¿Cómo logró una mujer engañar a millones de personas haciéndoles creer en su estafa criptográfica hasta el punto de poder robar más de 4 mil millones de dólares y finalmente figurar en la lista de las 10 personas más buscadas del FBI? Esta es la historia de avaricia, mentiras y crimen, envuelta bajo un esquema Ponzi apodado el "asesino de Bitcoin".
Esto es criptoforense - OneCoin
El principio:
OneCoin fue fundada en 2014 por la Dra. Ruja Ignatova, una carismática mujer búlgara. Obtuvo una licenciatura en derecho de la Universidad de Konstanz en Alemania y completó una maestría en Derecho y Economía de la Universidad de Oxford en el Reino Unido. Posteriormente, obtuvo un Ph.D. en Derecho por la Universidad de Konstanz.
Estuvo involucrada en varios esquemas Ponzi, pero evadió las sanciones del gobierno búlgaro. En 2014, se le ocurrió OneCoin, un "asesino de Bitcoin" que iba a hacer ricos a millones a través de la "minería". Las personas debían depositar dinero en un sitio web que ella creó, donde se esperaba que obtuvieran altos rendimientos de sus inversiones. También necesitaban reclutar a otros inversores para ganar más dinero.
Cómo la gente cayó en su estafa
Verá, la Dra. Ruja era una mujer carismática que habla con mucha autoridad. Cuando ella habla, la gente escucha. Pero no fueron sólo sus palabras o la forma en que las dijo lo que hizo que la gente invirtiera en su plan. Contó con el apoyo de grandes nombres de la industria del entretenimiento que se desempeñaron como portavoz de OneCoin en varios eventos.
Uno de esos eventos fue el evento "The OneCoin Mastermind" que tuvo lugar el 24 de octubre de 2016 en The Brewery, un lugar ubicado en la ciudad de Londres. El objetivo del evento era reclutar más personas para el plan. De hecho, se suponía que el legendario futbolista Diego Maradona fue embajador de la marca OneCoin en algún momento.
Los OneCoiners son ciudadanos globales de un mundo pequeño que desean hacer un cambio - Dr. Ruja
La verdadera verdad sobre OneCoin
Si bien la Dra. Ruja y sus asociados promovieron OneCoin como una criptomoneda, el hecho es que nunca fue una moneda. No se utilizó tecnología de criptografía. OneCoin no era diferente de los puntos que se ganan al jugar videojuegos. Era simplemente una moneda inventada en su sitio web, controlada por un software que ella había escrito para ella.
Entonces, cuando las personas depositan dinero en su plataforma, ven monedas en su cuenta. Estas monedas aumentan cada vez que se agrega más dinero o cuando alguien se registra a través del enlace de referencia del usuario. Sin embargo, los usuarios no pudieron retirar inmediatamente, ya que había un período de bloqueo de los "fondos".
Las grietas
La gente empezó a sorprenderse cuando nadie pudo confirmar que habían podido retirar dinero del sistema. Pronto comenzaron a circular rumores sobre que OneCoin podría ser una estafa. La Dra. Ruja y su equipo los etiquetaron como "perdedores" que no entendían el sistema. Animó a sus seguidores a no escuchar a las personas que cuestionan a OneCoin o a ella misma.
Aquellos que entendieron cómo funcionan las criptomonedas pudieron darse cuenta fácilmente de que no se trataba de una criptomoneda, y las campanas de advertencia sonaron por todas partes.
La caída
Muy pronto, las autoridades de Bulgaria, Alemania y Estados Unidos se interesaron por el esquema Ponzi. Las investigaciones revelaron que se trataba realmente de un esquema Ponzi disfrazado de criptomoneda, y millones de personas en todo el mundo han depositado más de 4 mil millones de dólares de dinero real en la plataforma de esta mujer.
Se emitió una orden de arresto, pero ella logró escapar. Su hermano menor y asistente personal, Konstantin, fue arrestado por las autoridades estadounidenses en el aeropuerto internacional de Los Ángeles cuando intentaba escapar. Konstantin Ignatova cooperó con las autoridades. Su testimonio proporcionó información sobre las prácticas engañosas, la manipulación de fondos y la magnitud de las pérdidas financieras sufridas por los inversores.
¿Dónde está el doctor Ruja?
En cuanto a la propia Dra. Ruja, nadie sabe dónde está, ni siquiera su hermano menor ni ninguna otra persona cercana a ella. Algunos dicen que se sometió a una cirugía facial, cambió su identidad y se mudó a otro país para comenzar de nuevo en la vida.
Sin embargo, las autoridades siguen persiguiéndola. Para 2022, el FBI añadió su nombre a la lista de las 10 personas más buscadas del mundo y se ha ofrecido una recompensa de 100.000 dólares por su cabeza.
Las lecciones
Hay muchas lecciones que aprender de esta estafa del Dr. Ruja. Compartiré algunos y tú puedes agregar el tuyo en la sección de comentarios.
Verifique siempre la información antes de realizar cualquier inversión (DYOR)
Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
Si las autoridades llaman abiertamente a algo una estafa, deberíamos creerles a las autoridades.
Conclusión
La historia del Dr. Ruja pasará a la historia como una de las mayores estafas de la historia, pero ofrece muchas lecciones para nosotros. También destaca la necesidad de una regulación clara en la industria de la criptografía y por qué cada persona siempre debe DYOR.
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