Resumen
El Protocolo Venus es un sistema de mercado monetario basado en algoritmos en BNB Chain. Con este sistema, los usuarios pueden pedir prestado y prestar criptomonedas de forma segura a través de un enfoque descentralizado.
Al conectar una billetera de criptomonedas como MetaMask, cualquiera puede comenzar a utilizar este protocolo sin permiso. La comunidad del Protocolo Venus posee y controla el protocolo a través del token de gobernanza nativo XVS, que se puede apostar en Venus Protocol Vault para ganar recompensas simbólicas.
Introducción
Las finanzas descentralizadas (DeFi) han comenzado a brindar cada vez más servicios convencionales relacionados con las finanzas tradicionales. Con el Protocolo Venus, los usuarios pueden pedir prestado de grupos de activos sin permiso y los proveedores de garantías pueden beneficiarse de sus fondos inactivos.
Sin embargo, en lugar de tener un actor centralizado que procese las transacciones, el protocolo utiliza tecnología como contratos inteligentes para automatizar el proceso.
Concepto del Protocolo Venus y cómo funciona
El Protocolo Venus es un mercado monetario algorítmico y un protocolo de moneda estable sintética. Anteriormente, los mercados monetarios eran una parte importante de la respuesta de una economía a la demanda de préstamos a corto plazo.
Sin embargo, Venus está integrando préstamos financieros descentralizados (DeFi) en la cadena BNB y permitiendo a los proveedores de garantías acuñar la moneda estable sintética (VAI) nativa de la plataforma a través de posiciones sobregarantizadas.
El Protocolo Venus es una bifurcación de Compound y MakerDAO. Ambos se basan en Ethereum. El primero es un protocolo de mercado monetario y el segundo es un protocolo de acuñación de moneda estable. Venus combina estas características en una sola. Independientemente de la función que utilicen los usuarios, pueden utilizar la misma garantía en el mismo ecosistema.
Podemos pensar en el Protocolo de Venus como un entorno de préstamos sin permiso. Primero, en este entorno, los usuarios de BNB Chain con criptomonedas inactivas brindan garantía a la red. En segundo lugar, los usuarios con más necesidades pueden endeudarse y endeudarse a través de criptomonedas con exceso de garantías. El prestamista gana una tasa de interés anual compuesta y el prestatario paga el interés correspondiente sobre el préstamo.
Las tasas de interés las establece el protocolo y la curva de rendimiento cambia según la utilización. Las tasas de interés se generan automáticamente en función de la demanda en mercados específicos como BNB o ETH. Sin embargo, el proceso de gobernanza del protocolo también establece niveles mínimos y máximos de tipos de interés.
Las monedas estables sintéticas se acuñan utilizando vTokens, que son una garantía proporcionada por los usuarios al Protocolo Venus. vToken representa la garantía depositada. Por ejemplo, los usuarios que proporcionen USDT recibirán vUSDT, que luego se utilizará para canjear la garantía subyacente. Los usuarios también pueden utilizar sus vTokens para pedir prestado hasta el 50% del valor de la garantía en el protocolo para acuñar VAI.
La forma en que el Protocolo Venus determina las tasas de interés de las monedas estables es diferente de la forma en que determina las tasas de interés. La tasa de acuñación es fija y solo puede reducirse o aumentarse mediante el proceso de gobernanza del protocolo.
La historia del desarrollo del Protocolo de Venus
Venus Protocol fue fundado por el equipo de desarrollo de proyectos del emisor global de tarjetas de crédito de criptomonedas Swipe, y Venus (XVS) se lanzó en 2020. Desde su inicio, el objetivo del protocolo ha sido cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi en BNB Chain y proporcionar aplicaciones alternativas que permitan a los usuarios escapar de los problemas encontrados en Ethereum.
Swipe apoya el desarrollo del Protocolo Venus, pero no ayuda a los desarrolladores o fundadores a extraer previamente tokens XVS. Por lo tanto, los titulares de XVS tienen control total sobre el protocolo y los tokens.
El Protocolo Venus redefine las reglas en función de las preferencias de la comunidad. Por ejemplo, la actualización de Venus V2 incluye el aumento de las sanciones por liquidación forzosa de VAI y la introducción de tarifas por la acuñación de VAI y los retiros de la plataforma, los cuales se agregarán a la bóveda de reserva de Venus. Además, la actualización también incluye un lanzamiento aéreo de Venus Reward Token (VRT) nativo a los titulares de XVS existentes como recompensa.
