El interés institucional en los activos digitales está creciendo y, con él, la demanda de plataformas de análisis en cadena. Estas herramientas son invaluables para los expertos en cumplimiento, investigadores y reguladores que necesitan comprender los patrones y entidades involucradas en las transacciones de criptomonedas. Tom Robinson, cofundador y científico jefe de la firma de análisis Elliptic, y Eray Akartuna, analista senior de amenazas de criptomonedas en Elliptic, recientemente compartieron sus ideas con Cointelegraph sobre este tema.

Robinson describió varios casos de uso de análisis en cadena para clientes institucionales. Estos incluyen la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el cumplimiento de sanciones para los intercambios de cifrado y las empresas que se ocupan de activos criptográficos, la diligencia debida sobre los negocios criptográficos y la investigación de transacciones criptográficas. Enfatizó que la visibilidad de la mayoría de las transacciones criptográficas en blockchain facilita la identificación de fondos provenientes de actividades delictivas.

Akartuna destacó el papel de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático en el análisis en cadena, particularmente en la prevención del fraude y la lucha contra el lavado de dinero. Explicó que el aprendizaje automático puede ayudar a identificar patrones en las transacciones de blockchain, que pueden diferir entre blockchains como Bitcoin y Ethereum. También discutió el uso de heurísticas para identificar actividades y actores ilícitos en una cadena de bloques y sus direcciones de billetera.

Uno de los problemas más complejos que Elliptic ha resuelto recientemente, según Robinson, es la identificación del producto del delito en criptomonedas, incluso cuando se lavan entre activos y entre cadenas. Desarrollaron un método llamado análisis holístico para rastrear fondos criptográficos entre activos y cadenas de bloques, que ahora es esencial para evitar que los blanqueadores de dinero aprovechen la falta de visibilidad de las empresas sobre sus actividades.

Akartuna señaló que, si bien la adopción de activos digitales y análisis en cadena por parte de los bancos ha sido lenta, está aumentando constantemente. El cumplimiento es una de las principales preocupaciones de los bancos, y el análisis de blockchain se considera una parte crucial para abordar las preocupaciones de los reguladores. También mencionó la importancia de estas herramientas para las instituciones que buscan involucrarse en el espacio de las finanzas descentralizadas (DeFi).

Robinson añadió que mantienen un diálogo constante con los reguladores de todo el mundo, muchos de los cuales utilizan los productos de Elliptic. Esta comunicación es vital para que los reguladores comprendan cómo funcionan las soluciones de análisis de blockchain y tengan confianza en los programas de cumplimiento ejecutados por las bolsas y los bancos que utilizan estos productos.

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