JustLend es un protocolo de préstamos de Tron similar a Compound en Ethereum. Sin embargo, aunque Compound actualmente ofrece solo tasas de interés anuales (APY) bajas de un solo dígito, JustLend ahora ofrece tasas de interés de hasta el 30 %.
Conozcamos más detalles sobre este proyecto con Coincu.
¿Qué es JustLend?
JustLend es la primera plataforma de préstamos en el ecosistema Tron, cuyo objetivo es crear fondos basados en el algoritmo de oferta y demanda para activos como TRX y TRC20. El programa permite a los clientes contribuir con tokens TRX y TRC20 a cambio de intereses sobre cada clase de activo y tomar prestados tokens adicionales para otros usos.
JustLend es otro nombre para la tecnología de préstamos descentralizados de la plataforma Just.
En pocas palabras, Just es una plataforma DeFi basada en la red Blockchain del ecosistema TRON. El objetivo principal de Just es brindarles a los consumidores de todo el mundo un sistema financiero justo y descentralizado con financiamiento y gobernanza de criptomonedas confiables. Just es reconocida como una de las plataformas descentralizadas más activas en la Blockchain de TRON.
JustLend abrió formalmente la comunidad en agosto de 2020, después de la IEO en la plataforma Poloniex LaunchBase, y es reconocido como uno de los tres productos clave del proyecto Just.
Solo ecosistema
La plataforma Just fue fundada por Justin Sun y se presentó en el tercer trimestre de 2020; su nombre proviene de las primeras cuatro letras del nombre del fundador. JUST es una plataforma DeFi en rápida evolución que ofrece una amplia variedad de soluciones financieras descentralizadas, entre las que se incluyen JustStable, JustLend, JustSwap, JustLink y tokens de cadena cruzada. La red TRON sirve como base para el sistema. Utiliza un sistema descentralizado de monedas estables compuesto por USDJ y su token de gobernanza, JST.
El producto financiero descentralizado principal de la red, JustStable, funciona con USDJ, una moneda estable acoplada a dólares estadounidenses y que acepta diferentes garantías. JustStable es una plataforma de préstamos transfronterizos de monedas estables en la que los usuarios pueden tomar prestadas monedas estables. Los inversores y comerciantes buscan cada vez más métodos para generar monedas estables sin vender sus criptoactivos a medida que aumentan las posibilidades de minería de rendimiento y comercio en la industria de las criptomonedas.
Los traders deben depositar su garantía en forma de tokens de respaldo para obtener USDJ rápidamente (incluido TRX). Después de eso, el activo se intercambia por el token PTRX y se bloquea como garantía, lo que da como resultado una posición de deuda garantizada (CDP). Los usuarios pueden simplemente acuñar o retirar USDJ según la cantidad de garantía colocada. Luego, la plataforma reembolsará al usuario la garantía inicial.
JustStable ofrece a los consumidores la liquidez que necesitan.
JustLend es una plataforma de mercado monetario impulsada por contratos inteligentes de TRON, donde los usuarios pueden contribuir con liquidez a los fondos de liquidez para obtener préstamos a tasas de interés baratas.
Los tokens entre cadenas son activos de otras cadenas de bloques que, después de ser cifrados en TRON, pueden utilizarse en la red JUST. JustSwap es otro marco de contratos inteligentes para intercambiar tokens sin necesidad de confianza y crear fondos de liquidez accesibles.
Reflejos
La interfaz de usuario de JustLend es sencilla y fácil de usar, incluso para principiantes. El programa ofrece un índice completo de tokens que se han integrado en JustLend en el área de Mercado, lo que facilita a los usuarios la toma de decisiones de inversión.
Medidor de riesgo: el indicador en la página de inicio de JustLend ilustra la cantidad de riesgo que implica pedir prestada su propiedad.
Modo de minería de liquidez: este modo proporciona información y permite a los usuarios suministrar liquidez a cambio de incentivos JST de varios grupos.
Permitir que los usuarios voten: los usuarios de JustLend pueden votar sugerencias de productos. El paquete incluye una sección en la que cualquiera puede obtener información sobre el producto y votar por él.
¿Cómo funciona?
La generación de monedas USDJ y la gobernanza a través de monedas JST son dos procesos fundamentales que tienen lugar en el ecosistema de préstamos criptográficos descentralizados JustLend.
