Si estás leyendo este artículo, probablemente estés interesado o al menos hayas oído hablar de las criptomonedas. Decidirás participar en criptomonedas en función de sus ganancias potenciales, así como de sus aplicaciones en la vida diaria. Pero debes tener cuidado con posibles estafas al intentar invertir en criptomonedas. Estas estafas pueden resultar en pérdida de dinero o robo de identidad.
Hay muchas estafas diferentes con criptomonedas que pueden hacer que las personas sean víctimas todos los días. Sin embargo, la buena noticia es que si toma las precauciones necesarias, no hay razón para que sea víctima de estafadores. En este artículo, analizaremos las desventajas de las criptomonedas y exploraremos algunas de las mejores formas de detectar (y evitar) estafas fácilmente.
Las estafas criptográficas más populares
Empecemos por identificar las principales estafas.
Criptomoneda falsa
Una estafa fácilmente reconocible es la criptomoneda falsa. Estas criptomonedas suelen posicionarse como alternativas a las criptomonedas más grandes. Por ejemplo, una criptomoneda puede pretender ser una próxima bifurcación de una criptomoneda establecida, como Ethereum (ETH), o simplemente una nueva criptomoneda de su empresa matriz, Ethereum. Te interesan porque una criptomoneda como Ethereum tiene éxito, pero al mismo tiempo puede que sea un poco tarde para invertir en ETH para obtener grandes ganancias.
Muchas personas no saben realmente cómo funcionan las criptomonedas, pero están dispuestas a invertir por "miedo a perderse algo" (FOMO). Una vez que las personas detrás de esta criptomoneda falsa sientan que han tomado fondos suficientes, pueden transferir todas las inversiones a una cuenta bancaria y cerrar rápidamente el proyecto fraudulento, dejando atrás al "inversionista" con una billetera vacía. Un ejemplo relacionado es My Big Coin, una criptomoneda falsa que robó 6 millones de dólares a inversores que creían que era una criptomoneda real.
Intercambio de falsificaciones
Otra estafa criptográfica común son los intercambios falsos. Al igual que las criptomonedas falsas, los intercambios falsos falsifican su reputación entre las comunidades de criptomonedas al afirmar que son legítimos y al ofrecer opciones que parecen ser mejores que las de otros intercambios legales. La gente intenta comprar criptomonedas a través de estos intercambios, pero nunca consiguen monedas que no existen. Y los intercambios falsos les roban el dinero.
Dado que las transacciones de criptomonedas no son reembolsables, los inversores no pueden recuperar su dinero. Un ejemplo ilustrativo es un intercambio falso llamado BitKRX que convenció a muchas personas de que era uno de los intercambios de criptomonedas más grandes de la década, robando el dinero de las personas a gran escala. Este comercio fue suspendido por el gobierno coreano en 2017.
Bombear y tirar
Los modelos Pump-and-Dump se originan en el mercado de valores. La idea principal detrás del bombeo y descarga es inflar un activo cuyo precio aumentará en el futuro para que la gente participe en inversiones a precios bajos. Esto automáticamente hará subir los precios de los productos a medida que la demanda comience a superar la oferta. Una vez que el individuo/grupo detrás del plan de bombeo y descarga gane suficiente dinero, “impulsarán” el proyecto.
Entonces, ¿cómo se relaciona esto con las criptomonedas? Inspirándose en las principales criptomonedas como Bitcoin (BTC), la gente exagera y promueve esquemas de criptomonedas falsos para atraer inversores. Como resultado, la gente comienza a invertir en esa criptomoneda con la creencia de que su precio aumentará, basándose en fundamentos aparentemente sólidos. Sin embargo, una vez que se den cuenta de que los planes de "innovación" son una estafa, la criptomoneda se venderá, lo que provocará pérdidas financieras masivas para todos los involucrados, excepto para la isla estafadora detrás del plan.
Representación visual de bombeo y descarga. Fuente: El periodico de Wall Street
malware
El malware es una de las mayores vulnerabilidades en el mundo de Internet. Si un dispositivo inteligente que accede a Internet está infectado con malware, los piratas informáticos pueden manipular o robar los datos de ese dispositivo inteligente. Lo mismo puede suceder con tus criptoactivos, especialmente si estás utilizando una billetera en línea. Una billetera "caliente" o billetera en línea es un medio utilizado para almacenar criptomonedas.
Sin embargo, si su dispositivo se ve afectado por malware y lo usa para acceder a su billetera, los piratas informáticos pueden robar sus claves privadas y transferir sus activos a su dirección. Incluso el simple acto de escribir la frase clave de una billetera en un dispositivo se considera peligroso. El malware se puede descargar involuntariamente haciendo clic en anuncios o enlaces no seguros en Internet. Y como no puedes saber qué anuncios o enlaces no son seguros, deberías acostumbrarte a ignorarlos y eliminarlos.
