En medio de la actual crisis bancaria en Estados Unidos, los reguladores financieros continúan examinando a las principales compañías financieras tradicionales como HSBC y Scotiabank.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha acusado a la división de valores de HSBC, HSBC Securities (HSI), y a la filial de inversiones de Scotiabank, Scotia Capital, de sanciones por infracciones en el mantenimiento de registros.
HSI acordó pagar 15 millones de dólares para llegar a un acuerdo con la SEC, mientras que Scotia Capital acordó pagar 7,5 millones de dólares. Además, Scotia pagó $15 millones para resolver los cargos de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU.
Al anunciar la noticia el 11 de mayo, la SEC de EE. UU. dijo que los bancos no habían cumplido con los requisitos de mantenimiento de registros para los distribuidores registrados ante los reguladores del mercado estadounidense.
Las autoridades se enteraron de que empleados de HSBC y Scotiabank, incluido el personal de alto nivel, estaban utilizando canales de comunicación no autorizados, como mensajes de texto y WhatsApp. La SEC escribió:
"Los directores generales y los supervisores superiores responsables de supervisar a los propios empleados subalternos no cumplieron con las políticas de la empresa al comunicarse utilizando métodos no aprobados por la empresa en sus dispositivos personales sobre el negocio de corredor de bolsa de la empresa".
Según el regulador, el hecho de que HSI no implementara políticas que prohibieran dichas comunicaciones llevó a que no supervisara razonablemente a sus empleados dentro de la Sección 15(b)(4)(E) de la Ley de Bolsa.
"Ninguna de las empresas mantuvo ni preservó la mayoría sustancial de estas comunicaciones, en violación de las leyes federales de valores", señaló la SEC.
HSBC y Scotiabank son sólo las últimas empresas de Wall Street en enfrentar multas debido a que sus empleados utilizan dispositivos personales y aplicaciones de mensajería. En septiembre de 2022, las autoridades estadounidenses supuestamente impusieron casi 2 mil millones de dólares en multas en tales casos, penalizando a las empresas por negociar acuerdos, intercambios y aplicaciones personales. Los reguladores estadounidenses lanzaron una amplia investigación sobre el uso de mensajería personal como WhatsApp por parte de empresas financieras en 2021.
Es poco probable que se haga referencia a HSBC y Scotiabank como bancos muy amigables con las criptomonedas.
En marzo de 2023, HSBC Holdings prohibió las compras de criptomonedas mediante tarjetas de crédito para clientes minoristas, uniéndose a una lista cada vez mayor de bancos que endurecen las restricciones a los activos digitales. En 2021, el director ejecutivo del Grupo HSBC, Noel Quinn, escribió un artículo oponiéndose a las criptomonedas y las monedas estables, al tiempo que apoyaba las monedas digitales de los bancos centrales.
Si bien, según se informa, Scotiabank permite transacciones desde intercambios de cifrado, la empresa también es conocida por prohibir a los usuarios comprar criptomonedas. Algunos usuarios en línea informaron haber tenido problemas para retirar o depositar Bitcoin (BTC) utilizando sus cuentas de Scotia en julio de 2022.