En 2023, habrá una serie de estafas P2P a tener en cuenta
Los pagos peer-to-peer (P2P) se han vuelto cada vez más populares en los últimos años, ya que ofrecen una forma cómoda y segura de enviar y recibir dinero. Sin embargo, esta conveniencia también ha convertido a los pagos P2P en un objetivo para los estafadores.
Estafas en el comercio P2P
Los intercambios P2P involucran a dos personas que intercambian criptomonedas entre sí sin la necesidad de un intermediario ni un tercero. Al realizar una operación P2P, usted está totalmente a cargo: decide cuándo y a quién comprar y vender, su opción de pago y muchos otros parámetros que desee.
Las regulaciones sobre las transacciones P2P son un poco relajadas ya que no hay participación directa de terceros en las transacciones. Por esta razón, los malos actores intentan defraudar a las personas que no son lo suficientemente cuidadosas al realizar transacciones.
Cómo funcionan las estafas P2P
Las siguientes son algunas formas en que se ejecutan las estafas P2P.
banco falso
Un comprador envía una alerta de crédito falsa al vendedor, para que este pueda confirmar el pago y completar la transacción. Dado que el vendedor recibió una alerta de crédito, es posible que no se moleste en verificar su cuenta para confirmar que el dinero realmente se haya enviado. De esta forma, el vendedor libera los fondos a cambio de nada.
Doble Identidad
Un vendedor puede utilizar medios alternativos para decirles a los compradores dónde enviar sus fondos. Después de que el comprador envíe el dinero, el vendedor comenzará a reclamar que la transacción no se ha completado ya que no ha recibido el dinero. En este caso, el vendedor no liberará los fondos ya bloqueados para recibir el pago dos veces.
Atención al cliente falsa
Los estafadores pueden ofrecerle ayuda para resolver un problema con su plataforma P2P haciéndose pasar por un representante oficial del cliente. Pueden enviarte enlaces que te redireccionarán a un sitio web similar al original. Iniciar sesión con sus datos en dicho sitio web les dará acceso a sus datos, con los que podrán retirar todos sus fondos o realizar otras actividades fraudulentas.
Recibos falsos o falsificación
Los estafadores falsifican capturas de pantalla y otras pruebas para afirmar que pagaron y llevaron a cabo su parte de la transacción. Lo hacen para presionar al vendedor para que libere fondos aunque la transacción no haya sido confirmada en la cuenta del vendedor. Un vendedor que cae en esta trampa sólo libera el fondo a cambio y no recibe nada a cambio.
Cinco formas de evitar estafas P2P
Las siguientes son formas en que puede evitar ser víctima de estas actividades fraudulentas.
1.Asegúrese de registrar las transacciones
2. Confirme siempre las transacciones en su cuenta
3. Opere en plataformas seguras
4. Interactúa únicamente en canales oficiales
5. Evite los comerciantes con una tasa de finalización de transacciones baja
Si sigue estos consejos, podrá protegerse de las estafas P2P.