El comercio P2P es una forma popular de comercio en el mercado de las criptomonedas porque sólo requiere una transferencia bancaria. Sin embargo, hay muchos casos en los que algunos de nosotros, cuando realizamos transacciones P2P en Binance, somos estafados por malos comerciantes, lo que nos hace perder dinero sin forma de recuperarlo. Las siguientes son las formas en que las estafas P2P son comunes en Binance que vendedores, compradores , ¡e incluso los operadores que usan Binance deberían saber cómo evitarlo!
I/ FORMAS COMUNES DE FRAUDE P2P 1. Fraude utilizando Photoshop
Esta es una estafa P2P en Binance que enfrentan tanto compradores como vendedores, especialmente aquellos nuevos en P2P que no tienen mucha experiencia.
Por ejemplo: el comprador/vendedor realiza un pedido para comprar/vender monedas a través de P2P, luego retoca la foto de la transferencia exitosa, hace clic en "confirmar transferencia, notificar al vendedor" y luego envía un mensaje al vendedor y confirma la transferencia. para desbloquear rápidamente las monedas para ellos.
Los vendedores ahora ven la foto de la transferencia exitosa del comprador/vendedor, pensando que ya han transferido el dinero, pero no verifican si su cuenta bancaria tiene dinero o no, sino que rápidamente desbloquean la moneda y hacen clic en ella. ”. Entonces el vendedor perdió dinero debido a su negligencia. La forma de evitar esta forma de fraude es revisar cuidadosamente su cuenta.
2/ Fijar el precio de venta El vendedor establece un precio de venta que es bastante barato en comparación con el nivel general para que el comprador pueda hacer clic para comprar; sin embargo, el vendedor puede haber "establecido un BOT para ajustar el precio", haciendo que el precio de venta sea más alto en ese tiempo sin que el comprador se dé cuenta, preste atención, luego transfiera el dinero y complete el pago. La próxima vez que mires el monto incorrecto, la transacción ya se completó. Por ejemplo, inicialmente ves que el precio es 23.000 VND/usdt, pero cuando completas la transferencia, el precio que tienes que pagar aumenta a 30.000 VND/usdt.
Para solucionar este problema, no debes apresurarte a transferir dinero de inmediato, pero al revisar la información de la transferencia y el monto, debes volver a calcular para ver si coinciden. Si ya transfirió dinero y completó la orden de compra, debe informarlo en el cuadro de chat y comunicarse con el personal de soporte de Binance para bloquear la cuenta fraudulenta.
3/ Fraude y amenazas de dinero sucio Esta es probablemente la forma que encuentra la mayoría de la gente, porque veo que en la mayoría de los grupos hay gente quejándose de este problema. Es posible negociar una gran cantidad de dinero, alrededor de $5,000 o más. En este momento, los comerciantes sucios envían mensajes privados amenazando que es dinero sucio, luego atraen al vendedor a otras plataformas y le piden información. Información privada como cccd, videollamada, declaración, etc. luego les tientan que el pago se ha realizado para que puedan denunciarlo a la policía para resolverlo, luego pierden todo. O quizás más sofisticado que hacerse pasar por empleados de Binance para cometer fraude. Para evitar esta estafa, si la cantidad es grande, debe realizar una transacción OTC confiable o dividir la cantidad en partes pequeñas para negociar.
4/ Seducir a los compradores para que cancelen los pedidos
Esta es otra estafa al operar P2P en Binance; los vendedores suelen aprovechar este método para estafar dinero de compradores que son nuevos en P2P. Específicamente, el comprador realizó una orden de compra y transfirió el dinero, pero estuvo tentado a cancelar la orden, como regalar más monedas, algo mal, etc.
El comprador en este momento es crédulo y escucha las palabras del vendedor y luego el vendedor recibe el dinero y se lanza de inmediato. Con este formulario, incluso si demandas a Binance, ¡no podrán resolverlo!
Para evitar este problema, no debe cancelar el pedido de acuerdo con las instrucciones del vendedor y todas las transacciones P2P deben pasar por Binance para resolverse. Recuerde tomar una captura de pantalla de la transferencia exitosa con el libro de pedidos correcto como prueba si el vendedor no desbloquea las monedas para ti.
