Conclusiones principales
Las estafas de transferencia de dinero son una amenaza común para los usuarios de criptomonedas. Pueden ocurrir en dos escenarios: comercio P2P o transacciones cotidianas al comprar bienes o servicios.
Asegúrese siempre de operar en una plataforma P2P confiable con sólidas medidas de seguridad y de que su contraparte sea una persona o entidad confiable.
¿Ha sido víctima de una estafa? Informe el incidente de inmediato a las autoridades policiales pertinentes y al equipo de soporte de Binance.
Aprenda cómo identificar y evitar estafas en transferencias de dinero en criptomonedas con la última edición de nuestra serie Conozca su estafa.
Las estafas de transferencia de dinero involucran a delincuentes que intentan engañar a las víctimas para que les envíen dinero con falsos pretextos. Este tipo de estafas suelen ocurrir en dos tipos de escenarios:
Comercio entre pares (P2P). En los mercados peer-to-peer (P2P), los compradores y vendedores pueden interactuar directamente entre sí para negociar precios, métodos de pago y la cantidad de criptomonedas que se intercambiarán. Si bien el comercio de cifrado P2P ofrece más control sobre el proceso que cualquier otro método comercial, aún conlleva sus propios riesgos, como que los estafadores intenten robar su dinero.
Transacciones que involucran bienes o servicios. Tenga cuidado si acepta criptomonedas como forma de pago. Los estafadores están señalando a personas como usted con correos electrónicos inventados que afirman retrasos o exigen una “tarifa de depósito” para completar la transacción.
En este artículo, exploraremos cómo se desarrollan normalmente las estafas de transferencia de dinero, veremos algunos ejemplos de la vida real y analizaremos cómo usted, como usuario, puede identificar y evitar dichas estafas.
¿Cómo funcionan las estafas de transferencia de dinero?
Encontrar el objetivo
Los estafadores suelen encontrar a sus víctimas en las redes sociales o plataformas de criptomonedas. Podrían ofrecer un precio muy por encima de la tasa del mercado a un usuario desprevenido que intenta vender su criptografía. O identificarán a los comerciantes que aceptan pagos criptográficos a cambio de bienes o servicios.
Ganar confianza
Para ganarse la confianza de la víctima, los estafadores utilizarán una variedad de trucos, como crear documentos falsos que muestren prueba de pago o expresar un interés anormalmente fuerte en comprar bienes o servicios de un comerciante.
Acción inductora
En las transacciones P2P fraudulentas, los estafadores generalmente presionan a su objetivo para que libere la criptografía lo antes posible. Esto está respaldado por numerosas capturas de pantalla o documentos de la supuesta “transferencia bancaria”. A menudo, el estafador inicia una transferencia bancaria y la revoca inmediatamente después de recibir la criptomoneda del vendedor P2P.
Si la transacción involucra bienes o servicios, el estafador proporcionará a las víctimas una "prueba" de una transferencia criptográfica, seguida de correos electrónicos manipulados alegando un retraso en la transferencia. Luego, el estafador le pedirá a la víctima que transfiera la “criptomoneda adicional” o que pague una “tarifa de transferencia”, prometiendo que la transferencia pendiente se completará pronto.
Cerrando la estafa
La víctima entrega su criptomoneda al estafador, solo para descubrir que las capturas de pantalla o los documentos eran falsos o que el estafador canceló la transferencia bancaria.
En el escenario que implica el pago de bienes o servicios en criptomonedas, el estafador engañará a la víctima después de recibir el "reembolso" o la "tarifa de transferencia". Cuando la víctima se da cuenta de que las capturas de pantalla, los documentos y los correos electrónicos eran falsos, ya es demasiado tarde.
Vea dos ejemplos en acción
Ejemplo 1: Comercio de criptomonedas
Un comerciante de criptomonedas P2P, a quien llamaremos Mark, recibe una orden de un "comprador" potencial. Luego, el "comprador" proporciona una factura de transferencia bancaria falsa, presionando a Mark para que libere la criptomoneda inmediatamente, antes de que Mark reciba una confirmación del recibo del dinero de su banco. Mark cede, sólo para descubrir más tarde que la transferencia bancaria fue cancelada. Con la criptomoneda ya enviada al estafador, Mark se queda con las manos vacías.
