El modelo Ponzi lleva el nombre de Charles Ponzi, un estafador italiano que se ha hecho famoso por muchos proyectos de fraude exitosos basados en la fórmula del segundo pagando al primero. Entonces, ¿existe un modelo Ponzi en el mercado de las criptomonedas? A través del artículo siguiente, coinviet.net le ayudará a conocer el modelo Ponzi y cómo reconocer los proyectos Ponzi en el mercado de las criptomonedas.
Descripción general del modelo Ponzi
¿Qué es Ponzi?
El modelo Ponzi apareció en la década de 1920 y lleva el nombre del experto en fraude Charles Ponzi, un estafador italiano que vive en Estados Unidos. Este esquema Ponzi se creó con el propósito de defraudar a la propiedad, ha tenido cientos de miles de víctimas y todavía continúa hoy.
El esquema Ponzi cometerá fraude al atraer a las víctimas a invertir en actividades comerciales de una manera que toma dinero de los que llegan más tarde para pagar a los que llegan antes.
Lo importante de este modelo es que los que llegan tarde no se dan cuenta y se sienten atraídos por los grandes beneficios inmediatos. Por tanto, este modelo tiene forma de pirámide siendo la persona de arriba la propietaria del proyecto y beneficiándose del dinero de los que vienen después.
Modelo operativo Ponzi
Siempre hay un miembro inicial que será el responsable de iniciar primero el proyecto promocionando la oportunidad de inversión o producto de negocio del proyecto. Al unirse, los miembros deben contribuir con una cierta cantidad, como $10,000 USD.
Los iniciadores prometerán a los miembros recibir muchos beneficios basados en la inversión inicial, como ganancias después de un determinado ciclo de inversión, como 1 mes, 3 meses...
A estos miembros se les informó que al solicitar la participación de 2 inversores más en 90 días, el iniciador deducirá $11 000 de los $20 000 de ingresos de los miembros que llamaron. Con esto, el primer miembro se sentirá atraído y será más probable que reinvierta otros $10,000.
Los estafadores dependerán de las ganancias de aquellos que lleguen más tarde y tengan suficiente capacidad financiera para pagar a los miembros anteriores y convencerlos de reinvertir con la incorporación de más personas.
Cuando la red es demasiado grande, el número de miembros es grande y no hay más participantes nuevos, el modelo ya no tendrá capital para mantener. Esto lleva al final y el estafador pondrá fin al patrón y se llevará el dinero.
La razón por la que el modelo Ponzi sigue funcionando hoy
Los inversores participan en el mercado de las criptomonedas para buscar beneficios. Pueden invertir en activos como monedas/tokens, NFTs, IEOs, ICOs… y están interesados en 2 cuestiones:
El ROI (Return of Investment) es la tasa de rendimiento, que representa el tiempo de recuperación de la inversión inicial para calcular las ganancias posteriores.
Tasa de riesgo al participar en esa inversión. Cuando el índice de riesgo aumenta, los inversores perderán parte o la totalidad de su inversión, lo que provocará un retorno de la inversión negativo y dificultad o nula recuperación del capital.
De hecho, cualquier forma de inversión conlleva una cierta tasa de riesgo. Y esta proporción de inversiones en esquemas Ponzi es mucho mayor de lo esperado. Sin embargo, el retorno de la inversión prometido con los modelos Ponzi es tan atractivo que muchos inversores se sienten atraídos por las ganancias y a menudo se olvidan de la gestión de riesgos, lo que genera pérdidas.
Cómo protegerse de participar en un esquema Ponzi
Los inversores deben tener cuidado con las oportunidades de inversión que "caen del cielo" y especialmente ante las invitaciones "Dios mío" a oportunidades de inversión a largo plazo en el mercado de las criptomonedas.
Necesitamos estar alerta y cuestionar siempre cualquier oportunidad de inversión que prometa ganancias altas, fáciles y sin riesgos, que darán señales de no ser transparentes y honestas. Recuerde siempre el principio de "alto riesgo - alto rendimiento" para gestionar los riesgos y tener un plan de protección.
Una vez que comprenda claramente la naturaleza de la inversión. Nunca invertirás en lo que no entiendes. Aproveche todos los recursos posibles y tenga cuidado con las inversiones "que caen por el cielo" y posea un alto retorno de la inversión.
resumen
A través del artículo anterior, Trading Insight le presentó el modelo Ponzi y cómo funciona.
Espero que el conocimiento anterior le sea útil. ¡Les deseo inversiones exitosas!
Si tiene alguna pregunta, comente debajo del artículo para discutirla con Trading Insight.
