TL;DR

Un corredor de criptomonedas Nest brinda a sus clientes servicios de criptomonedas a través de una cuenta con otro corredor. No facilita el comercio directamente. Más bien, actúa como un puente entre los usuarios y otros proveedores de servicios. Nest se utiliza comúnmente en los bancos tradicionales para brindar servicios que un banco específico no puede, como transferencias internacionales.

En el espacio de las criptomonedas, los intercambios nidos a menudo tienen procesos KYC y AML laxos o nulos. Los ciberdelincuentes suelen aprovechar esta falta de cumplimiento. Los corredores de Nest ayudan a respaldar el lavado de dinero, los estafadores y los pagos de ransomware.

Cuando opera con un corredor de Nest, le está confiando la custodia de sus activos. Proporcionan menos seguridad y menos garantías que un intercambio centralizado o descentralizado compatible. También puede enfrentar problemas legales al tratar con corredores en nidos previamente sancionados.

Al utilizar un corredor, debe asegurarse de que tenga controles KYC y AML adecuados. Estos procesos suelen tardar días en completarse. Si el corredor le permite operar casi instantáneamente y sin límites, debería investigar más a fondo. Un corredor legítimo no oculta cómo se realizan las transacciones y usted puede ver fácilmente el origen de sus fondos en un explorador de blockchain.

Introducción

Es fundamental negociar la compra y venta de criptomonedas utilizando un sitio web confiable. Sin embargo, debe tener paciencia al completar las comprobaciones KYC y AML para mantenerse seguro. Por esta razón, algunos usuarios optan por utilizar corredores que ofrecen poca o ninguna verificación de registro y ofrecen operaciones instantáneas. 

Si bien algunos pueden ser intercambios descentralizados legítimos, otros pueden ser intercambios nido que se ocupan de fondos robados y lavados. Sus fondos nunca estarán seguros con un corredor Nest. Para garantizar que su criptomoneda esté segura, es importante comprender qué son los intercambios nido, qué hacen y cómo puede reconocerlos.

¿Qué es anidar?

La anidación ocurre cuando un proveedor de servicios financieros crea una cuenta en otra institución financiera para utilizar sus servicios. Luego, el titular de la cuenta actúa como puente, ofreciendo servicios a sus clientes a través de la cuenta nido. Esto ocurre por varias razones. Por ejemplo, un banco de un país proporciona sus servicios bancarios y su ecosistema a un banco que opera en otro país, conocido como banco corresponsal.

Imagine un cliente que quiere transferir dinero a una cuenta bancaria en Australia. Es posible que su banco no pueda hacer esto, pero puede utilizar un banco corresponsal para transferir los fondos al cliente. El banco del cliente procesaría la solicitud de transferencia a través de su cuenta nido en el banco correspondiente. El banco corresponsal debe cuidar y realizar la debida diligencia con el banco con el que trabaja. El banco corresponsal básicamente atiende a clientes que no conocen, por lo que tienen que confiar en el titular de la cuenta.

¿Qué es un corredor de criptomonedas Nest?

Un intercambio de criptomonedas anidado funciona de una forma muy sencilla. Una entidad o persona crea una cuenta en una correduría regulada. Luego utilizan esta cuenta para ofrecer servicios comerciales a terceros a través de sus cuentas nido. Estos corredores a veces se conocen como corredores instantáneos y, a menudo, tienen varias cuentas con diferentes corredores.

Algunos pueden pedir documentos de identificación, pero otros pueden requerir poca o ninguna identificación. Esto los convierte en una opción popular para estafadores, estafadores y rescatadores. Algunos brokers Nest incluso te permiten comprar y vender criptomonedas en persona por dinero en efectivo.

¿Qué tan peligroso es el nido?

Cuando se trata de finanzas tradicionales, uno de los mayores problemas es el riesgo de lavado de dinero. Dado que el banco corresponsal sólo trata directamente con el banco subyacente, no pueden estar seguros de con quién están tratando. Esta es la razón por la que la anidación requiere controles de diligencia debida reforzados por parte del banco subyacente. Individuos o países enteros pueden recibir calificaciones negativas y sanciones. Si un banco subyacente no cumple con estas reglas, el banco demandado podría terminar apoyando actividades ilegales, como el incumplimiento de sanciones o el lavado de dinero.