Mecanismo
Arquitectura básica de JustLend
Los clientes depositan dinero en contratos inteligentes en la plataforma, y el activo ofrecido sirve como activo subyacente.
Contrato inteligente: transfiere el jToken del activo subyacente a la cuenta del usuario al tipo de cambio.
Prestamistas: JustLend acepta activos del mercado monetario a cambio de intereses sobre los préstamos. Tienen la capacidad de retirar los activos subyacentes que han otorgado en cualquier momento.
Prestatario: En este caso, el prestatario sobregarantizará un activo tomado en préstamo a través del protocolo. Los contratos inteligentes emparejarán automáticamente las órdenes de préstamo siempre que el mercado tenga la liquidez adecuada. Los prestatarios tienen la opción de devolver el préstamo en cualquier momento.
El interés del préstamo se calcula en función de la cantidad de bloques. Los contratos inteligentes determinarán automáticamente la tasa de interés flotante en función de la oferta y la demanda del mercado.
El contrato inteligente iniciará automáticamente la liquidación si la garantía del prestatario cae por debajo del nivel de liquidación. Los usuarios pueden hipotecar activos adicionales o pagar una parte de los activos prestados para evitar la liquidación de activos.
Suministro de activos
Los prestatarios y prestamistas se unirán en las redes peer to peer actuales y los activos de los usuarios se prestarán directamente a otros. Pero, en JustLend, el protocolo pondrá en común la oferta de cada usuario, lo que aumentará la liquidez y creará un mejor equilibrio monetario.
jToken es el activo entregado al mercado (saldo de tokens TRC20). Los poseedores de tokens pueden adquirir el jToken correspondiente proporcionando y cumpliendo los requisitos correspondientes mientras ganan intereses. Los principales casos en cuestión son:
Los usuarios pueden ganar intereses ofreciendo tokens en la plataforma.
Con la plataforma se podrán valorar los activos de Dapps, instituciones y exchanges.
Activos prestados
Los prestatarios que deseen pedir prestado un activo en JustLend primero deben hipotecarlo a la plataforma y ganar jTokens, luego usar los jTokens para canjearlos por cualquier activo accesible en la plataforma. Los préstamos no necesitan una fecha de devolución; la tasa de interés se actualiza automáticamente en función de la oferta y la demanda del mercado; las tasas de interés varían según la propiedad. Factores a tener en cuenta con los activos prestados:
A los prestatarios se les permite pedir prestado hasta pero sin superar el valor de su garantía para reducir el riesgo para el prestatario de la propiedad.
Riesgo y liquidez: si el monto del préstamo pendiente del prestatario excede la garantía, el contrato inteligente iniciará inmediatamente la liquidación para eliminar riesgos y asegurar el pago de la deuda y proporcionar activos mientras protege a los prestamistas.
Casos de uso de activos prestados: los usuarios pueden intercambiar sus tokens TRC20 por otros tokens TRC20. Los usuarios pueden vender un token antes de que colapse, lo que permite que la plataforma se beneficie de la pérdida del token.
Tasa de interés
En TRON, el interés de JustLend se determina en función del tiempo de creación del bloque (aproximadamente 3 segundos). Los contratos inteligentes calcularán automáticamente las tasas de interés en función de los cambios en la oferta y la demanda, y las tasas de interés de los préstamos pueden fluctuar entre los activos. Cuando la demanda de préstamos disminuye, los tokens excedentes de la plataforma tendrán una alta liquidez y tasas de interés reducidas, lo que incentivará los préstamos. A medida que la demanda de préstamos disminuye, los tokens en la plataforma pierden liquidez y las tasas de interés aumentan, lo que motiva a los titulares de activos a prestar.
Dado que el modelo de interés es la base de JustLend, estará vinculado a los siguientes elementos:
Tipos de cambio: En JustLend, cada clase de activo está representada por un token estándar TRC20 y el saldo está representado por jToken, que puede crearse entregándolo al mercado o canjeándolo. Los tipos de cambio y el valor de un activo subyacente aumentarán con el tiempo.
Tasa de uso: La tasa de uso indica qué tan eficientemente una plataforma utiliza el efectivo.