Aplicaciones falsas
Ya sea que esté trabajando con una aplicación de escritorio o móvil, existen aplicaciones falsas relacionadas con criptomonedas. Al igual que los intercambios falsos, las aplicaciones criptográficas falsas parecen legítimas para convencer a las personas de que las descarguen. Estas aplicaciones a menudo se basan en aplicaciones reales y pueden tener solo una letra diferente en el nombre, lo que hace que las personas se engañen haciéndoles creer que son aplicaciones genuinas. Una vez que se descargan estas aplicaciones, pueden inyectar malware en el dispositivo o simplemente robar sus datos después de ingresar su información personal.
Esquema Ponzi
Los esquemas Ponzi se encuentran entre los negativos más antiguos del mundo. La idea detrás de un esquema Ponzi es esencialmente que un recaudador de fondos encuentra dos inversores y les pide que le den dinero para que puedan "duplicar" su inversión. Para hacerlo, el estafador encuentra otros cuatro inversores que a su vez dan la misma cantidad de dinero, lo que le permite "cumplir" su promesa a los dos primeros inversores. Y para pagar a los cuatro inversores, el estafador estafó a otros ocho, luego a otros dieciséis,...
La persona detrás del esquema Ponzi en realidad no invirtió el dinero que tomó de los inversores, sino que lo robó utilizando el dinero de los inversores posteriores para pagar a los inversores anteriores, manteniéndose un paso por delante de las miradas indiscretas. Quizás el ejemplo reciente más famoso de este modelo sea el del recientemente fallecido financiero estadounidense Bernie Madoff. De la misma manera, las personas pueden ser estafadas en criptomonedas. Por ejemplo, BitClub Network es uno de los esquemas Ponzi más grandes del mundo de las criptomonedas, en el que tres personas lograron ejecutar un esquema valorado en más de 700 millones de dólares. Afortunadamente los involucrados fueron descubiertos y detenidos por las Autoridades. Sin embargo, los inversores participantes nunca recibieron un retorno de la inversión (ROI).
Representación visual de un esquema Ponzi. Fuente: Secretos comerciales
Salir del fraude
La mayoría de las criptomonedas obtienen capital para desarrollar sus proyectos a través de ofertas iniciales de monedas (ICO). Las ICO pueden ser privadas o públicas, según el equipo detrás del proyecto. Con ICO, el precio del token o moneda es más bajo que su precio previsto cuando se lanza oficialmente al mercado de cifrado. Por lo tanto, los inversores aprovechan esta oportunidad para comprar muchas monedas a través de ICO y al mismo tiempo recaudar capital para el proyecto.
Sin embargo, hay casos en los que una vez realizadas estas ICO, las personas detrás del proyecto pueden cerrarlo y quedarse con el dinero. A esto se le llama estafa de salida. Debido a la naturaleza anónima de las criptomonedas, puede resultar difícil rastrear a los estafadores detrás de las ICO. Esto hace que las estafas de salida sean una de las estafas en línea más peligrosas.
Estafas DeFi
Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) son uno de los mayores servicios que ofrecen las criptomonedas como Ethereum, y utiliza contratos inteligentes para hacer posibles estos servicios. Un uso popular de DeFi es el cultivo de rendimiento. De manera similar a las apuestas, la agricultura de rendimiento le permite prestar algunas de las monedas que posee para ganar más monedas a través de intereses.
Sin embargo, dado que cualquiera puede lanzar su propio proyecto DeFi, también se pueden crear estafas DeFi. Estas empresas de servicios públicos parecen ofrecerle tasas de interés más altas si presta algo de dinero, pero en realidad, la persona detrás del proyecto nunca le devuelve el dinero. Esto se puede hacer en función de cómo se forman los contratos inteligentes para el proyecto. Recuerda que esto también puede ocurrir sin querer si hay errores en el contrato inteligente.
Ataque de suplantación de identidad
Sin duda una de las estafas más comunes en Internet son los ataques de phishing. Phishing significa enviar correos electrónicos de phishing a personas con la intención de que proporcionen información personal como números de teléfono, números de seguro social y números de cuentas bancarias. Desafortunadamente, los ataques de phishing también ocurren en el mundo de las criptomonedas. Por ejemplo, personas que dicen ser de la empresa de fabricación de billeteras Ledger le envían un correo electrónico afirmando que hay algunos problemas con sus activos y que la única forma de resolverlos es informarles a estas personas la frase de sus palabras clave y contraseña. Aunque es posible que la mayoría de las personas no caigan en estas estafas, algunas otras aún son estafadas, lo que les genera pérdidas financieras importantes.