¿Para qué se utiliza el Protocolo de Venus?
Con el Protocolo Venus, los usuarios pueden pedir prestado y pedir prestado de grupos de activos sin permiso. Los usuarios también pueden utilizar posiciones con exceso de garantías para acuñar monedas estables (VAI) y participar en la gobernanza del protocolo.
préstamo
Los usuarios pueden prestar activos de reserva y obtener diversos beneficios. Venus Protocol utiliza contratos inteligentes para crear un grupo de préstamos de criptomonedas y distribuye vTokens a los usuarios de forma regular. De esta manera, el protocolo desbloqueará el valor no utilizado que ya existe en BNB Chain, pero que no es tan popular en el mercado de préstamos como Bitcoin y Litecoin.
préstamo
El Protocolo Venus utiliza un sistema de préstamos con exceso de garantías que requiere que los prestatarios ofrezcan garantías antes de pedir dinero prestado. Por ejemplo, suponiendo que el valor de la garantía de Ethereum sea del 50%, los usuarios pueden pedir prestado hasta el 50% de su valor de ETH. Luego podrán opinar sobre la proporción de garantías a través del proceso de gobernanza del protocolo.
Sin embargo, según el libro blanco del Protocolo Venus, el valor de la garantía suele oscilar entre el 40% y el 75%. Los usuarios deben tener cuidado, de lo contrario sus posiciones se verán obligadas a liquidarse si el valor de la garantía se desploma.
Monedas estables de menta
La acuñación y el canje de la moneda estable sintética VAI se fijan en 1 dólar, pero el precio aún puede fluctuar según la oferta y la demanda.
Los usuarios del Protocolo Venus pueden acuñar monedas estables utilizando garantías sobrantes de depósitos de vToken anteriores. Además, sin la intervención de una autoridad central, cualquiera puede acuñar monedas estables y utilizarlas para obtener ingresos de otros proyectos DeFi.
gobernancia
Los usuarios también pueden influir en el desarrollo futuro del Protocolo Venus. El protocolo está totalmente controlado por la comunidad a través del token de gobernanza XVS, un token BEP-20 que se puede utilizar para votar.
Los usuarios pueden votar sobre una serie de cuestiones relacionadas con el protocolo, incluida la realización de mejoras, la adición de nuevos tokens al protocolo, el ajuste de las tasas de interés y la delegación del momento de asignación de reservas. Venus Protocol también planea construir un producto llamado “Venus Vault”. A través de este producto, los usuarios pueden bloquear tokens de gobernanza para mejorar la resistencia al riesgo del protocolo y distribuir recompensas de apuesta.
¿Qué tiene de especial el Protocolo de Venus?
El Protocolo Venus ayuda a integrar los servicios regulares de préstamos financieros en un protocolo descentralizado de blockchain. Este no es el primero de su tipo que se han bloqueado activos por valor de miles de millones de dólares en aplicaciones DeFi basadas en Ethereum.
Sin embargo, estas aplicaciones tienen sus propios puntos débiles, como los altos costos, las bajas velocidades de red y la falta de criptomonedas de otras cadenas de bloques (como XRP y Litecoin, etc.). A diferencia de muchos otros protocolos del mercado monetario, el Protocolo Venus no sólo puede prestar y pedir prestado con la garantía proporcionada, sino que también puede utilizarse para acuñar monedas estables.
Además, los usuarios pueden obtener ingresos de los tokens acuñados. En marcado contraste, otros protocolos bloquean dichos tokens en contratos inteligentes, impidiéndoles beneficiarse del activo subyacente. Con el Protocolo Venus, los usuarios ya no necesitan transferir activos personales fuera del mercado de divisas para acuñar monedas estables.
A diferencia de muchas monedas estables convencionales, las monedas estables sintéticas del Protocolo Venus no están respaldadas por activos financieros tradicionales ni moneda de curso legal, sino que están respaldadas por una canasta de otras criptomonedas. Además, BNB Chain garantiza transacciones rápidas y de bajo costo al tiempo que proporciona una red con tokens empaquetados y liquidez.
Resumir
El Protocolo Venus combina los mercados monetarios y la generación de monedas estables en el mismo protocolo, desbloqueando garantías para beneficiar al ecosistema de las criptomonedas. Además, BNB Chain ofrece estos productos financieros a todos los que tengan una billetera de criptomonedas gracias a su velocidad y bajos costos de transacción. Hoy en día, personas de todo el mundo pueden pedir prestado, ganar intereses, proporcionar garantías y acuñar monedas estables a pedido.
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