Ejemplo 2: compra de arte
Un coleccionista interesado en su obra se acerca a un artista, al que llamaremos James. Los dos llegan a un acuerdo y la contraparte afirma haber transferido 700 dólares a cambio de una pintura. Convence a James de que el pago está en espera debido a una "actualización de la cuenta".
El estafador le pide a James que le devuelva $200, alegando que necesita el dinero mientras sus $700 están bloqueados en la transferencia pendiente. Creyendo que recibiría los fondos una vez que se complete la "actualización de la cuenta", James cumple. Finalmente, James se da cuenta de que todas las afirmaciones del “coleccionista” eran falsas y que el estafador no le devolvería sus 200 dólares.
Consejos para protegerse de las estafas de transferencia de dinero
revisa tu cuenta
Asegúrese siempre de que se haya transferido correctamente la cantidad correcta de fondos a su cuenta antes de liberar criptomonedas en una transacción P2P. Los estafadores suelen cancelar la transferencia después de enviar la captura de pantalla.
Cuidado con capturas de pantalla, documentos o correos electrónicos falsos
Los estafadores suelen utilizar capturas de pantalla, documentos y correos electrónicos inventados para engañarlo. Verifique cuidadosamente la legitimidad de la evidencia antes de liberar su criptografía.
Utilice una plataforma confiable
Asegúrese de que la plataforma P2P que está utilizando tenga un sistema para moderar las transacciones, mantener el dinero en depósito y ayudar a los usuarios que enfrentan dificultades. Binance P2P cuenta con sólidas medidas de seguridad, incluidas estrictas comprobaciones de conocimiento del cliente (KYC) y un servicio de depósito en garantía, para proteger a los usuarios contra estafas y actividades fraudulentas.
Verifique su contraparte
Las plataformas P2P y los sitios de comercio electrónico en general suelen mostrar reseñas y calificaciones de la persona o entidad con la que estás comerciando. Tenga cuidado si su perfil no tiene reseñas o tiene una cantidad inusualmente alta de reseñas con puntuación perfecta. Si es un comerciante de criptomonedas P2P, Binance P2P tiene una gran selección de "comerciantes verificados" que hemos examinado estrictamente, quienes pueden identificarse fácilmente por la marca amarilla al lado de su nombre de usuario.
Para obtener más información sobre cómo mantenerse seguro al operar P2P, puede leer la siguiente guía de Binance Academy: Cómo mantenerse seguro en el comercio entre pares (P2P).
Si ha sido víctima de una estafa criptográfica de transferencia de dinero
Si ha sido víctima de una estafa, tome medidas inmediatas para salvaguardar sus finanzas. Detenga sus cuentas bancarias y financieras y cambie las contraseñas de todas sus cuentas, incluidas las de correo electrónico y redes sociales.
Informe el incidente a la policía y proporcione todos los detalles necesarios. Comparta toda la información que haya recopilado, incluida la evidencia de cualquier interacción con el estafador, como los documentos de pago que le envió. Binance trabaja en estrecha colaboración con las autoridades y nuestra cooperación resulta regularmente en detecciones e incautaciones. Si bien la recuperación de su dinero está lejos de estar garantizada, en la mayoría de los casos esta es la única posibilidad de recuperar los fondos robados.
Si su cuenta de Binance está comprometida, desactívela y siga los pasos descritos en esta guía: Cómo denunciar estafas en el soporte de Binance. Si sospecha que su contraparte comercial en Binance P2P podría ser un estafador, comuníquese con nuestro servicio de atención al cliente de inmediato.
Tenga cuidado con los "servicios de recuperación". Si bien algunos pueden ofrecer asistencia legítima, muchos hacen promesas falsas o exigen pagos por adelantado. No se deje engañar dos veces.
También animamos a todos los usuarios, tanto nuevos como experimentados, a leer nuestra serie antiestafas para prepararse mejor contra las estafas criptográficas más comunes.
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