Lo que especulas es una imagen especular, pero lo que pierdes es dinero real.
En junio de 2015, el mercado de valores de acciones A se desplomó, miles de acciones cayeron al límite y todo estaba verde. Este año, la razón por la que muchas personas sufrieron pérdidas tan grandes fue precisamente porque utilizaron un alto apalancamiento para hacer realidad su sueño de hacerse ricos de la noche a la mañana. Lo mismo ocurre con el círculo monetario. En 2021, el precio de las criptomonedas se ha disparado y Bitcoin se ha convertido en el activo de mayor rendimiento del mundo. Muchas personas han entrado en el mercado con apalancamiento. Pero cuando florece, decae. En 2022, la dirección del viento cambió drásticamente, el precio de las criptomonedas se desplomó y, aunque los especuladores perdieron todo su dinero, el círculo monetario también experimentó grandes conmociones.
El 20 de diciembre, hora de EE. UU., SBF, el fundador del intercambio de criptomonedas FTX, que quebró debido a la "explosión", fue acusado de ocho cargos por parte de los fiscales estadounidenses. Si es declarado culpable de todos los cargos, enfrenta hasta 115 años de prisión. Casualmente, el mismo día, los abogados de un grupo de inversores franceses en criptomonedas declararon que habían presentado una denuncia penal contra Binance, la plataforma de comercio de criptomonedas más grande del mundo, acusándola de engañar al público y promover sus servicios antes de que la ley permitiera sus servicios legales. El fundador de Ann, Zhao Changpeng, el ex hombre más rico de China, también enfrenta una presión sin precedentes.
El 23 de diciembre, en respuesta a la noticia de que "el intercambio suspendió el retiro de USDC (una moneda estable totalmente hipotecable frente al dólar estadounidense)" y "se negó a revelar información financiera", aunque Binance respondió en el sitio web oficial, hubo dudas por parte de el mundo exterior. El sonido no se ha disipado.
Perdió 2,5 millones en seis días
Aunque desde 2017 mi país ha comenzado a apagar el "falso fuego" de la especulación con monedas virtuales e instalar "bloqueos de protección" en las billeteras de los inversores, el "mito de la creación de riqueza" en el círculo monetario todavía ha atraído a muchos inversores. Zhang Qi de Shenzhen es uno de ellos.
A finales de 2019, Bitcoin tomó la delantera al salir de la corrección y luego comenzó una ronda de caída. Al ver la oportunidad, Zhang Qi comenzó a comprar criptomonedas, incluido Bitcoin. En los altibajos del mercado, Zhang Qi también registró pérdidas y ganancias.
Hasta 2020, cuando llegó la epidemia de COVID-19, Estados Unidos comenzó a aumentar la oferta de dinero. Bitcoin superó sucesivamente la marca de varias decenas de miles de dólares en marzo de ese año y finalmente superó la marca de 60.000 dólares estadounidenses. Abril. Fue precisamente con la expectativa de que "se espera que Bitcoin aumente en más de 100.000 dólares estadounidenses" que Zhang Qi compró más criptomonedas.
Aprovechando esta ola de viento, "redujo los 300.000 yuanes originales a casi 10 millones de yuanes". Sin embargo, los cambios en las condiciones del mercado siempre son inesperados. El 19 de mayo de 2021, el precio de Bitcoin se desplomó rápidamente, desde alrededor de 43.000 dólares hasta el nivel de 29.000 dólares. La caída más alta en un solo día alcanzó el 34%. Otra moneda virtual, Ethereum, se redujo casi a la mitad.
A partir de ese día, las ganancias de las inversiones de Zhang Qi comenzaron a retroceder y, para fines de 2021, se habían reducido en aproximadamente un 70%. En un día en que el precio cayó entre un 40% y un 50%, Zhang Qi estaba inquieto: "Incluso comer fue una estupidez y también fue esta vez que casi perdió todo su dinero, lo que hizo que Zhang Qi se calmara". y entrar en un estado de reposo "Impredecible y arriesgado, se siente como el casino más grande del mundo".
Zhang Qi, que se detuvo, tuvo suerte de escapar de la gran agitación en el círculo monetario en 2022, pero Hu Yao, que nació en la década de 1990 en Japón, no tuvo tanta suerte. Comenzó a comprar criptomonedas en enero de 2021 después de ver algunos artículos en plataformas sociales sobre "ganar 10 millones especulando con monedas en 2 días". También fue a principios de 2021, durante el auge de las criptomonedas, que los 120.000 yuanes que Hu Yao invirtió en Ethereum se cuadriplicaron hasta los 500.000 yuanes.
