1. Planes de inversión en Bitcoin
2. Estafas de alfombras tiradas
3. Estafas románticas
4. Estafas de phishing
5. Ataque de intermediario
6. Estafas de sorteos de criptomonedas en redes sociales
7. Esquemas Ponzi
8. Intercambios de criptomonedas falsos
9. Ofertas de empleo y empleados fraudulentos
10. Ataque de préstamos relámpago
Algunas de las estafas más recientes incluyen estafas tipo "rug pull", esquemas Ponzi y phishing.
Cuando se trata de dinero, siempre hay estafas. Y lo mismo ocurre con las criptomonedas. En febrero de 2022, la plataforma de intercambio de criptomonedas Wormhole perdió 320 millones de dólares tras un ciberataque. Además de este ataque, los estafadores de criptomonedas han robado más de 1.000 millones de dólares desde 2021, según un informe de la Comisión Federal de Comercio.
La moneda digital es una forma de moneda almacenada en una billetera digital, y el propietario puede convertir la moneda en efectivo transfiriéndola a una cuenta bancaria. Las criptomonedas, como el bitcoin, son diferentes de la moneda digital. Utilizan la cadena de bloques para la verificación y no pasan por instituciones financieras, por lo que es más difícil recuperarlas en caso de robo.
Aunque las criptomonedas son una tendencia más reciente, los ladrones están usando métodos antiguos para robar. A continuación, se presentan algunas de las estafas más comunes con criptomonedas a las que debe prestar atención.
1. Planes de inversión en Bitcoin
En los esquemas de inversión en bitcoins, los estafadores se ponen en contacto con los inversores y afirman ser "gestores de inversiones" experimentados. Como parte del esquema, los supuestos gestores de inversiones afirman haber ganado millones invirtiendo en criptomonedas y prometen a sus víctimas que ganarán dinero con las inversiones.
Para empezar, los estafadores solicitan una tarifa por adelantado. Luego, en lugar de ganar dinero, los ladrones simplemente roban las tarifas por adelantado. Los estafadores también pueden solicitar información de identificación personal, alegando que es para transferir o depositar fondos, y así obtener acceso a la criptomoneda de una persona.
Otro tipo de estafa de inversión consiste en utilizar recomendaciones falsas de famosos. Los estafadores toman fotografías reales y las colocan en cuentas, anuncios o artículos falsos para que parezca que el famoso está promocionando una gran ganancia financiera a partir de la inversión. Las fuentes de estas afirmaciones parecen ser legítimas y utilizan nombres de empresas de buena reputación, como ABC o CBS, con un sitio web y logotipos de aspecto profesional. Sin embargo, la recomendación es falsa.
2. Estafas de alfombras tiradas
Las estafas de "arranque de alfombras" implican que los estafadores de inversiones "promocionan" un nuevo proyecto, token no fungible (NFT) o moneda para obtener financiación. Una vez que los estafadores obtienen el dinero, desaparecen con él. La codificación de estas inversiones impide que las personas vendan el bitcoin después de la compra, por lo que los inversores se quedan con una inversión sin valor.
Una versión popular de esta estafa fue la estafa de la moneda Squid, llamada así por la popular serie de Netflix El juego del calamar. Los inversores tenían que jugar para ganar criptomonedas: la gente compraba tokens para juegos en línea y ganaba más después para canjearlos por otras criptomonedas. El precio del token Squid pasó de valer 1 centavo a aproximadamente $ 90 por token.
Finalmente, las transacciones se detuvieron y el dinero desapareció. El valor del token llegó a cero porque la gente intentó vender sus tokens sin éxito. Los estafadores ganaron alrededor de 3 millones de dólares gracias a estos inversores.
Las estafas de "rug pull" también son comunes en el caso de los NFT, que son activos digitales únicos.
