Recientemente, un fan dijo que compró 60.000 yuanes de U en un importante intercambio. Como resultado, 18 agencias de seguridad pública congelaron conjuntamente su tarjeta bancaria.
Este fan ha leído mi artículo antes y el precio del USDT que eligió al vender no era el más alto. El comerciante de divisas OTC que eligió también era un comerciante de divisas con un alto volumen de transacciones. Este comerciante de divisas se registró a finales del año pasado. año Inesperadamente, todo esto está congelado.
Crees que 18 empresas son muchas, pero antes había un gran jefe y 43 GONGAN lo congelaron directamente.
¡Que no cunda el pánico si tu tarjeta bancaria está congelada, resuelve el problema paso a paso!
Recientemente, ha habido frecuentes incidentes de congelación de tarjetas OTC y muchos entusiastas de las divisas han quedado atrapados en la trampa uno tras otro, lo que dificulta la protección de muchos puerros nuevos y viejos.
Permítame compartirle cómo evitar que se congele su tarjeta bancaria y cómo tomar medidas proactivas para descongelar su cuenta.
Al realizar transacciones en moneda legal en una bolsa, el OTC es un canal de acceso necesario para la moneda legal. Sin embargo, a algunos comerciantes se les congelan las tarjetas bancarias después de realizar las transacciones. Recientemente, no sólo se han congelado las tarjetas bancarias, sino también Alipay o WeChat.
En primer lugar, la "ola de heladas" no es un fenómeno reciente, sino algo común. Habrá gente discutiendo estos temas en comunidades, grupos de comunicación o Weibo en muchas plataformas, aunque puede que no te sorprendas después de escucharlo demasiado, pero para evitar que te sucedan cosas así, es mejor tener esta guía de anticongelante en tu colección.
Entonces, analicemos por qué la tarjeta está congelada. Puede variar desde cientos hasta miles, millones y decenas de millones. ¿Existe alguna opción para congelar la tarjeta? ¿Es porque mi operación no cumple con los requisitos o es porque he hecho algo? ¿Ilegal o disciplinario? no necesariamente.
En primer lugar, congelar tarjetas no tiene como objetivo la transacción de moneda digital en sí, sino combatir las fuerzas que utilizan la moneda digital para hacer cosas malas.
En los últimos años, ha habido una alta incidencia de incidentes de fraude financiero en el país y en el extranjero. Las características ocultas de la moneda digital la convierten en el medio más adecuado para el lavado de dinero. Muchos fraudes financieros, fraudes de telecomunicaciones, plataformas de juego y fuerzas del mal utilizan esto. para transferir fondos y usarlos para ganar dinero. Algunos delincuentes ilegales también se confabularán con comerciantes extrabursátiles de moneda digital para ganar X dinero, lo que dificulta que varias plataformas en el círculo monetario puedan prevenirlos.
Incluso como bolsa líder, no es inmune: los "activos sospechosos" que circulan en la bolsa naturalmente han sido los más afectados y se han convertido en el foco de supervisión del departamento judicial.
De hecho, el país nunca ha tomado medidas enérgicas contra Bitcoin, pero las fuerzas oscuras detrás de la circulación de Bitcoin que intentan usarlo para ganar dinero. Muchas bandas criminales blanquean dinero a través de transacciones en USTD y BTC. Este método de lavado de dinero es más invisible y insuperable que los métodos tradicionales. Realice un seguimiento y ahorre mucho dinero en tarifas de transferencia.
¿Qué tipo de tarjeta congelada?
Aunque nadie quiere que le congelen su cuenta, si accidentalmente gana la lotería, primero debe saber qué tipo de tarjeta bancaria está congelada. Generalmente se divide en dos tipos: congelamiento temporal y congelamiento judicial.
Si la tarjeta bancaria está congelada temporalmente, puede esperar tres días. Si la fuente del dinero recibido es de un país con fondos pequeños y una gran cantidad de personas involucradas en el caso, o el reportero no proporciona pruebas relevantes al departamento judicial, se descongelará automáticamente después de tres días.
Sin embargo, si la cantidad de dinero que recibe de un retiro en un centro de comercio OTC es relativamente grande, o la fuente de los fondos es cercana al dinero negro de primera mano, o involucra cuestiones políticamente delicadas, entonces la tarjeta bancaria será congelada por el poder judicial durante medio año.
Si no se maneja adecuadamente dentro de los seis meses, es posible que continúe congelándose seis meses después. También hay amigos en el círculo monetario que intentaron retirar dinero con éxito después de que sus tarjetas bancarias fueron congeladas por un período de tiempo, tal vez porque el caso de fraude de telecomunicaciones involucrado se cerró y se descongelará automáticamente una vez que se cierre el caso.
Sin embargo, si los fondos para transacciones OTC involucran organizaciones kongbu, transacciones dupin o temas políticamente delicados, las cosas se pondrán bastante difíciles. Algunos amigos monetarios desafortunados dijeron que no se han descongelado después de dos años, por lo que es posible que haya que retirar el dinero. se acabó el agua.
