Antes de 2020
No he mencionado decenas de millones, pero he mencionado más de 1 millón. Solo realizo transacciones OTC. Cada transacción es de aproximadamente 400.000, divididas en tres transacciones y acreditadas directamente en mi tarjeta bancaria. No hay ningún problema. .
¡pero! ¡Aviso! ¡Eso fue antes de 2020!
Después de la operación de cancelación de tarjeta en 2020, si vuelve a utilizar OTC, independientemente de si la fuente de los fondos de la otra parte es dinero negro, existe una alta probabilidad de que el riesgo esté controlado.
Después de 2021
Después de 2021, me congelaron 5 tarjetas bancarias, 2 de las cuales fueron congeladas por gong an, y el dinero que contienen no se puede retirar, por lo que solo puedo esperar mucho tiempo. Las otras 3 activaron el sistema de control de riesgos del banco y fueron bloqueado por personas que no son cajeros, pero aún puede ir al mostrador para transferir o retirar efectivo.
Después de ser congelado, el banco aún te llamará y te preguntará qué pasó con los fondos entrantes y si conoces a la otra parte. Puedes mentir o no responder, no te preocupes. Recuerdo que alguien del Bank of Communications me llamó y me preguntó cómo conseguí los fondos, le dije que venía de vender BTC y también me dijo que vender monedas digitales era ilegal. . . Por supuesto, simplemente te preguntan y te dicen que tu tarjeta está congelada y no pasará nada.
Después de ser excluido del mostrador, si va al mostrador para transferir o retirar efectivo, algunos puntos de venta lo bloquearán y solo le permitirán retirar 10.000 yuanes a la vez, y también le preguntarán sobre el origen de los fondos anormales. Pero no te preocupes, intenta cambiar a algunos puntos de venta más (especialmente a puntos de venta pequeños en ciudades pequeñas), algunos no piden nada y simplemente transfieren y recogen todo de una vez.
Caso
Después de 2021, el control de riesgos será muy estricto y se podrán controlar incluso 50.000 yuanes. La razón principal es que las autoridades han comenzado a investigar enérgicamente el fraude por correo electrónico y los mecanismos de control de riesgos de los bancos se han endurecido. ¿Qué tan estricto es el control de riesgos? Permítanme hablar de un caso típico entre mis 5 cartas.
A finales de 2021, tenía una U de más de 60 000 RMB. Después de venderla en la plataforma OTC, los fondos se recibieron en la Tarjeta A del Banco de Comunicaciones. Como los fondos no eran grandes, simplemente los deposité en Yu' de Alipay. E Bao inmediatamente y retiré efectivo de Yu'E Bao una semana después. Después de llegar a la Tarjeta B de China Merchants Bank, dos días después, de repente descubrí que la Tarjeta B de China Merchants Bank no podía usarse para compras bancarias en línea. Llamé y Descubrí que la tarjeta B de China Merchants Bank había sido bloqueada. En ese momento, verifiqué el estado de la tarjeta A del Banco de Comunicaciones y descubrí que había sido congelada. Fui al mostrador del Banco de Comunicaciones para preguntar. Me dijeron que Fue congelado por GA, y se puede determinar que la fuente de fondos de ese comerciante de U es dinero negro. Pero afortunadamente transfirí mucho dinero a través de Yu'e Bao y no hubo pérdida. Si el dinero se hubiera dejado en la Tarjeta A del Banco de Comunicaciones, habría sido un desastre. En cuanto al debito de la Tarjeta B de China Merchants Bank en el mostrador, fui al mostrador del banco para manejarlo y transfirí todo a la Tarjeta ICBC C en el mostrador. Al final, no hubo pérdida. Estaba en un viaje de negocios en Shenzhen y fui a una sucursal de China Merchants Bank en Shenzhen. Cuando fui allí, encontré que había mucha gente. La persona más impresionante fue la persona frente a mí que tenía el mismo problema. y fue expulsado del mostrador. Después de conversar con el gerente del lobby de la sucursal, descubrí que muchas personas han sido deportadas recientemente y hay más de 20 personas que vienen a lidiar con el problema todos los días.
Dos métodos de congelación
Después del comercio OTC, generalmente hay dos situaciones en las que la tarjeta se congela:
Hablemos primero del primer tipo, es decir, el dinero es definitivamente dinero negro y Gong An congela su tarjeta. Esta situación es la más dolorosa. Es básicamente imposible retirar el dinero. Solo puede esperar a que se resuelva el caso. estar cerrado, pero por lo general está muy lejos.