Debido a que la industria de las criptomonedas aún está desarrollando regulaciones sólidas, es más fácil para los intercambios nido operar bajo el radar. Un corredor Nest puede abrir una cuenta con un corredor de criptomonedas importante sin que nadie se dé cuenta.

¿Cuáles son los peligros de un corredor de criptomonedas Nest?

Cuando utiliza un intercambio de criptomonedas nido, no solo daña los intercambios centralizados. Usted y sus fondos también están en peligro por varias razones:

1. Sus depósitos son menos seguros que con un corredor regulado.

2. Es posible que esté apoyando actividades ilegales que financian el crimen y el terrorismo.

3. Las autoridades reguladoras pueden cerrar el intercambio, lo que le provocará la pérdida de sus criptomonedas u otros fondos.

4. Puede enfrentar repercusiones legales si, a sabiendas, trabaja con un corredor que está involucrado en actividades ilícitas.

La mejor manera de evitar esto es no utilizar corredores de criptomonedas Nest. Identificarlos puede resultar complicado, ya que no siempre es obvio. Siga nuestros consejos para tener más posibilidades de protegerse.

¿Cuál es la diferencia entre un intercambio nido y un intercambio descentralizado?

Al principio, un intercambio nido y un intercambio descentralizado parecen similares. Los intercambios descentralizados no requieren KYC, y los intercambios nidos pueden tener procesos KYC ligeros o ninguno. Sin embargo, la forma en que manejan las transacciones es diferente. Un intercambio descentralizado conectará a los compradores directamente con los vendedores o incluso utilizará fondos de liquidez. El corredor nunca se hará cargo de la custodia de la criptomoneda negociada. En cambio, los contratos inteligentes manejan el proceso. Sin embargo, un corredor Nest tomará la custodia directa de su criptomoneda y utilizará los servicios de otro corredor.

El incidente del corredor de nidos de Suex

Veamos un ejemplo del mundo real. El 21 de septiembre de 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) sancionó al exchange de criptomonedas Suex, constituida en la República Checa y que opera en Rusia. Suex OTC proporcionó un servicio de corredor de criptomonedas integrado utilizando Binance y otros intercambios importantes para atender a sus clientes. Suex utilizó poco o ningún KYC e incluso ofreció comercio de criptomonedas con entrega de efectivo en persona.

Según una investigación de Chainalysis, Suex ayudó a lavar un gran volumen de fondos procedentes de ataques y hackeos de ransomware. Binance deshabilitó proactivamente varias cuentas asociadas con Suex y la OFAC incluyó en la lista negra casi 30 carteras diferentes de Bitcoin, Tether y Ethereum. Binance también eliminó de la lista a Chatex, un criptobanco vinculado a Suex. Desde entonces, Chatex ha enfrentado sanciones de la OFAC. Cualquiera que negocie con Suex corre el riesgo de ser legalmente responsable y su sitio web ha sido eliminado desde el fallo de la OFAC.

¿Cómo identificar un corredor de nidos?

Normalmente, los corredores anidados no dejan claro lo que realmente son. Los siguientes puntos son un buen comienzo para identificar un corredor anidado y mantenerlo a usted y a sus fondos seguros:

1. No requieren verificación KYC o AML ni tienen un requisito mínimo. Llama la atención cuando el registro con el broker es casi instantáneo y sin límites.

2. La interfaz de usuario no muestra claramente dónde se realiza la negociación.

3. No hay una declaración clara de que el corredor esté facilitando las operaciones. Un corredor legítimo muestra directamente dónde se realizan las operaciones a través de su plataforma, lo que no sucede con una cuenta Nest.

4. El corredor agrega diferentes tarifas para que usted elija. Esto significa que el corredor utiliza cuentas anidadas con varios corredores.

5. Si sospecha que utilizó un intercambio Nest, intente rastrear su criptomoneda en la cadena de bloques con Blockchain Explorer. Es posible que descubras que procede de una cartera asociada a otra agencia de corretaje.

Consideraciones finales

Siempre estará más seguro comprando bitcoins, BNB y otras monedas digitales con un intercambio de criptomonedas regulado como Binance. Si bien puede llevar un tiempo registrarse por primera vez, los procedimientos KYC y AML adecuados lo ayudarán a mantenerse seguro. Debe tratar a un corredor como lo haría con cualquier otra institución financiera y hacer la debida diligencia antes de utilizarlo.