El lunes, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) presentó una serie de cargos contra Binance, lo que marca una de las acciones de cumplimiento más importantes de la agencia contra la industria de la criptografía en la historia.
Echemos un vistazo a las acusaciones más sorprendentes del regulador contra el intercambio, junto con la respuesta de Binance a sus afirmaciones.
¿Qué hizo Binance?
La presentación de 136 páginas acusó a Binance y Binance US de participar en "ofertas y ventas no registradas" de valores de criptoactivos, mientras cumplían la función de una "bolsa, corredor de bolsa y agencia de compensación" sin registro previo.
Entre sus ofertas de valores ilegales se encuentran sus esquemas de generación de rendimiento “BNB Vault” y “Simple Earn”, junto con el token nativo BNB de la plataforma y su moneda estable BUSD. BNB es actualmente la cuarta criptomoneda más grande por capitalización de mercado, y Binance posee una parte importante de su oferta total.
Sin la supervisión típica de las bolsas registradas y los corredores de bolsa, la SEC dijo que Binance también movió y mezcló los activos de los clientes de maneras que las empresas reguladas no habrían podido hacerlo.
Por ejemplo, la agencia dijo que Binance y Binance US combinaron miles de millones de dólares en activos de usuarios de ambas plataformas dentro de una entidad llamada "Merit Peaked Limited", que está controlada tanto por Binance como por su CEO, Changpeng Zhao (CZ).
Luego, esos activos se transfirieron a terceros, similar a lo que había hecho el ex jefe de FTX, Sam Bankman-Fried, en su ahora colapsado intercambio.
En general, la demanda afirma que Binance y CZ ejercieron control sobre Binance US y los activos de su plataforma, a pesar de la pretensión de independencia de la entidad estadounidense.
También acusó a Binance de continuar prestando servicios en secreto a sus clientes estadounidenses más valiosos en el intercambio internacional, como alegó la Comisión de Comercio de Futuros y Materias Primas en marzo.
Finalmente, la SEC alegó que una entidad controlada por Zhao llamada "Sigma Chain" participaba en operaciones de lavado en Binance US para inflar el volumen de operaciones y la valoración de ciertos activos en la plataforma. Esto fue posible porque la entidad no implementó los “controles de vigilancia o manipulación comercial” que la dirección de la empresa prometió a los inversores.
El castigo y la respuesta de Binance
Como castigo por sus violaciones, la SEC busca prohibir por completo a Binance los negocios de comercio de valores y criptomonedas y pagar multas de devolución por cualquiera de sus ganancias mal habidas que resulten de sus acciones, más los intereses previos al fallo.
En una carta de respuesta pública, Binance acusó a la SEC de no priorizar a los inversores, sino de intentar ganar "terreno jurisdiccional" en la supervisión de las criptomonedas frente a otros reguladores.
"Todos los activos de los usuarios en Binance y las plataformas afiliadas de Binance, incluido Binance.US, están seguros y nos defenderemos enérgicamente contra cualquier acusación en sentido contrario", escribió la compañía.
Binance negó las afirmaciones hechas por Reuters el mes pasado de que había mezclado fondos de usuarios con fondos corporativos, diciendo que cualquier "mezcla" que ocurriera era simplemente para convertir los depósitos en dólares de los usuarios a BUSD.
La publicación Las 3 reclamaciones más graves en la demanda de la SEC contra Binance apareció por primera vez en CryptoPotato.