Puntos clave
Algunas personas creen que la existencia de activos digitales dificulta que las autoridades fiscales rastreen a las personas que utilizan criptomonedas para ocultar sus ingresos.
De hecho, la tecnología blockchain crea registros detallados y transparentes de sus transacciones, lo que la convierte en una excelente manera de ocultar la actividad financiera.
Las autoridades fiscales rastrean, multan y procesan proactivamente a personas y corporaciones que intentan utilizar criptomonedas para evadir sus obligaciones fiscales.
Binance cree que el cumplimiento de las leyes fiscales es fundamental para la adopción masiva y la legitimidad general de todo el ecosistema criptográfico y Web3.
Teniendo en cuenta que blockchain es una tecnología relativamente nueva, existen muchos errores y malentendidos en torno a las criptomonedas. Cubrimos algunos de los FUD (miedo, incertidumbre y duda) más comunes que rodean las narrativas impulsadas por las criptomonedas y separamos la realidad de la ficción.
Binance se dedica a mejorar la comprensión global de blockchain y las criptomonedas haciendo que la educación Web3 sea más fácil para todos. A pesar del entusiasmo que rodea a este tema, muchas personas tienen sólo una comprensión superficial o ninguna, lo que lleva a muchos malentendidos y creencias falsas.
Algunas de estas creencias pueden ser inofensivas, pero otras pueden provocar miedo e incertidumbre que hagan que las personas sospechen de los activos digitales sin motivo aparente. Por lo tanto, Binance identifica y desacredita activamente los conceptos erróneos más comunes para promover la alfabetización criptográfica. Si bien el ecosistema criptográfico no es perfecto y requiere investigación y pensamiento crítico, usted debe basar su investigación en una comprensión sólida de los conceptos básicos de criptografía, no en mitos populares ni conceptos erróneos comunes.
Mito: Las criptomonedas son una herramienta para la evasión fiscal
La naturaleza descentralizada de las criptomonedas significa que estos activos pueden operar fuera del control de una autoridad central, como un gobierno o un banco. Si bien esta característica ofrece beneficios como una mayor seguridad, también da lugar a la idea errónea de que las criptomonedas crean lagunas para los evasores de impuestos.
Las transacciones realizadas con criptomonedas se registran en un libro de contabilidad público, pero la identidad del usuario permanece (hasta cierto punto) anónima. Entonces, el mito sostiene que este anonimato dificulta que las autoridades fiscales rastreen a las personas que usan criptomonedas para ocultar sus ingresos o activos. En línea con este mito, un artículo de CNBC de 2021 incluso llevaba el titular: “Las criptomonedas plantean riesgos importantes en materia de evasión fiscal”.
Realidad: Blockchain es un rastreador integral de transacciones
Sin embargo, la realidad sobre el terreno es muy diferente. Las redes Blockchain están diseñadas como libros de contabilidad digitales visibles, de fácil acceso y disponibles públicamente para transacciones de criptomonedas. Los registros de transacciones son básicamente transparentes e inmutables. Comparemos esto con los servicios financieros tradicionales, que tienen lagunas para crear fácilmente paraísos fiscales a través de cuentas bancarias extraterritoriales y estructuras corporativas complejas.
Cualquiera puede examinar todo el código base de blockchain en cualquier momento utilizando un explorador de bloques, una herramienta en línea que le permite ver datos, incluidas todas las transacciones realizadas y sus direcciones asociadas. Un nuevo tipo de disciplina de investigación se encuentra ahora en la intersección de la informática, la economía y la ciencia forense (a veces denominada “análisis blockchain”).
Este campo emergente hace posible rastrear la actividad financiera a través de transacciones hasta direcciones de blockchain públicas seudónimas específicas, luego vincular esas direcciones a las identidades reales de los usuarios a través de sus direcciones IP y cuentas de intercambio, entre muchos otros beneficios.
Es un error persistente pensar que las criptomonedas se utilizan a menudo para la evasión fiscal cuando en realidad la tecnología blockchain crea registros detallados y transparentes de sus transacciones, lo que la convierte en una de las peores formas de ocultar la actividad financiera al gobierno.
Erradicación de la evasión fiscal
En EE. UU., el Servicio de Impuestos Internos (IRS) ha publicado directrices sobre el tratamiento fiscal de las criptomonedas y ha aumentado sus esfuerzos para hacer cumplir la ley. Asimismo, otros países también están tomando una serie de medidas para regular las criptomonedas y evitar su uso para actividades ilícitas. Los recursos y las capacidades de aplicación de la ley de las autoridades tributarias a nivel mundial varían ampliamente, pero en los próximos años ciertamente se verá un aumento generalizado de las auditorías en cadena.
Dado que las transacciones son permanentes en el libro público de blockchain, los inspectores fiscales tendrán acceso para volver a examinar cualquier transacción ilegal o no declarada en años anteriores.
La Unidad de Delitos Cibernéticos (CCU) del IRS, una división de cinco años del ala más amplia de Investigación Criminal (CI) y la fuerza detrás de la investigación de delitos con criptomonedas por parte del recaudador de impuestos, es un cliente importante de uno de los principales análisis de blockchain del mundo. empresas: Chainalysis. Juntos, rastrean, multan y procesan proactivamente a quienes buscan utilizar criptomonedas para eludir sus obligaciones fiscales.
Además, los intercambios de criptomonedas deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento de su cliente (KYC), que les exigen recopilar información de identidad de los usuarios e informar actividades sospechosas a las autoridades. También se están diseñando e implementando a nivel mundial obligaciones de presentación de informes específicos de criptomonedas, como el Marco de informes de activos criptográficos (CARF), que proporciona información fiscal sobre transacciones de activos digitales de manera estandarizada y fue aprobado por la OCDE en agosto de 2022.
En resumen, no hay forma de utilizar criptomonedas para evitar impuestos sin que te atrapen.
La razón por la que la gente paga sus impuestos sobre las criptomonedas es algo bueno
Binance sostiene que los usuarios cumplen con las regulaciones fiscales no solo porque siguen la ley. Se trata de ayudar a la industria blockchain a tener éxito en el futuro. Las personas que pagan sus criptoimpuestos aumentan la legitimidad de todo el ecosistema, lo que a su vez atrae a más usuarios, inversores y empresas.
El cumplimiento de las leyes fiscales es fundamental para la adopción masiva y la legitimidad general de todo el ecosistema criptográfico y Web3. La creencia errónea de que las criptomonedas son una herramienta para evadir impuestos está obstaculizando el progreso de esta industria. Más usuarios de criptomonedas deben cumplir con las leyes y regulaciones fiscales para cambiar esta percepción.
El cumplimiento también significa una mejor experiencia criptográfica general, ya que el incumplimiento puede dar lugar a sanciones financieras y procedimientos legales. La legitimidad aporta estabilidad, innovación, crecimiento y una política gubernamental y un entorno regulatorio potencialmente más favorables para la industria de la criptografía.
Hecho: Si bien algunas personas pueden intentar utilizar criptomonedas para evadir impuestos, la realidad es que la tecnología blockchain en realidad facilita que las autoridades rastreen y procesen a los delincuentes financieros.
Lectura adicional
Mitos criptográficos: ¡expuestos! Parte 1
El mito de que las criptomonedas son inherentemente seguras
Pagar sus impuestos criptográficos ayuda a la industria