Reserva: En función del factor de reserva, JustLend deduce una reserva de los ingresos de cada préstamo.
Oferta de tasa de interés: La tasa de oferta, al igual que la tasa de préstamo, está controlada por la tasa de utilización.
Precio de Oracle
Los valores de varios activos subyacentes deben utilizarse para establecer el valor de la garantía de un prestatario o el valor de su propiedad prestada.
tokens j
Cuando un usuario obtiene jTokens por suministrar el activo subyacente a JustLend, se lo conoce como recibo, como jTRX, jUSDT, JSUN, etc., que se obtiene por entregar el activo correspondiente. El token TRC20 en su billetera se llama jToken.
JustLend admite todos los activos, que se conservan e integran mediante un contrato inteligente llamado jToken. Cuando un usuario canjea un jToken intercambiable, este se convierte en el activo subyacente correspondiente.
Cuatro pasos para crear monedas USDJ a partir de CDP
Paso 1: Transfiere monedas a la plataforma JustLend
La gran mayoría de los usuarios bloquearán garantías para establecer la moneda estable USDJ. Y USDJ se generará durante el proceso de depósito de CDP. CDP (Cardapio) es una criptomoneda que funciona en Binance Smart Chain (BSC BEP-20).
JustLend ahora solo acepta PTRX como garantía; no se aceptan otros criptoactivos. Por lo tanto, los usuarios deben tener cuidado al transferir monedas a JustLend para evitar perder dinero.
Paso 2: Configurar la moneda CDP
El procedimiento de inicialización de la moneda CDP en JustLend comenzará una vez que se proporcione la garantía suficiente. En esta etapa, los usuarios deben iniciar una transacción en JustLend para generar la cantidad correspondiente de moneda CDP. Después de eso, procede con la transacción y deposita la moneda PTRX en el CDP que acaba de crear, lo que da como resultado el activo de precio estable USDJ.
Paso 3: Crea USDJ usando CDP
Los usuarios que poseen monedas CDP deben realizar una transacción para definir la cantidad de USDJ que se lanzará al CDP. Una vez allí, se establece una deuda y también se asegura la garantía. El período de bloqueo persistirá hasta que se hayan pagado todas las deudas.
Paso 4: Recomprar la garantía
Para recuperar la garantía, el usuario debe pagar la totalidad del monto prestado en moneda USDJ. Los demás cargos se pagan en tokens JST al mismo tiempo.
Los titulares de monedas CDP obtienen acceso total a la plataforma JustLand después de pagar todas las obligaciones e intereses. Este proceso ayudará al usuario a recuperar la totalidad del monto de la garantía anterior.
Si la garantía disminuye abruptamente y ya no es suficiente para cubrir las obligaciones de JustLand, el sistema liquidará inmediatamente la moneda CDP.
Métricas clave del token JST
Nombre del token: Just.
Cotización: JST.
Cadena de bloques: Ethereum.
Tipo de token: Token de utilidad.
Estándar de token: tRC20.
Oferta circulante: 7.300.425.000
Suministro total: 9.900.000.000.
Suministro máximo: 9.900.000.000
Contrato: TCFLL5dx5ZJdKnWuesXxi1VPwjLVmWZZy9
Asignación de tokens
Sólo ecosistema: 30%
Socio: 26%
Equipo: 19%
Venta de semillas: 11%
Lanzamiento aéreo: 10%
Base de lanzamiento: 4%.
Casos de uso
Actualmente, el token JST se utiliza para votar modificaciones relevantes y para la gestión de proyectos. JST también puede utilizarse por razones de utilidad, como el pago de tarifas y la acumulación de intereses.
Conclusión
JustLend es un mecanismo de préstamo basado en blockchain. Como resultado, los usuarios pueden almacenar completamente JST en una billetera que admita el estándar de token TRC20, como TRON Wallet. El ecosistema de Just aún necesita una cantidad significativa de tiempo para mejorar sus características y mostrar su potencial a los inversores. Como resultado, antes de tomar una decisión de inversión, los inversores deben estudiar el proyecto por su cuenta y sopesar todos los riesgos.
DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: La información que se ofrece en este sitio web se ofrece como comentario general sobre el mercado y no constituye asesoramiento de inversión. Le recomendamos que realice su propia investigación antes de invertir.
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Harold
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