5/ Pérdida de dinero debido a contenido de transferencia incorrecto. Este formulario no necesariamente se considera una estafa porque en la sección de compra/venta, Binance lo ha indicado y registrado claramente, por lo que es culpa del comprador.
Específicamente, al operar P2P, el comprador solo necesita anotar el contenido de la transferencia de acuerdo con el libro de órdenes y la orden se ejecutará. Sin embargo, hay compradores subjetivos que no leen las instrucciones, simplemente transfieren dinero sin el contenido del libro de pedidos o anotan comprar USDT, comprar Bitcoin, comprar alguna moneda... En general, en este caso, el vendedor no puede devolver el dinero. porque violó las regulaciones al comerciar P2P y comprar/vender criptomonedas es una actividad no protegida por la ley vietnamita. Puede comunicarse con Binance para obtener el número de teléfono del vendedor y pedirle que le devuelva el dinero. Si tienes suerte, conocerás a un vendedor sincero y te devolverán tu dinero, o tal vez pagarás una pequeña tarifa por el "estúpido", de lo contrario, lo perderás todo.
6/ Realizar múltiples órdenes de compra al mismo tiempo
De esta forma, el comprador realiza varios pedidos al mismo tiempo con el mismo monto de compra, pero luego al transferir el pago, transferirá 1 o 2 pedidos faltantes pero aún así presionará "Transferir dinero, notificar". Para el vendedor". En este momento, el vendedor ve la cuenta del chimpancé continuamente y piensa que el comprador ha transferido suficientes monedas sin verificar nuevamente y desbloquear todas las monedas para el comprador. Los vendedores deben tener más cuidado cuando los clientes realizan varias órdenes de compra al mismo tiempo con la misma cantidad de dinero. Solo se desbloqueará cuando haya suficiente dinero que el comprador necesite transferir. Si no transfieren suficiente dinero, solo desbloquea los libros de pedidos que coincidan con el contenido de la transferencia que recibes.
7/ Realice 2 pedidos idénticos de 2 cuentas diferentes
Esta estafa es la siguiente, hay 2 cuentas A y B haciendo el mismo pedido para comprar monedas al vendedor por la misma cantidad. Luego, A transfiere dinero al vendedor (A no confirma que ha transferido dinero a través de la aplicación) pero toma una captura de pantalla y se la envía a B, B envía una foto al vendedor y B hace clic en "Transferir dinero, notificar al vendedor" más tarde. Luego pídele al vendedor que te desbloquee la moneda. El vendedor no prestó atención en ese momento, por lo que lo desbloqueó para B. En ese momento, A hizo clic en "Transferir dinero, notificar al vendedor". Entonces, cuando hay una disputa, A todavía tiene motivos porque A ya ha transferido dinero con evidencia de la transferencia de dinero al vendedor. En cuanto a B, todavía no ha transferido dinero pero todavía tiene monedas.
Para evitar esta situación, el vendedor debe confirmar el nombre correcto y el libro de pedidos con la orden correcta del transferente para desbloquear las monedas para ese libro de pedidos correcto.
8/ Ampliar el tiempo para cancelar el pedido
Este es el método que se aplica a los nuevos compradores que realizan transacciones P2P por primera vez en Binance. En este momento, el comprador no sabe cómo comprar o vender, por lo que envió un mensaje de texto y le preguntó primero al vendedor, quien lo guiará desde el paso de realización del pedido hasta el paso de transferencia. Sin embargo, para prolongar el tiempo, el vendedor enviará una serie de mensajes para que el comprador no se dé cuenta y no seleccione "Transferir dinero, notificar al vendedor". Pasados los 15 minutos, el pedido se cancelará automáticamente y si el comprador no avisa al vendedor, se perderá el dinero.
Las personas nuevas en P2P primero deben aprender sobre el proceso de compra de monedas a través de P2P antes de comenzar a comerciar y practicar primero la compra y venta con pequeñas cantidades.