Probando la dulzura de "hacerse rico de la noche a la mañana", Hu Yao invirtió casi todo su dinero en Bitcoin y Ethereum en 2022. Sin embargo, desde noviembre de 2021, el mercado de las criptomonedas ha marcado el comienzo de un largo invierno. Especialmente después de entrar en 2022, la caída repentina de la moneda LUNA "Cryptocurrency Maotai" en mayo provocó un gran terremoto en la comunidad monetaria. El 11 de noviembre alcanzó su punto máximo debido a la quiebra de FTX.
Del 6 al 11 de noviembre, en sólo seis días, "perdí 2,5 millones. En estos días, Bitcoin cayó más del 20%. El 19 de diciembre, Hu Yao dijo al mercado: "La minería de Bitcoin actualmente genera pérdidas". operación, y las monedas extraídas no son suficientes para cubrir las facturas de electricidad". Por otro lado, la vida de Song Feng sí ha cambiado desde que quiso "cambiar su destino" a través de la especulación monetaria.
Antes de eso, aunque no ganaba mucho, dormía bien todos los días y vivía una vida plena. Después de ingresar al mercado de divisas virtuales en mayo del año pasado, Song Feng se sintió extremadamente miserable. No podía dormir bien mientras miraba el mercado todos los días "Cuando el mercado fluctúa mucho, mi corazón no puede soportarlo". 50.000 yuanes una noche, Song Feng no estaba contento, pero entró en pánico: "Sé muy bien que este es el comportamiento de un jugador, pero me siento atrapado y no quiero parar".
Pronto, la realidad le dio a Song Feng un duro golpe. En diciembre de 2022, mientras el círculo monetario seguía fluctuando, el sistema Ouyi del intercambio donde compraba criptomonedas experimentó una caída repentina y las criptomonedas que tenía no se pudieron vender. Después de experimentar el dolor extremo de estar a punto de ser liquidado, todo el dinero que Song Feng ganó observando el mercado durante un año, incluidos los 50.000 yuanes que ganó esa noche y más de 10.000 yuanes en ahorros, finalmente se perdió. Ahora, frente a la complicada situación, Song Feng lo lamenta muchísimo: "Si tuviera que hacerlo todo de nuevo, definitivamente no tocaría la moneda virtual, no hay futuro".
Esto es sólo la punta del iceberg en el mundo de las criptomonedas. El 19 de mayo de 2021, casi 600.000 personas liquidaron sus posiciones y más de 44.000 millones en fondos desaparecieron. Desde 2022, la liquidación de posiciones en el círculo monetario ha seguido intensificándose. Los datos de Glassnode muestran que, a mediados de diciembre de 2022, los inversores globales de Bitcoin habían perdido un total de 195 mil millones de dólares, aproximadamente 1.359,7 mil millones de RMB. La mayoría de los poseedores vendieron sus Bitcoins de forma "cortada".
¿Qué pasó con el círculo monetario que solía ser tan popular?
Detrás de la agitación en el círculo monetario
Por muy glorioso que fuera el mundo monetario en el pasado, ahora está en crisis.
Hay una historia que circula ampliamente en el círculo monetario. Eso fue en mayo de 2010. En un foro de Bitcoin, alguien compró una pizza por valor de 25 dólares. Usó 10.000 Bitcoins. Este es el primer tipo de cambio justo para Bitcoin, que corresponde a un precio de 0,0025 dólares por moneda.
A finales de 2017, Bitcoin subió a unos 16.000 dólares estadounidenses; en abril de 2021, el precio de Bitcoin superó una vez los 64.000 dólares estadounidenses. En otras palabras, Bitcoin ha aumentado más de 25 millones de veces en once años. Si alguien invirtiera un yuan ese año, se convertiría en 25 millones de yuanes, y 10 yuanes se valorarían hasta 250 millones de yuanes.
Sin embargo, hay más en el círculo monetario que el simple mito de hacerse rico. En 2022, se producirá un shock sin precedentes en el círculo monetario, que acabará con una enorme cantidad de riqueza. Este "terremoto" comenzó con la caída repentina de la criptomoneda LUNA. El 9 de mayo, LUNA, que tenía un valor de mercado de 41 mil millones de dólares, se desplomó continuamente sin previo aviso. En tan solo unos días, su precio bajó de casi 90 dólares a menos de 0,00015 dólares.