Cómo detectar estafas criptográficas
Veamos algunas señales de alerta sospechosas que indican que se está llevando a cabo una estafa criptográfica.
¿Demasiado bueno para ser verdad?
Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente sea una estafa. Esto sucede a menudo con las estafas de bombeo y descarga, pero no se limita a estos casos. Los proyectos DeFi pueden brindarle tasas de rendimiento agrícola mucho más altas que los proyectos normales. Las tasas altas suelen ser una señal de alerta, porque el proyecto podría ser una estafa y la persona detrás del proyecto simplemente busca convencerlo de que invierta más dinero. Otra señal de alerta son palabras como "garantizado" porque nada está garantizado cuando se trata de inversiones, especialmente inversiones volátiles como las criptomonedas.
Legalidad del Proyecto
Hay muchos aspectos que muestran la legitimidad de un proyecto. Primero están sus fundadores. Si se conoce claramente a los fundadores, es menos probable que el proyecto sea falso. Por supuesto, Satoshi Nakamoto de Bitcoin es una excepción (solo de nombre), pero la mayoría de las criptomonedas tienen un fundador o una empresa matriz claramente conocido.
Lo segundo que hay que tener en cuenta es si el proyecto tiene un sitio web y una plataforma de redes sociales legítimos y seguros. Si la respuesta es sí, debes comprobar cómo interactúan con su comunidad y buscar respuestas sospechosas e inusuales.
Finalmente, debes buscar el objetivo principal del proyecto. Normalmente, los nuevos proyectos basados en blockchain buscan agregar nuevos o mejores servicios a las personas. Si el proyecto tiene un objetivo auténtico y alcanzable (es decir, no demasiado bueno para ser verdad), entonces es menos probable que sea una estafa.
Papel blanco
El documento técnico es uno de los aspectos más importantes de las criptomonedas. El documento técnico no sólo implica que el proyecto es legítimo, sino que también permite a las personas comprender directamente cómo funciona el proyecto. Al verificar la legitimidad del documento técnico, observe también las características clave del proyecto, como el suministro total estimado, el mecanismo de consenso, el algoritmo u otros componentes, para ver si el proyecto es realista si funciona según lo propuesto o no.
Tenga en cuenta que el documento técnico no prueba necesariamente que las criptomonedas sean legales. Los estafadores pueden elaborar un documento técnico simple, de apariencia profesional y completamente falso para quitarle su dinero.
¿Te piden que deposites dinero?
Pedirle a una persona que envíe dinero es una de las mayores señales de alerta de que se está produciendo una estafa. Los proyectos legítimos basados en criptomonedas nunca piden dinero directo a nadie. Por otro lado, los estafadores tienen la habilidad de buscar formas de amenazarlo directamente con enviarle dinero o acceder a su billetera.
¿Está el nombre escrito correctamente?
Cuando se trata de aplicaciones o intercambios que se hacen pasar por aplicaciones más grandes, siempre debes revisar la ortografía del sitio web (URL). Por ejemplo: para muchas personas, "ledger.com" con una "L" minúscula podría verse como "Iedger.com" con una "i" mayúscula o la letra "O" podría escribirse como "0". Siempre verifique cuidadosamente que la aplicación o el sitio web sea seguro (la URL comenzará con “https://”) y que su nombre sea el mismo que el del sitio web original para evitar ser víctima de estafas. Además, consulte sus cuentas de redes sociales. Si no hay ninguna cuenta o solo hay una cuenta nueva en la red social, lo más probable es que el proyecto sea una estafa. Además, aunque nunca debes hacer clic en anuncios o enlaces de fuentes desconocidas ni descargar sus archivos adjuntos, simplemente haz clic en "responder" a un correo electrónico que parezca sospechoso para ver su dirección de correo electrónico, esta dirección suele ser fácil de reconocer como una dirección falsa. . Por favor elimine el correo electrónico inmediatamente.
Concluir
En conclusión, existen muchas estafas criptográficas en línea. Se están convirtiendo en un problema mayor para los inversores que buscan invertir de forma segura en criptomonedas. Sin embargo, la mayoría de estas estafas se pueden detectar si se es lo suficientemente cuidadoso y se aprende a detectar las señales de alerta. Por lo tanto, recuerde siempre que puede ser vulnerable a estafas criptográficas y que debe tomar las medidas adecuadas descritas en este artículo para evitar ser víctima de estafadores.