Contenido breve
El Protocolo Venus es un sistema de mercado monetario basado en algoritmos construido en BNB Chain. El proyecto tiene como objetivo permitir a los usuarios prestar y pedir prestado criptomonedas de forma descentralizada y segura.
El protocolo es inclusivo, por lo que cualquiera puede empezar a usarlo conectando criptomonedas como MetaMask. La comunidad del Protocolo Venus posee y controla el protocolo a través de su token de gobernanza nativo XVS, que se puede apostar en Venus Protocol Vault para ganar recompensas simbólicas.
Introducción
Las finanzas descentralizadas (DeFi) comenzaron a ofrecer cada vez más servicios que normalmente eran "propiedad" de las finanzas tradicionales. Con el Protocolo Venus, los usuarios pueden incluso prestar o tomar prestados tokens de un conjunto de activos, y los proveedores de garantías pueden beneficiarse de sus activos inactivos.
Sin embargo, en lugar de que un jugador centralizado procese las transacciones, el protocolo automatiza el proceso utilizando tecnologías como los contratos inteligentes.
¿Qué es el Protocolo de Venus y cómo funciona?
El Protocolo Venus es un mercado financiero algorítmico y un protocolo de moneda estable sintética. Tradicionalmente, el mercado monetario es una parte importante de la economía que se ocupa de las necesidades crediticias a corto plazo.
Sin embargo, Venus ahora ofrece finanzas descentralizadas (DeFi) para prestar y pedir prestado en la cadena BNB. También permite a los proveedores de garantías acuñar las monedas estables sintéticas (VAI) nativas de la plataforma mediante posiciones de sobregarantía.
El Protocolo Venus es una bifurcación de Compound y MakerDAO. Ambos se basan en Ethereum, siendo el primero un protocolo del mercado monetario y el segundo un protocolo de acuñación de monedas estables. Venus unifica estas funciones en una sola, permitiendo a los usuarios utilizar el mismo aprovisionamiento dentro del mismo ecosistema, independientemente de la función que utilicen.
El Protocolo de Venus es como un entorno crediticio inclusivo. En primer lugar, permite a los usuarios de BNB Chain con criptomonedas inactivas proporcionar garantías a la red. En segundo lugar, los usuarios que necesiten más pueden pedir prestado proporcionando su criptomoneda como garantía excedente. Luego, los prestamistas reciben tasas de interés anuales compuestas y los prestatarios pagan intereses sobre sus respectivos préstamos.
Las tasas de interés para préstamos y empréstitos las fija el protocolo en forma de curva de rendimiento que varía según el uso. Estas ofertas se automatizan según los requisitos de un mercado específico como BNB o ETH. Sin embargo, el proceso de gestión del protocolo también establece niveles mínimos y máximos de tipos de interés.
La acuñación sintética de monedas estables se realiza utilizando tokens virtuales de la seguridad que los usuarios proporcionan al Protocolo Venus. Los vTokens representan una garantía de depósito en garantía. Por ejemplo, los usuarios reciben vUSDT por prestar USDT, que luego pueden intercambiar por garantía subyacente. Los usuarios también pueden pedir prestado hasta el 50% del valor de la garantía que tienen en el protocolo de sus vTokens para acuñar VAI.
El Protocolo Venus define las tasas de interés de las monedas estables de manera diferente a las tasas de interés de los préstamos y los empréstitos. Las tasas de interés para la acuñación son fijas y sólo a través del proceso de gestión del protocolo se pueden reducir o aumentar estas tasas.
Historia del Protocolo de Venus
Venus Protocol fue fundado por el equipo de desarrollo de proyectos del emisor global de tarjetas de crédito de criptomonedas Swipe, y Venus (XVS) se lanzó en 2020. Desde el principio, el proyecto tuvo como objetivo cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y DeFi en la cadena BNB y proporcionar a los usuarios una aplicación alternativa sin los problemas que enfrentaron en Ethereum.
Si bien Swipe apoyó el desarrollo del Protocolo Venus, no hubo extracción previa de tokens XVS para desarrolladores o fundadores. Por tanto, los propietarios de XVS tienen control total sobre el protocolo y el token.
El Protocolo Venus está reinventando sus reglas para adaptarse a las preferencias de la comunidad. Por ejemplo, la actualización Venus V2 contenía sanciones más altas por eliminar VAI. También introdujo tarifas de acuñación y eliminación de plataformas de VAI, que se agregaron al Tesoro de Reservas de Venus. Además, la actualización incluyó un lanzamiento aéreo de Venus Reward Token (VRT) nativo a los propietarios actuales de XVS como recompensa.
