Contenido breve
La gestión de riesgos es una parte integral de la inversión y el comercio responsables. Esto puede reducir el riesgo general de su cartera de varias maneras. Por ejemplo, puede diversificar sus inversiones, protegerse contra eventos financieros o utilizar órdenes simples de limitación de pérdidas y toma de ganancias.
Introducción
Minimizar el riesgo es una prioridad para muchos inversores y comerciantes. Incluso si su tolerancia al riesgo es alta, de alguna manera equilibra el riesgo de su inversión con el rendimiento. Sin embargo, la gestión de riesgos es más que simplemente elegir operaciones o inversiones menos riesgosas. Las estrategias de gestión de riesgos ofrecen un conjunto de herramientas adecuadas tanto para inversores experimentados como para inversores novatos.
¿Qué es la gestión de riesgos?
La gestión de riesgos implica pronosticar e identificar los riesgos financieros asociados con la inversión, para minimizarlos aún más. Los inversores utilizan una estrategia de gestión de riesgos para reducir los riesgos de su cartera. Un primer paso importante es evaluar su apetito de riesgo actual y luego desarrollar sus estrategias y planes en torno a él.
Las estrategias de gestión de riesgos son planes y acciones estratégicas que los comerciantes e inversores adoptan después de identificar los riesgos de inversión. Estas estrategias reducen el riesgo y pueden incluir una amplia gama de transacciones financieras, como seguros contra pérdidas y diversificación de su cartera entre clases de activos.
Además de practicar activamente la gestión de riesgos, es importante comprender los conceptos básicos de la planificación de la gestión de riesgos. Hay cuatro métodos principales de planificación que se deben considerar antes de embarcarse en una estrategia específica de gestión de riesgos, ya que se basará en el método elegido.
Cuatro métodos principales de planificación de la gestión de riesgos
Aceptación: La decisión de asumir un riesgo e invertir en un activo sin gastar dinero para protegerse contra posibles pérdidas porque son pequeñas.
Transferencia: transferir el riesgo de una inversión a un tercero a cambio de una tarifa.
Evitación: Negarse a invertir en un activo con riesgo potencial.
Reducción: reducir las consecuencias financieras negativas de las inversiones riesgosas debido a la diversificación de la cartera. Este método se puede implementar dentro de las mismas o diferentes clases de activos e industrias.
¿Por qué es importante la estrategia de gestión de riesgos en las criptomonedas?
Las criptomonedas son una de las clases de activos de inversión más riesgosas disponibles para el inversor medio. Los precios de las criptomonedas son muy volátiles, algunos proyectos fracasan y la tecnología blockchain puede ser bastante compleja de entender.
Debido al rápido desarrollo de las criptomonedas, es muy importante utilizar métodos y estrategias confiables de gestión de riesgos para reducir la exposición a riesgos potenciales. También le ayudarán a convertirse en un comerciante más exitoso y responsable.
Continúe leyendo para conocer cinco estrategias de gestión de riesgos que pueden beneficiar su cartera de criptomonedas.
Estrategia n.º 1: considere la regla del 1%
La regla del 1% es una estrategia simple de gestión de riesgos que le permite arriesgar no más del 1% de su capital total al invertir o comerciar. Si tiene $10,000 para invertir y desea seguir la regla del 1%, hay varias maneras de hacerlo.
Una es comprar $10,000 en BTC y establecer un límite de pérdidas o de venta en $9,900. Aquí reducirá sus pérdidas en un 1% del capital total de inversión ($100).
Además, es posible comprar $100 de ETH sin establecer un límite de pérdidas, porque si el precio de ETH cae a 0, la pérdida no excederá el 1% del capital total. La regla del 1% no afecta el tamaño de la inversión, sino la cantidad que el comerciante arriesga al invertir.
Debido a la volatilidad del mercado, la regla del 1% es especialmente importante para los inversores en criptomonedas. En la búsqueda de ganancias, muchos comerciantes pueden invertir demasiado y sufrir enormes pérdidas con la esperanza de tener suerte.
Estrategia n.º 2: establecer órdenes de stop loss y take-profit
Una orden de limitación de pérdidas utiliza un precio de activo predeterminado al que se cerrará la posición. El precio de parada se establece por debajo del precio actual y cuando se activa ayuda a proteger contra pérdidas adicionales. Una orden de toma de ganancias funciona al revés, estableciendo un precio al que desea cerrar su posición y asegurar algunas ganancias.