3. Estafas románticas
Las aplicaciones de citas no son ajenas a las estafas con criptomonedas. Estas estafas involucran relaciones, generalmente a larga distancia y estrictamente en línea, en las que una de las partes tarda en ganarse la confianza de la otra. Con el tiempo, una de las partes comienza a convencer a la otra de comprar o dar dinero en alguna forma de criptomoneda.
Después de conseguir el dinero, el estafador de citas desaparece. Estas estafas también se conocen como "estafas de matanza de cerdos".
4. Estafas de phishing
Las estafas de phishing existen desde hace algún tiempo, pero siguen siendo populares. Los estafadores envían correos electrónicos con enlaces maliciosos a un sitio web falso para recopilar datos personales, como información clave de la billetera de criptomonedas.
A diferencia de las contraseñas, los usuarios solo obtienen una clave privada única para los monederos digitales. Pero si una clave privada es robada, es complicado cambiarla. Cada clave es única para un monedero; por lo tanto, para actualizarla, la persona debe crear un nuevo monedero.
Para evitar estafas de phishing, nunca ingrese información segura desde un enlace de correo electrónico. Vaya siempre directamente al sitio, sin importar cuán legítimo parezca el sitio web o el enlace.
5. Ataque de intermediario
Cuando los usuarios inician sesión en una cuenta de criptomonedas en un lugar público, los estafadores pueden robar su información privada y confidencial. Un estafador puede interceptar cualquier información enviada a través de una red pública, incluidas contraseñas, claves de billeteras de criptomonedas e información de la cuenta.
Cada vez que un usuario inicia sesión, un ladrón puede recopilar esta información confidencial mediante el método del "ataque del intermediario", que consiste en interceptar las señales de Wi-Fi en redes confiables si se encuentran cerca.
La mejor forma de evitar estos ataques es bloquear al intermediario mediante una red privada virtual (VPN). La VPN encripta todos los datos que se transmiten, por lo que los ladrones no pueden acceder a la información personal y robar criptomonedas.
6. Estafas de sorteos de criptomonedas en redes sociales
Hay muchas publicaciones fraudulentas en las redes sociales que prometen regalos de bitcoins. Algunas de estas estafas también incluyen cuentas falsas de celebridades que promocionan el sorteo para atraer a la gente.
Sin embargo, cuando alguien hace clic en el sorteo, se lo dirige a un sitio fraudulento que solicita una verificación para recibir el bitcoin. El proceso de verificación incluye realizar un pago para demostrar que la cuenta es legítima.
La víctima puede perder este pago o, peor aún, hacer clic en un enlace malicioso y sufrir el robo de su información personal y sus criptomonedas.
7. Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi pagan a los inversores más antiguos con las ganancias de los nuevos. Para conseguir nuevos inversores, los estafadores de criptomonedas atraen a nuevos inversores con bitcoins. Es un esquema que funciona en círculos, ya que no hay inversiones legítimas; se trata de atraer a nuevos inversores para obtener dinero.
El principal atractivo de un esquema Ponzi es la promesa de obtener enormes ganancias con poco riesgo. Sin embargo, estas inversiones siempre conllevan riesgos y no hay rentabilidad garantizada.
8. Intercambios de criptomonedas falsos
Los estafadores pueden atraer a los inversores con promesas de un gran intercambio de criptomonedas, tal vez incluso algunos bitcoins adicionales, pero en realidad no existe ningún intercambio y el inversor no sabe que es falso hasta que pierde su depósito.
Limítese a los mercados de intercambio de criptomonedas conocidos (como Coinbase, Crypto.com y Cash App) para evitar un intercambio desconocido. Investigue un poco y consulte los sitios del sector para obtener detalles sobre la reputación y la legitimidad del intercambio antes de ingresar cualquier información personal.
9. Ofertas de empleo y empleados fraudulentos
Los estafadores también se hacen pasar por reclutadores o solicitantes de empleo para obtener acceso a cuentas de criptomonedas. Con esta estrategia, ofrecen un trabajo interesante pero exigen criptomonedas como pago por la capacitación laboral.
