La industria de criptomonedas de Australia enfrenta desafíos bancarios continuos, ya que los principales bancos y el gobierno mantienen su postura contra las estafas que involucran monedas digitales. Durante una mesa redonda en la Semana Blockchain de Australia el 26 de junio, Sophie Gilder, directora general de Blockchain y Activos Digitales en Commonwealth Bank (CBA), destacó las restricciones del banco a los pagos de intercambio de criptomonedas. Estas medidas se implementaron en respuesta a un aumento significativo de las estafas que involucran criptomonedas.

Los bancos australianos lamentan el aumento de las estafas con criptomonedas

Gilder reveló que aproximadamente una de cada tres estafas de dólares en Australia está asociada con criptomonedas, lo que la convierte en el factor que más contribuye al impacto en los clientes. Nigel Dobson, responsable de la cartera de servicios bancarios de ANZ, citó datos de la Bolsa Australiana de Delitos Financieros, que sugieren que la cifra podría llegar al 40%.

El 8 de junio, el Commonwealth Bank (CBA) siguió el ejemplo de Westpac e impuso pausas, límites y bloqueos directos a ciertos pagos a las bolsas de criptomonedas. Ambos bancos citaron la creciente amenaza de estafas de inversión como motivo de estas medidas. Sin embargo, los otros grandes bancos de Australia, ANZ y NAB, aún no han anunciado restricciones similares.

Un funcionario del Tesoro confirmó que los bancos habían implementado estas medidas de manera voluntaria, pero enfatizó que tanto los bancos como el gobierno compartían la opinión de que las estafas con criptomonedas eran inaceptablemente altas en la actualidad. Trevor Power, subsecretario del Tesoro australiano, destacó la necesidad de aumentar la inversión en la reducción de las estafas y destacó la importancia de los esfuerzos de colaboración entre el gobierno, los bancos y otros participantes del sistema financiero para mantener la confianza en el sistema.

Gilder aclaró que las medidas implementadas por la CBA no tenían como objetivo atacar específicamente a la industria de las criptomonedas y no implican ninguna irregularidad por parte de los exchanges centralizados. Enfatizó que las medidas se basaron en el análisis de datos, la identificación de patrones de comportamiento y actores maliciosos, lo que se alinea con las prácticas existentes de monitoreo de cuentas bancarias normales. Gilder también expresó optimismo sobre la tecnología blockchain, destacando que casi todos los bancos han establecido un equipo de activos digitales, lo que indica su reconocimiento de la necesidad de comprender este espacio en evolución.

Los analistas piden colaboración entre bancos y empresas de criptomonedas para abordar las estafas

Michael Bacina, abogado especializado en activos digitales y presidente de Blockchain Australia, quien moderó el panel de discusión, enfatizó la importancia de una colaboración más estrecha entre los bancos y la industria para abordar el problema de las estafas de manera colectiva. Reconoció las preocupantes cifras presentadas por los bancos con respecto a las estafas que involucran criptomonedas como método de pago y destacó la necesidad de realizar esfuerzos conjuntos para reducir este tipo de incidentes.

Las decisiones de los bancos han sido criticadas por los clientes de las plataformas de intercambio de criptomonedas australianas. Sin embargo, Aaron Lane, abogado australiano e investigador principal del RMIT Blockchain Innovation Hub, defendió las acciones de los bancos. Señaló que las instituciones financieras están bajo una presión cada vez mayor para combatir el creciente problema de las estafas relacionadas con las criptomonedas.

Imponer retrasos, denegaciones de transacciones y límites de depósito son formas de que los bancos recuperen el control y mitiguen sus riesgos legales y regulatorios. Según la Comisión Australiana de Competencia y Consumo, los australianos perdieron 221,3 millones de dólares australianos (148,3 millones de dólares estadounidenses) en estafas de inversión que involucraron criptomonedas como método de pago en 2022, lo que marca un aumento significativo del 162,4 % con respecto a 2021.

Power destacó que las criptomonedas siguen siendo un vector importante de estafas en Australia, lo que requiere esfuerzos de colaboración entre los bancos y el gobierno para abordar los desafíos que plantea el sector. A medida que la industria de las criptomonedas continúa evolucionando en Australia, lograr un equilibrio entre la protección del consumidor, el cumplimiento normativo y el fomento de la innovación será crucial para el crecimiento sostenido y la estabilidad en el panorama de los activos digitales.