El colapso del valor de mercado de decenas de miles de millones de dólares de la moneda LUNA no solo provocó que innumerables inversores perdieran su dinero, sino que también provocó la caída en picado de miles de monedas en el círculo monetario. Tomemos a Bitcoin como ejemplo. Desde la madrugada del 10 de mayo, Bitcoin se desplomó más del 10% en quince minutos y muchos inversores liquidaron sus posiciones. Los datos de la industria monetaria muestran que el 14 de mayo, solo hora de Beijing, más de 160.000 usuarios de contratos de moneda virtual en toda la red liquidaron sus posiciones, y el monto de la liquidación alcanzó los 2,12 mil millones de yuanes.
Se produjo un efecto dominó. La mayoría de las empresas líderes en la industria de la moneda virtual "sobreviven al invierno" mediante despidos y otros métodos. Según las estadísticas de CoinDesk, al 30 de noviembre, la industria de la moneda virtual ha perdido más de 26.000 puestos de trabajo. Varias instituciones financieras quedaron expuestas por no poder rescatar los activos de los usuarios y quebraron y fueron liquidadas, incluido Three Arrows Capital, el fondo de cobertura líder en el círculo monetario.
Este es un momento difícil en el mundo de las criptomonedas. Desde finales de octubre hasta finales de noviembre, en solo un mes, tres líderes de las criptomonedas murieron repentinamente uno tras otro. Cuando FTX se declaró en quiebra el 11 de noviembre, su fundador, SBF, fue acusado de ocho cargos por parte de fiscales estadounidenses. Si es declarado culpable por todos los cargos, SBF podría recibir una sentencia de hasta 115 años de prisión.
¿Por qué está en crisis el círculo monetario? Tenemos que empezar por su origen. Moneda virtual, su nombre proviene del contraste con la moneda física. La primera moneda virtual es Bitcoin, que es un activo digital descentralizado y de igual a igual propuesto por el japonés Satoshi Nakamoto en 2008. Debido al uso de principios criptográficos para las transacciones, Bitcoin se ha convertido en el tipo de criptomoneda más antiguo. Otras criptomonedas emitidas con Bitcoin como referencia son Ethereum, Litecoin, Dogecoin, Quarkcoin, etc.
El ascenso y la caída de las criptomonedas están directamente relacionados con la política monetaria laxa de la Reserva Federal.
El legendario inversor estadounidense y “padrino de los mercados emergentes” Mark Mobius cree que la oferta monetaria en dólares estadounidenses ha aumentado más del 40% en los últimos años, dando a los inversores suficiente efectivo para especular con criptomonedas. Desde 2022 hasta diciembre, la Reserva Federal ha subido los tipos de interés siete veces. El aumento de las tasas de interés reduce la cantidad de dinero disponible para invertir en el mercado. A medida que los precios de las criptomonedas cayeron junto con el mercado estadounidense, algunas monedas estables de red (criptomonedas con propiedades "ancladas") que prometían ser equivalentes a monedas fiduciarias como el dólar estadounidense pero que tenían fallas inherentes fueron detonadas, y luego esto afecta a las instituciones financieras que brindan apalancamiento. para criptomonedas, incluidos intercambios como FTX.
Pero para hablar de la causa fundamental de la gran agitación de las criptomonedas, tenemos que comenzar con la controversia sobre si tienen valor. Tomemos a Bitcoin como ejemplo. Dado que no está directamente relacionado con la industria real, sus subidas y bajadas de precios están separadas de las restricciones industriales del mundo real y del control de los métodos tradicionales. Debido a esto, a medida que el precio de Bitcoin continúa aumentando, van surgiendo una tras otra estafas en varias criptomonedas.
Más importante aún, "El enorme volumen de transacciones en el mercado de las criptomonedas está afectando a las principales instituciones e incluso a los mercados de divisas reales de varios países, provocando así nuevos problemas de influencia gigante y control nacional", mencionó una vez Deng Feng, del Instituto de Investigación de la Universidad de Fudan. llegar. Por ejemplo, Musk una vez promocionó Dogecoin, que tenía una base técnica muy débil, y provocó que su precio se disparara.
Además, la razón por la cual FTX, lo que sucedió esta vez, fue acusado por los fiscales estadounidenses de lavado de dinero y fraude fue porque había una enorme brecha de 8 mil millones de dólares en el balance de FTX. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) dijo: "SBF se apropió indebidamente de miles de millones de dólares en fondos de clientes de la plataforma comercial para su beneficio personal y para ayudar a hacer crecer su imperio de criptomonedas".
"El castigo contra las criptomonedas acaba de comenzar", dijo el presidente de la SEC, Gensler.