También hay estafas a la hora de contratar trabajadores remotos. Por ejemplo, los autónomos de TI de Corea del Norte están intentando sacar provecho de las oportunidades de trabajo a distancia presentando currículums impresionantes y afirmando que residen en Estados Unidos. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió una advertencia sobre esta estafa norcoreana dirigida a las empresas de criptomonedas. Este tipo de estafa se denomina "fuerza de trabajo en la sombra".
En 2022, unos trabajadores fantasma atacaron a un ingeniero de Sky Mavis haciéndose pasar por un reclutador de LinkedIn. El ingeniero tuvo una entrevista telefónica con este trabajador fantasma y le dio un documento para que lo revisara para el siguiente paso de la entrevista. Este documento contenía un código malicioso que permitió al grupo norcoreano Lazarus robar 600 millones de dólares en un ataque a un puente.
Estos trabajadores autónomos de TI buscan proyectos que impliquen monedas virtuales y utilizan el acceso para los intercambios de divisas. Luego piratean los sistemas para recaudar dinero o robar información para la República Popular Democrática de Corea (RPDC). Estos trabajadores también se dedican a otros trabajos especializados de TI y utilizan sus conocimientos para obtener acceso interno para posibilitar los ciberataques maliciosos de la RPDC. Con estas estafas, estos trabajadores fantasma han robado casi 3.000 millones de dólares en el último año, según Chainalysis.
10. Ataque de préstamos relámpago
Los préstamos flash son préstamos por períodos cortos de tiempo, como segundos para realizar una transacción. Estos préstamos son populares en el mercado de criptomonedas porque los comerciantes usan fondos para comprar tokens en una plataforma a un precio más bajo y luego venden ese activo inmediatamente en una plataforma diferente para ganar dinero. Estas transacciones que generan dinero se realizan en una sola transacción y el préstamo flash se devuelve.
Debido a que los préstamos flash no están garantizados y no hay verificaciones de crédito involucradas, un atacante aprovecha el préstamo de fondos y el uso de estos fondos para manipular los precios en una plataforma DeFi. Para manipular los precios, el atacante crea varias órdenes de compra y venta para crear una impresión de alta demanda. Luego, el atacante cancela las órdenes después de que los precios aumentan, lo que hará que el precio caiga inmediatamente. El atacante puede luego obtener ganancias comprando a un precio más bajo en una plataforma diferente.
En febrero de 2023, Platypus Finance fue víctima de un ataque de préstamo flash, que resultó en una pérdida de $8,5 millones.
Cómo proteger Bitcoin y las criptomonedas
Para protegerse contra las estafas de criptomonedas, estas son algunas de las señales de alerta más comunes:
promesas de grandes ganancias o duplicar la inversión;
aceptando únicamente criptomonedas como pago;
obligaciones contractuales;
errores ortográficos y gramaticales en correos electrónicos, publicaciones en redes sociales o cualquier otra comunicación;
tácticas de manipulación, como la extorsión o el chantaje;
promesas de dinero gratis;
influencers falsos o recomendaciones de celebridades que parecen fuera de lugar;
detalles mínimos sobre el movimiento del dinero y la inversión; y
Varias transacciones en un día.
Proteja las billeteras digitales de los estafadores practicando buenos hábitos de seguridad digital, como contraseñas seguras, utilizando solo conexiones seguras o VPN y eligiendo un almacenamiento seguro. Hay dos tipos de billeteras: digitales y de hardware. Las billeteras digitales se alojan en línea y tienen una mayor tasa de ser pirateadas. Las billeteras de hardware almacenan información, como la billetera de criptomonedas y las claves, fuera de línea dentro de un dispositivo.
Las criptomonedas no están aseguradas por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, por lo que es fundamental mantenerlas seguras. Nunca le dé las claves de su billetera ni los códigos de acceso a nadie.