Detener pérdidas y tomar ganancias ayudan a gestionar el riesgo de dos maneras. En primer lugar, se pueden configurar de antemano y se ejecutarán automáticamente. No es necesario estar disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana y sus pedidos preestablecidos funcionarán si los precios son particularmente volátiles. También le permite establecer límites realistas sobre las pérdidas y ganancias que puede obtener.
Intente establecer estos límites con antelación y no en el momento crítico. Quizás el uso de una orden de toma de ganancias sea inusual para la gestión de riesgos, pero no lo olvide: cuanto más se demore la toma de ganancias, mayor será el riesgo de otra caída del mercado.
Estrategia n.° 3: diversificar y cubrir
Diversificar su cartera es una de las herramientas más populares y fundamentales para reducir el riesgo general de inversión. La diversificación de la cartera ayuda a evitar invertir demasiado en un activo o clase de activo, lo que reduce el riesgo de sufrir grandes pérdidas. Por ejemplo, un inversor puede almacenar muchas monedas y tokens diferentes, además de proporcionar liquidez y préstamos.
La cobertura es una estrategia más avanzada para proteger las ganancias o minimizar las pérdidas comprando otro activo. Normalmente, estos activos están inversamente correlacionados. La diversificación puede ser una especie de cobertura, pero quizás el ejemplo más famoso sean los futuros.
Un contrato de futuros le permite fijar el precio de un activo en una fecha futura. Imagine, por ejemplo, que cree que el precio de Bitcoin bajará, por lo que decide protegerse contra este riesgo y abrir un contrato de futuros para vender 20.000 dólares de BTC dentro de tres meses. Si el precio de BTC realmente cae a $15,000 dentro de tres meses, se habrá beneficiado de su posición en futuros.
Vale la pena recordar que los contratos de futuros se liquidan financieramente y no es necesario entregar las monedas físicamente. En este caso, la otra parte de la transacción paga al comerciante $5000 (la diferencia entre el precio al contado y el precio de futuros), lo que le permite asegurarse contra el riesgo de una caída en el precio de BTC.
Como se mencionó, el mundo de las criptomonedas es volátil. Sin embargo, todavía existen oportunidades para diversificar dentro de esta clase de activos y aprovechar las oportunidades de cobertura. La diversificación es mucho más importante en las criptomonedas que en los mercados financieros más tradicionales con menos volatilidad.
Estrategia #4: Prepare una estrategia de salida
Tener una estrategia de salida es un método simple pero eficaz para minimizar el riesgo de grandes pérdidas. Si sigue el plan, puede asegurar ganancias o reducir pérdidas en un momento predeterminado.
Si los comerciantes obtienen ganancias, pueden olvidarse de la precaución y mantener posiciones incluso durante períodos de caída de precios. Además, las acciones del usuario pueden verse influenciadas por la exageración, el maximalismo o el estado de ánimo de la comunidad comercial.
Una de las formas de implementar con éxito una estrategia de salida es utilizar órdenes limitadas. Puede configurarlos para que se activen automáticamente a su precio límite, ya sea que desee bloquear ganancias o establecer pérdidas máximas.
Estrategia n.° 5: haga su propia investigación (DYOR)
DYOR es una estrategia de reducción de riesgos esencial para cualquier inversor. En la era de Internet, comprobar la información no es difícil. Antes de invertir en un token, moneda, proyecto u otro activo, debe actuar con la debida diligencia. Es muy importante que verifique la información importante sobre el proyecto, como su documento técnico, tokenómica, asociaciones, hoja de ruta, comunidad y otra información básica.
Sin embargo, hay que tener en cuenta que la información errónea se difunde con bastante rapidez y en Internet cualquier usuario puede calificar su opinión como un hecho. Al investigar, piense de dónde obtiene la información y el contexto en el que se presenta. El chelín de criptomonedas es un fenómeno común, y algunos proyectos o inversores pueden hacer pasar intencionalmente noticias falsas, sesgadas o promocionales como verdad.
Resultados
Con cinco estrategias de gestión de riesgos descritas, tendrá un conjunto eficaz de herramientas que le ayudarán a reducir el riesgo de su cartera. Incluso utilizar métodos sencillos que cubran la mayoría de las áreas le ayudará a invertir de forma más responsable. Los operadores avanzados pueden probar planes avanzados de gestión de riesgos con estrategias detalladas.
Para profundizar más en el tema, consulte estos artículos:
Cómo gestionar los riesgos y operar de forma responsable | Soporte de Binance
¿Qué es la relación riesgo-recompensa y cómo utilizarla? Academia Binance
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