TL;DR
La gestión de riesgos es un componente esencial de la inversión y el comercio responsables. Con él, puede reducir el riesgo general de su cartera de varias maneras; por ejemplo, puede diversificar sus inversiones, protegerse contra eventos financieros o implementar órdenes simples de limitación de pérdidas y toma de ganancias.
Introducción
Minimizar el riesgo es una prioridad para muchos inversores y comerciantes. Incluso si su tolerancia al riesgo es alta, de alguna manera debe considerar qué tan riesgosas son sus inversiones en relación con el rendimiento potencial. Sin embargo, la gestión de riesgos no consiste simplemente en elegir operaciones o inversiones que supuestamente presentan menos riesgo. Existe un conjunto completo de herramientas y estrategias de gestión de riesgos y muchas de ellas también son adecuadas para principiantes.
¿Qué es la gestión de riesgos?
La gestión de riesgos implica predecir e identificar los riesgos financieros asociados con sus inversiones para minimizarlos. Los inversores emplean estrategias de gestión de riesgos para ayudarles a gestionar la exposición al riesgo de sus carteras. Un primer paso importante es evaluar su exposición actual a los riesgos y luego elaborar estrategias y planes de acuerdo con los riesgos identificados.
Las estrategias de gestión de riesgos son planes y acciones estratégicos que los comerciantes e inversores implementan después de identificar los riesgos de inversión. Estas estrategias de reducción de riesgos pueden implicar una amplia gama de actividades financieras, como contratar seguros contra pérdidas y diversificar la cartera en diferentes clases de activos.
Además de las prácticas activas de gestión de riesgos, es importante comprender los fundamentos de la planificación. Hay cuatro métodos de planificación principales que debe considerar antes de adoptar una estrategia específica de gestión de riesgos. Es el método que elija el que determinará su estrategia preferida.
Cuatro métodos principales de planificación de la gestión de riesgos
Aceptación: Decisión de asumir un riesgo de inversión en un activo, pero no invertir más dinero para evitar el riesgo, ya que la pérdida potencial no será significativa.
Transferencia: Pagar por un determinado costo para transferir el riesgo de una inversión a un tercero.
Decisión a evitar: No invertir en un activo con riesgo potencial.
Reducción: Reduzca las consecuencias financieras de una inversión riesgosa diversificando su cartera. Este método se puede utilizar dentro de la misma clase de activo o también entre diferentes sectores y activos.
¿Por qué es importante tener una estrategia de gestión de riesgos en el sector criptográfico?
Sabemos que las criptomonedas, como clase de activo, son una de las inversiones de mayor riesgo disponibles para el inversor medio. Los precios son volátiles, los proyectos pueden colapsar de la noche a la mañana y comprender la tecnología blockchain puede resultar un desafío para los recién llegados.
Con los rápidos movimientos de las criptomonedas, es importante emplear prácticas y estrategias sólidas de gestión de riesgos para reducir su exposición a riesgos potenciales. Este es también un paso esencial para convertirse en un comerciante exitoso y responsable.
Continúe leyendo y conozca cinco estrategias de gestión de riesgos que pueden beneficiar su cartera de criptomonedas.
Estrategia n.º 1: considere la regla del 1%
La regla del 1% es una estrategia simple de gestión de riesgos que implica no arriesgar más del 1% de su capital total en una inversión o operación. Si tienes $10,000 y quieres cumplir con la regla del 1%, puedes invertir de diferentes maneras.
Una opción sería comprar 1.000 dólares en bitcoins (BTC) y establecer una orden de límite de pérdidas o límite para vender a 9.900 dólares. En este caso, establecería una pérdida máxima del 1% de su capital de inversión total ($100).
También puedes comprar $100 en Ether (ETH) sin establecer una orden de stop loss, ya que perderías un máximo del 1% de tu capital total si el precio de ETH cae a 0. La regla del 1% no afecta el tamaño de sus inversiones, sino la cantidad que está dispuesto a arriesgar en una inversión determinada.
La regla del 1% es especialmente importante para los usuarios de criptomonedas debido a la volatilidad del mercado. Algunos inversores se sienten más codiciosos y pueden apostar demasiado en una inversión e incluso sufrir grandes pérdidas con la esperanza de que su suerte cambie.
Estrategia n.º 2: establecer puntos de stop-loss y take-profit
Una orden de limitación de pérdidas establece un precio predeterminado para un activo al que se cerrará la posición. El precio de parada se fija por debajo del precio actual y, cuando se activa, ayuda a proteger al operador contra pérdidas mayores. La orden de toma de ganancias funciona al revés, estableciendo un precio al que desea cerrar su posición y consolidar ganancias.