Las formas de evitar cobrar dinero sucio incluyen:
En la plataforma OTC, no opere con el mejor precio. Desplácese hacia abajo y encuentre algunos comerciantes U con tiempo de registro temprano y una gran cantidad de transacciones. No se concentre solo en el tipo de cambio y el precio. No importa si el tipo de cambio es más bajo y la seguridad es lo más importante.
Si después de realizar un pedido, la otra parte chatea en privado y dice que se ha excedido el límite de mi tarjeta, ¿puedo usar la tarjeta de otra persona para transferirla? El 80% de estos casos tienen problemas y serán rechazados, la transacción será cerrado y la transacción será bloqueada.
Después de realizar transacciones con un determinado comerciante de U, si es seguro durante un mes, puede agregar una información de contacto y contactarlo primero en el futuro, y luego comerciar a través de la plataforma.
Otra situación en la que se congela la tarjeta es que se activa el control de riesgos del banco, pero no hay ninguna implicación en el caso, en este caso la tarjeta suele ser bloqueada en el mostrador, sólo hay que acudir al mostrador con el DNI. para gestionarlo, transferirlo o retirar efectivo. Sin embargo, la función de banca en línea de esta tarjeta ya no se puede utilizar.
Resumir
En ambos casos, las tarjetas congeladas se congelan básicamente entre 1 y 30 días después de recibir el pago. Casi nunca se congelan dentro de unos minutos o docenas de minutos después de recibir el pago. Por lo tanto, después de recibir el dinero, por razones de seguridad. Por estas razones, es mejor depositarlo inmediatamente en una billetera de aplicación o producto financiero dentro de una hora, como Alipay, Yu'e Bao y billetera WeChat. Sin embargo, las plataformas WeChat y Alipay son relativamente grandes y se han vinculado a GA. la fuente de los fondos está claramente involucrada, WeChat y Alipay. También es posible que se congele su saldo, pero la probabilidad es menor que la de una tarjeta congelada.
¿Por qué es menos probable que se congelen las billeteras Alipay y WeChat que las tarjetas? Esto está relacionado con el proceso de manejo de casos de GA. Si el comerciante que compró su U tiene fondos provenientes de fraude electrónico, después de que la víctima informe el delito, GA estará en su sistema. Puede recuperar directamente la tarjeta asociada del flujo de fondos y detener el pago (congelar) en lotes con un solo clic. Sin embargo, si los fondos se cargan a Alipay o WeChat wallet, el sistema de GA no puede asociarlos ni congelarlos con un solo clic. es requerido Póngase en contacto con Alipay para congelar su cuenta Alipay.
enfocar
No importa en qué canal se venda, lo mejor es comprar gestión financiera actual T+0 o T+1 tan pronto como reciba la cuenta. ¿Dónde puede comprarlo, como JD Finance y Du Xiaoman? No lo compre en el aplicación bancaria, de lo contrario la tarjeta se congelará. No puede transferirla incluso si la canjea para administración financiera. Cuando el dinero ingresa a estas plataformas de administración financiera de terceros, es básicamente 99,999% seguro. Las dos tarjetas que GA congeló se debieron a que compré gestión financiera tan pronto como recibí el dinero para evitar pérdidas. Cuando necesite dinero, puede retirar dinero a otra tarjeta (no a la tarjeta de pago que se recargó previamente). Tenga en cuenta que algunas plataformas de gestión financiera solo pueden entrar y salir con el mismo número de tarjeta, pero JD Finance puede recargar la tarjeta A y retirar dinero. a la tarjeta B., solo requiere que el nombre permanezca sin cambios. El método es recargar la tarjeta A, desvincular la tarjeta A, vincular la tarjeta B y luego retirar efectivo. No sé sobre Du Xiaoman, pero es mejor que lo pruebes tú mismo primero. Una vez transferido el dinero a la gestión financiera, si la tarjeta de pago anterior no ha sido congelada después de un mes, podrá confirmar que no hay ningún problema con los fondos y podrá utilizarlos con tranquilidad.
Si prestas atención a estas cuestiones, básicamente puedes retirar fondos por millones. En cuanto a decenas de millones o incluso más de 100 millones, mi sugerencia es:
no menciones
El exjefe de mi empresa tiene criptomonedas por valor de cientos de millones de yuanes. Puedo ver la dirección de la billetera y estoy muy seguro.