En resumen, los fondos ilegales fluyen de la víctima A a B, a C y luego a D. Cuanto más cerca de la transacción de primera mano, mayor es el riesgo y mayor es la dificultad de descongelarlos, y viceversa.
¿Qué hacer después de congelar la tarjeta?
¿Qué debes hacer después de haber sido congelado? En primer lugar, no entres en pánico ni te sientas culpable. Simplemente haz las paces con ello y acéptalo. Si solo se congela temporalmente, se descongelará automáticamente en tres días. Después del descongelamiento automático, no puede tomarlo a la ligera y transferir los fondos fuera de la cuenta congelada lo antes posible.
Sin embargo, la mayoría de los congelamientos en el círculo monetario son congelamientos judiciales. Si no se ha descongelado después de tres días, es un congelamiento judicial. Debe ir al banco local donde está la tarjeta bancaria con una identificación válida y verificar En el mostrador donde está la moneda y qué departamento judicial tiene la moneda, la cuenta del amigo fue congelada, y luego buscó en línea o llamó al 114 para preguntar dónde estaba el departamento judicial, y luego se comunicó con la policía allí para cooperar con la investigación.
Si está comprando y vendiendo monedas y retirando activos digitales a través de un intercambio compatible, no debe tener miedo. Comuníquese con las autoridades judiciales correspondientes. Generalmente, le pedirán que proporcione registros de transacciones de la plataforma y registros de transacciones de tarjetas bancarias. A la espera de cooperar con la investigación. Los resultados del procesamiento no son más que los siguientes:
Primero: pida a sus amigos monetarios que proporcionen registros de transacciones relevantes, certificados y extractos de trabajo, etc. La mayoría de ellos se pueden descongelar aproximadamente un mes después de cargar los datos.
Segundo: la policía toma la iniciativa de venir a investigar sobre el caso. Este tipo de situación es relativamente fácil de manejar, coopera activamente con la investigación y generalmente descongela el caso una vez cerrado.
Tercero: la policía se lo informará directamente y esperará a que se cierre el caso.
Cuarto: La policía le informa directamente que la congelación se liberará en ** días.
Quinto: Para casos más graves, pida a los amigos de la moneda que cooperen con la investigación en otros lugares. Si es un área desarrollada, está bien. Si es un área remota, la policía puede invitar a los amigos de la moneda a "tomar té" en para perseguir la eficiencia en la resolución de delitos.
Si solo una parte de la tarjeta congelada de su amigo monetario contiene la cantidad involucrada en el caso, por ejemplo, su tarjeta contiene 200 000, pero solo 50 000 provienen de fuentes desconocidas, entonces puede solicitar congelar solo los 50 000. Esta operación no avergonzará al policía., si te encuentras con alguien con mala actitud y con quien es difícil hablar, no cedas. Puedes acudir al equipo de inspección para quejarte u organizar una petición grupal. Después de todo, desde una perspectiva legal, no estás en falta.
¿Cómo prevenir las tarjetas congeladas?
Dado que las tarjetas congeladas son un gran dolor de cabeza, todavía hay formas de evitar el campo minado de las tarjetas congeladas.
Solicite varias tarjetas: los amigos de las monedas que especulan en el círculo monetario deben solicitar primero varias tarjetas bancarias más. Las tarjetas de visita en el círculo monetario no deben mezclarse con tarjetas de salario y tarjetas de salario. Deben estar dedicadas a la tarjeta y deben usarse. antes de retirar dinero. Asegúrese de que la tarjeta no esté congelada. Después de estar congelada, no podrá entrar ni salir (muchos amigos monetarios desafortunados todavía transfieren dinero a la tarjeta sin saber que sus tarjetas bancarias están congeladas). Primero debe intentar transferir una cantidad de la tarjeta, pruébala y úsala como tarjeta de retiro si no está congelada.
Filtrado después del retiro: después de recibir los fondos en la tarjeta receptora, puede optar por recargar a Alipay, transferirlos a Yulibao y luego transferirlos de Yulibao a otras tarjetas bancarias; o recargar a una plataforma de gestión financiera como Lufax (ciertamente Make asegúrese de que la plataforma sea confiable y no se escape) antes de realizar la transferencia a otras tarjetas bancarias, es mejor realizar la transferencia a un pequeño banco local.
Retirar efectivo después de retirar dinero: después de retirar dinero, vaya al banco para sacar el dinero, luego cambie de banco y deposite el dinero en otras tarjetas bancarias, o en las tarjetas bancarias de familiares o parejas.
Pague la deuda después de retirar dinero: use una tarjeta de crédito, Huabei o Baitiao para el consumo diario, o use Jiebei para pedir dinero prestado a una tarjeta normal. Después de retirar dinero, puede usar directamente el dinero en el círculo monetario para pagar la deuda.
Respetar la ley es el único camino a seguir. Si recibe un pago sin nombre real al retirar dinero, tenga cuidado y devuélvalo al método original. Si se encuentra con la trampa de los descuentos especiales en las transacciones OTC, tenga cuidado y no esté ansioso por obtener pequeñas ganancias y pierda mucho debido a las pequeñas ganancias.