¿Qué es posible en el Protocolo de Venus?
El Protocolo Venus permite a los usuarios prestar o tomar prestados tokens de un conjunto de activos. Los usuarios también pueden extraer monedas estables (VAI) con posiciones sobregarantizadas y participar en la gestión del protocolo.
Préstamo
Los usuarios pueden otorgar préstamos y recibir ingresos flotantes de los activos que proporcionan. El Protocolo Venus crea grupos de estas criptomonedas prestadas mediante un contrato inteligente y les distribuye periódicamente vTokens. De esta manera, el protocolo desbloquea valor no utilizado que ya está en la cadena BNB pero que no tiene un mercado crediticio como Bitcoin y Litecoin.
Préstamo
El Protocolo Venus utiliza un sistema de préstamos con sobregarantía que requiere que los prestatarios proporcionen una garantía antes de recibir un préstamo. Por ejemplo, si Ethereum tiene un valor de garantía del 50%, los usuarios pueden pedir prestado hasta el 50% del valor de su propio ETH. Luego pueden afectar el factor de aprovisionamiento a través del proceso de gestión de protocolos.
Sin embargo, según el documento técnico del Protocolo Venus, el costo de aprovisionamiento suele oscilar entre el 40% y el 75%. Los usuarios deben tener cuidado porque si el precio del valor cae demasiado, su posición será liquidada.
Minería de monedas estables
La minería y el canje de monedas estables sintéticas VAI se fijan en 1 dólar, aunque su precio puede fluctuar según la oferta y la demanda.
Los usuarios del Protocolo Venus pueden extraer monedas estables utilizando garantías sobrantes de depósitos anteriores de vToken. Además, cualquiera puede acuñar monedas estables sin la participación de una autoridad central y utilizar las monedas estables recién acuñadas para fines como generar ingresos de otros proyectos DeFi.
Gestión
Los usuarios pueden influir en el futuro del Protocolo Venus. El protocolo está totalmente controlado por la comunidad a través de su token de control XVS BEP-20, que se puede utilizar para votar.
Los usuarios pueden votar sobre una serie de cuestiones relacionadas con el protocolo, incluidas mejoras, agregar nuevos tokens al protocolo, ajustar las tasas de interés y reservar la delegación del cronograma de distribución. Venus Protocol también planea crear un producto llamado Venus Vault que permitirá a los usuarios bloquear tokens de control para mejorar la capacidad del protocolo para prevenir riesgos y distribuir recompensas de apuesta.
¿Qué hace que el Protocolo Venus sea único?
El Protocolo Venus está ayudando a trasladar los principales servicios de préstamos financieros a protocolos descentralizados basados en blockchain, aunque no es el primero en hacerlo. Existen programas DeFi basados en Ethereum con miles de millones de dólares en activos encerrados en ellos.
Sin embargo, estas aplicaciones tienen sus propios problemas, como el alto costo, la baja velocidad de la red y la falta de criptomonedas de otras cadenas de bloques (como XRP y Litecoin). El Protocolo Venus se diferencia de muchos otros protocolos del mercado monetario en que le permite utilizar la seguridad proporcionada no solo para pedir prestado, sino también para acuñar monedas estables.
Además, los usuarios pueden obtener ingresos de los tokens acuñados, a diferencia de otros protocolos que bloquean dichos tokens en contratos inteligentes, sin ningún beneficio de los activos subyacentes. El Protocolo Venus elimina la necesidad de retirar los propios activos del mercado monetario para acuñar monedas estables.
A diferencia de muchas monedas estables conocidas, las monedas estables sintéticas del Protocolo Venus no están respaldadas por activos financieros tradicionales o fiat, sino por una canasta de otras criptomonedas. Además, BNB Chain hace que las transacciones sean rápidas y económicas al proporcionar una red de tokens empaquetados y liquidez.
Resultados
El Protocolo Venus combina un mercado monetario y una generación de monedas estables dentro de un único protocolo que puede beneficiar al ecosistema criptográfico al desbloquear garantías. Además, la velocidad de BNB Chain y los bajos costos de transacción hacen que estos productos financieros sean accesibles para cualquier persona con una billetera de criptomonedas. Ahora personas de todo el mundo pueden pedir prestado, ganar intereses y proporcionar garantías, así como acuñar monedas estables cuando sea necesario.
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