Ni el autor, Ruholamin Haqshanas, ni este sitio web, The Tokenist, brindan asesoramiento financiero. Consulte la política de nuestro sitio web antes de tomar decisiones financieras.
Japón pretende intensificar y endurecer sus regulaciones para las transacciones de criptomonedas a partir del próximo mes para combatir mejor las actividades de lavado de dinero. La medida llega en un momento en que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo de control mundial de delitos financieros, considera que el marco legal actual del país es insuficiente.
Japón aplicará normas más estrictas contra el blanqueo de dinero
El martes, el gabinete de Japón decidió implementar regulaciones más estrictas contra el lavado de dinero (AML) para rastrear todas las transacciones de criptomonedas, incluidas las monedas estables, que son criptomonedas vinculadas a una moneda fiduciaria, según el medio de comunicación local Kyodo News.
Las regulaciones implican adecuar el marco legal del país a los estándares globales del GAFI. Según informes, el organismo de control ha considerado insuficientes las medidas antilavado de dinero de Japón, por lo que se requieren nuevas medidas legislativas.
Un aspecto crucial del marco revisado es la aplicación de la denominada regla de viaje. Esto garantizará que la información sobre los clientes que realizan transacciones con criptoactivos se divulgue completamente entre las instituciones financieras, incluyendo sus nombres y direcciones.
La norma también exige que se incluyan datos financieramente identificables en cada paso de una transacción. Se espera que esto dificulte el lavado de dinero y la canalización de ganancias delictivas a través de transacciones financieras legales.
Las nuevas regulaciones de Japón se suman al apoyo del Grupo de los Siete (G-7) a los esfuerzos del GAFI para acelerar la implementación global de la normativa sobre viajes. A principios de este mes, el organismo de control anunció la publicación de un informe de progreso sobre la implementación de la normativa, algo que el G-7 espera con interés "ante la creciente amenaza de las actividades ilícitas".
Japón ha lidiado con la normativa de viajes desde 2021, cuando la Agencia de Servicios Financieros (FSA) del país solicitó a los proveedores de servicios de activos virtuales que la implementaran. En abril de 2022, la Asociación Japonesa de Intercambio de Divisas Virtuales (JVCEA) introdujo normas de autorregulación en consecuencia.
El GAFI es una organización intergubernamental que combate el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Este organismo de control mantiene una "lista negra" y una "lista gris" desde el año 2000. Los países incluidos en la lista gris se enfrentan a restricciones en el sector de los servicios financieros, mientras que los incluidos en la lista negra pueden estar sujetos a sanciones económicas por parte de los miembros del GAFI.
Únase a nuestro grupo de Telegram y nunca se pierda una noticia de última hora sobre activos digitales.
Hackers norcoreanos robaron más de 700 millones de dólares a empresas japonesas
La medida para implementar regulaciones más estrictas sobre criptomonedas se debe a que Japón es la mayor víctima de los hackers norcoreanos. Según se informó, organizaciones de hackers vinculadas a Corea del Norte robaron 721 millones de dólares a empresas japonesas entre 2017 y 2022, según un estudio de Elliptic encargado por Nikkei.
Los 721 millones de dólares robados a empresas japonesas son 8,8 veces superiores al valor de las exportaciones totales de Corea del Norte en 2021, según datos de la Organización de Comercio Exterior de Japón. Los grupos de hackers norcoreanos probablemente se centraron en Japón debido al rápido crecimiento del mercado de criptomonedas del país y a la escasa seguridad de las empresas que operan allí.
Según el informe, los piratas informáticos norcoreanos atacaron al menos tres intercambios de criptomonedas en Japón entre 2018 y 2021. Los ciberataques infligieron daños significativos: el intercambio Zaif registró pérdidas por valor de 7 mil millones de yenes (51,4 millones de dólares) en 2018, lo que llevó a su cierre.
La UE y Hong Kong aprueban regímenes regulatorios para criptomonedas
Mientras Japón aún lucha por establecer un régimen regulatorio para las criptomonedas, otros países han anunciado normas para regular la industria. A principios de este mes, el Consejo Europeo adoptó MiCA, el paquete integral de normas de la UE para regular el naciente sector de las criptomonedas.
La MiCA pretende subsanar las lagunas existentes en la legislación sobre servicios financieros de la UE. Según el nuevo reglamento, las plataformas de intercambio de criptomonedas deberán registrarse en uno de los Estados miembros del bloque para operar dentro de la UE.
Más recientemente, Hong Kong también reveló su nuevo reglamento para criptomonedas. Este nuevo régimen regulatorio permite a los inversores minoristas de la ciudad operar con tokens de gran capitalización específicos en plataformas de intercambio autorizadas, siempre que se implementen salvaguardas como pruebas de conocimiento, perfiles de riesgo y límites de exposición razonables.
Las finanzas están cambiando. Descubre cómo con Five Minute Finance. Un boletín semanal que cubre las principales tendencias en FinTech y Finanzas Descentralizadas. Pruébalo (gratis). ¡Genial! Te has suscrito. Estás en el camino correcto para estar al día.
¿Crees que más países empezarán a revisar su marco regulatorio sobre criptomonedas? Cuéntanoslo en los comentarios.
La publicación Japón intensificará sus regulaciones sobre criptomonedas a partir de junio apareció primero en Tokenist.