa: señales de alerta para detectar una estafa de impostor

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