Las órdenes de stop-loss y take-profit le ayudan a gestionar el riesgo de dos formas. En primer lugar, se pueden configurar con antelación y se ejecutarán automáticamente. No es necesario estar disponible las 24 horas del día y sus órdenes predefinidas se activarán si los precios se encuentran en un momento de mayor volatilidad. Esto también le permite establecer límites realistas sobre posibles pérdidas y ganancias.
Es mejor establecer estos límites por adelantado que en el "calor del momento". Puede parecer extraño pensar en las órdenes de toma de ganancias como parte de la gestión de riesgos, pero no debe olvidar que cuanto más espere para consolidar las ganancias, mayor será el riesgo de que el mercado vuelva a caer mientras espera un nuevo movimiento alcista.
Estrategia n.° 3: diversificación y cobertura
La diversificación de carteras es una de las herramientas más populares y fundamentales para reducir el riesgo general de inversión. Una cartera diversificada no tendrá una alta inversión en un activo o clase de activo. Esto minimiza el riesgo de grandes pérdidas causadas por un solo activo o una clase de activo específica. Por ejemplo, puede tener una variedad de monedas y tokens diferentes, así como proporcionar liquidez y préstamos.
La cobertura es una estrategia un poco más avanzada para proteger ganancias o minimizar pérdidas mediante la compra de otro activo. Normalmente, esta estrategia involucra activos inversamente correlacionados. La diversificación es un tipo de cobertura, pero los contratos de futuros son quizás el ejemplo más conocido de esta estrategia.
Un contrato de futuros le permite fijar el precio de un activo en una fecha futura. Supongamos que cree que el precio de bitcoin caerá, por lo que decide protegerse contra este riesgo y abrir un contrato de futuros para vender su BTC por 20.000 dólares estadounidenses después de tres meses. Si tres meses después el precio del bitcoin realmente cae a 15.000 dólares, usted se beneficiará de su posición en futuros.
Vale la pena recordar que los contratos de futuros se liquidan financieramente y no es necesario entregar físicamente las monedas. En este ejemplo, la contraparte de su contrato le pagaría 5.000 dólares estadounidenses (diferencia entre el precio al contado y el precio de futuros) y usted se habría protegido contra el riesgo de que el precio del bitcoin cayera.
Como se mencionó, el mundo de las criptomonedas es volátil. Sin embargo, todavía existen oportunidades para diversificarse dentro de esta clase de activos y aprovechar las oportunidades de cobertura. En el mundo de las criptomonedas, la diversificación es más crucial que en los mercados financieros tradicionales, menos volátiles.
Estrategia #4: Tener una estrategia de salida definida
Tener una estrategia de salida es un método simple pero eficaz para minimizar el riesgo de grandes pérdidas. Si sigue el plan, puede obtener ganancias o minimizar pérdidas en un punto predeterminado.
Es común querer seguir obteniendo ganancias o depender demasiado de una criptomoneda incluso cuando los precios están cayendo. Quedarse atrapado en la exageración, el maximalismo o una determinada comunidad comercial también puede obstaculizar su proceso de toma de decisiones.
Una buena forma de implementar una estrategia de salida es mediante órdenes limitadas. Puede configurarlos para que se activen automáticamente a su precio límite, ya sea que desee consolidar ganancias o establecer un monto máximo de pérdida.
Estrategia n.° 5: haga su propia investigación (DYOR)
Hacer su propia investigación (DYOR) es una estrategia fundamental de reducción de riesgos para cualquier inversor. En la era de Internet, hacer su propia investigación nunca ha sido tan fácil. Antes de invertir en un token, moneda, proyecto o activo, debes hacer tu debida diligencia. Es esencial que verifique la información esencial sobre un proyecto, como su documento técnico, tokenómica, asociaciones, hoja de ruta, comunidad y otros fundamentos.
Sin embargo, la información errónea se difunde rápidamente y cualquiera puede publicar opiniones en línea como si fueran hechos. Al realizar una investigación, considere de dónde obtiene la información y el contexto en el que se presenta. A menudo, los proyectos o inversores difunden noticias sobre promociones falsas o sesgadas, en un intento de persuadir a los usuarios e inversores.
Consideraciones finales
Con estas cinco estrategias de gestión de riesgos, tendrá un conjunto de herramientas eficaz que le ayudará a reducir el riesgo de su cartera. Incluso utilizar métodos sencillos puede ayudarle a invertir de forma más responsable. Por otro lado, existe potencial para crear planes de gestión de riesgos con estrategias más avanzadas y profundas.
Para profundizar más en el tema, consulte los siguientes artículos:
Cómo gestionar el riesgo y operar de forma responsable | Soporte de Binance
¿Qué es la relación riesgo/recompensa y cómo utilizarla? | Academia Binance
Tres razones por las que Binance Futures es el lugar favorito entre los comerciantes para la cobertura