9/ Falta de dinero en transferencia
Esta es una forma con la que probablemente todo el mundo se ha encontrado al menos una vez y en la que lamentablemente puede estar involucrado. Por ejemplo, el Comprador comprará monedas con una cantidad difícil de recordar, por ejemplo, compra la cantidad de 258,375,823 pero solo transfiere 238,375,823, solo 1 número es diferente. Si el vendedor no hubiera mirado con atención y hubiera hecho clic en "Confirmar", habría perdido decenas de millones de dong. O simplemente compre el número 258.375.823 pero solo transfiera 25.837.582, la diferencia es de cientos de millones de dong. De acuerdo con las regulaciones de Binance, si el comprador transfiere la falta de dinero, deberá transferir la cantidad faltante junto con cualquier tarifa adicional al vendedor. Sin embargo, si el comprador no responde o se niega a transferir más dinero, el vendedor tendrá que devolver el dinero al comprador, por lo que el comprador se atreve a hacerlo. Para evitar esto, debes mirar cuidadosamente el número antes de hacer clic en confirmar porque si accidentalmente hacen clic en confirmar, pueden perder dinero cuando Binance no pueda resolver la disputa.
10/ Información errónea Esta es una forma de fraude a la que los compradores deben prestar atención cuando realizan transacciones P2P en Binance porque esta forma de fraude es muy sofisticada. Específicamente, el vendedor lo confundirá cuando la información del número de cuenta/tarjeta bancaria del vendedor en la sección "Pago al vendedor" sea diferente de la sección de notas de información de transferencia. Eso significa que habrá 2 números de cuenta diferentes con el mismo nombre y si lo transfiere a la cuenta incorrecta en la sección de notas/descripción, el pedido se considerará fallido mientras su dinero aún esté perdido. Para evitar esta situación, debes copiar el número de cuenta exacto y seleccionar el banco beneficiario, confirmar el nombre correcto del vendedor antes de transferir dinero. La información del número de cuenta a la que necesita transferir dinero estará en la sección de pago como se muestra a continuación
II/ Algunos consejos al operar P2P: elija un comerciante de buena reputación en P2P verificando la tasa de éxito y el número de órdenes comerciales exitosas; cuanto mayor sea la tasa y cuantas más órdenes comerciales completadas, más reputación tendrá. No sea tacaño y perder tanto plomo como pescado.
- Limite las compras por la noche, concretamente a las 23:00 horas o cuando el mercado tenga fuertes fluctuaciones, los comerciantes entienden la psicología de necesitar dinero para tocar fondo o inflar para dificultar las cosas, además, muchos bancos mantienen horarios de mantenimiento por la noche. La transferencia de dinero tendrá problemas. - La forma de evitar el fraude al operar P2P en Binance es que tanto los compradores como los vendedores deben tener mucho cuidado, mirar atentamente y leer completamente las instrucciones de Binance y del vendedor antes de operar. Por lo general, solo necesita transferir dinero con el contenido del libro de pedidos con su nombre y luego presionar notificar al vendedor.
- Si es la primera vez que opera en P2P, solo debe intentar operar con una pequeña cantidad de dinero; luego, una vez que lo domine, podrá operar con una gran cantidad. - Al operar con grandes cantidades de dinero, debe elegir el canal de operaciones OTC o dividir la orden para evitar causar dificultades - Es necesario configurar la seguridad de la cuenta, mantener privada la información personal, la dirección de correo electrónico y el número de teléfono. Configure el modo Solo yo para toda la información de autopresentación en el intercambio, para evitar que los malos roben información y se aprovechen de ella para obtener ganancias.
- Adquiera el hábito de tomar capturas de pantalla de todas sus órdenes principales de compra/venta como prueba de que se han completado. En caso de estafa, las capturas de pantalla sirven como prueba principal y pueden comprobarse con apoyo.
- No haga clic en enlaces extraños ni escanee códigos QR, no proporcione información personal a ninguna parte en otras plataformas de redes sociales como Zalo, FB, etc. Debido a que el personal de Binance solo brinda soporte a los usuarios. Para uso únicamente en sitios web y aplicaciones oficiales
- No confirmes la transacción hasta que estés seguro de haber recibido el dinero en tu cuenta. Siempre verifique su cuenta para confirmar que la transacción se completó exitosamente. Además, no confíes en nada proporcionado por un socio porque las imágenes son fáciles de editar.