No sé cómo retira efectivo, pero mi observación a largo plazo de su billetera es que... no lo menciones.
Soy un inversor a largo plazo que invierte en ETH y WBTC. Solo puedo entrar pero no salir. No he retirado dinero en más de 3 años.
De hecho, si lo piensas bien, ¿puedes entender por qué tienes que retirar decenas de millones a la vez? ¿Quieres comprar algo? ¿Hay algo que requiera que usted pague decenas de millones a la vez? ¿No puedes simplemente comprarlo?
Simplemente retírelo cuando necesite gastarlo. Para los gastos diarios, unos cientos de miles al año son suficientes.
Correr
Si realmente tienes decenas de millones o incluso más de 100 millones, puedes considerar la posibilidad de emigrar y conseguir una identidad en un país con políticas laxas, será más fácil recaudar más.
El exjefe de mi empresa acaba de obtener su estatus canadiense este año, por lo que probablemente tenía esto en mente.
Es más fácil decirlo que hacerlo
Además, creo que su U, que ahora vale decenas de millones, no se compró con decenas de millones de RMB en primer lugar;
Esta zona es más o menos gris. No has pagado impuestos y la póliza no te lo permite. Aún así quieres gastar como quieras y puedes aprovechar todos los beneficios. No hay restricciones. ¿Los requisitos son demasiado altos? Tómese su tiempo.
Algunas personas que cuestionan mis alardes solo pueden decir que "los ignorantes no tienen miedo". La lógica de esta persona también es asombrosa. No me han congelado en tres transacciones, por lo que la historia de que tú te congelaron es falsa. De la misma manera, he caminado por la carretera tres veces sin que me atropellen, entonces la historia de que te atropellaron es falsa, caminar por la carretera es muy seguro. De la misma manera cuando cargo la batería del coche en casa, la batería de litio nunca ha explotado, por lo que tu informe de que la batería ha explotado es falso, es muy seguro cargar el coche de batería en casa. De la misma manera, mi teléfono nunca ha sido robado, por lo que la historia del robo de su teléfono es falsa y no hay necesidad de tener cuidado ni tomar precauciones.
¿Estoy aquí para inventar historias cuando estoy lleno y no tengo nada que hacer para persuadir a la gente a tener cuidado? ¿Tengo algún beneficio al inventar historias? ¿Es malo ir a lo seguro? Ser cuidadoso sólo tiene ventajas, no desventajas. Al contrario, no te arrepientas hasta que te encuentres con un desastre, el arrepentimiento no puede resolver el problema.
Tres de mis tarjetas fueron bloqueadas y dos fueron bloqueadas. La razón por la que no perdí dinero es porque escuché los consejos de mis amigos con la mente abierta. Nuestra empresa se dedica a negocios relacionados con blockchain. Casi todos en la empresa juegan con monedas. En ese momento, el primer colega cuya tarjeta fue congelada perdió cientos de miles de yuanes. Han pasado dos años y aún no se ha descongelado. El saldo es sólo una cadena de números, que no equivale a nada. Desde que lo engañaron, todos aprendimos la lección y seguimos el camino de la tarjeta A, la gestión financiera y la tarjeta B. Nadie ha sufrido pérdidas hasta ahora, sin embargo, las tarjetas se congelan ocasionalmente, y ha habido 5 casos. Hasta el momento, a varios compañeros se les congelaron las tarjetas, pero ninguno perdió más dinero.
Hay cientos de miles de transacciones en la plataforma OTC todos los días. ¿Cómo se puede congelar cada transacción? Puedes garantizar que es segura incluso si muestras 3 transacciones. Sólo puedes decir que "los ignorantes no tienen miedo". Ve y busca en línea para saber cuántas personas han sido congeladas. Aunque ser congelado es un evento de pequeña probabilidad, una vez que te atrapen te arrepentirás y actuarás con precaución, solo será bueno para ti y no perjudicial.
cortar los problemas de raíz
Nunca he oído hablar de tarjetas congeladas. Nunca me han congelado. Siempre siento que este asunto está muy lejos de mí. Puedes echar un vistazo a mis capturas de pantalla. Estas son 3 de mis tarjetas. Mis amigos y colegas han sido congelados. Eso suma más. Decirle a la gente con buenas intenciones que tengan cuidado sólo hará cosas buenas y no malas.
No espere hasta que su tarjeta tenga un saldo actual de cientos de miles y un saldo utilizable de 0 yuanes. Luego llore y se queje. ¡El arrepentimiento no resolverá el problema!