Resumen

En el comercio de criptomonedas, el apalancamiento se refiere al uso de capital prestado para realizar operaciones. El comercio con apalancamiento puede amplificar su poder de compra o venta, permitiéndole operar con cantidades mayores. Por lo tanto, incluso si su capital inicial es pequeño, puede utilizarlo como garantía para realizar operaciones apalancadas. Si bien el comercio apalancado puede duplicar sus ganancias potenciales, también está sujeto a altos riesgos, especialmente en el volátil mercado de las criptomonedas. Tenga cuidado al utilizar el apalancamiento para operar con monedas digitales. Puede provocar pérdidas importantes si el mercado se mueve en la dirección opuesta a sus operaciones.

la introducción

Operar con apalancamiento puede resultar confuso, especialmente para los principiantes. Pero antes de probar el apalancamiento, es necesario entender qué es y cómo funciona. Este artículo se centrará en el comercio apalancado en los mercados de criptomonedas, pero gran parte de la información también se aplica a los mercados tradicionales.

¿Qué es el apalancamiento en el comercio de criptomonedas?

El apalancamiento se refiere al uso de capital prestado para negociar criptomonedas u otros activos financieros. Amplifica su poder de compra o venta para que pueda operar con más capital del que tiene actualmente en su cartera. Puede pedir prestado hasta 100 veces el saldo de su cuenta, dependiendo de la plataforma de comercio de criptomonedas en la que esté operando.

La cantidad de apalancamiento se indica como una proporción, como 1:5 (5x), 1:10 (10x) o 1:20 (20x). Esto muestra cuántas veces se duplica su capital inicial. Por ejemplo, imagine que tiene $100 en su cuenta de la plataforma de operaciones pero desea abrir una operación de $1000 en Bitcoin (BTC). Con un apalancamiento de 10x, 100 dólares tendrán el mismo poder adquisitivo que 1000 dólares.

Puede utilizar el apalancamiento para negociar varios derivados de divisas digitales. Los tipos comunes de operaciones apalancadas incluyen operaciones apalancadas, tokens apalancados y futuros.

¿Cómo funciona el comercio apalancado?

Antes de poder pedir dinero prestado y comenzar a operar con apalancamiento, debe depositar fondos en su cuenta de operaciones. El capital inicial que proporcionará es lo que llamamos "garantía". La garantía requerida depende del apalancamiento que utilice y del valor total de la posición que desee abrir (lo que se conoce como negociación con apalancamiento).

Supongamos que desea invertir $1000 en Ethereum (ETH) con un apalancamiento de 10x. La operación de préstamo requerida será 1/10 de $1000, lo que significa que debe tener $100 en su cuenta como garantía para los fondos prestados. Si utiliza un apalancamiento de 20x, la operación de apalancamiento requerida será menor (1/20 de $1,000 = $50). Pero tenga en cuenta que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el riesgo de liquidación.

Además del depósito apalancado inicial, también deberá mantener un límite de apalancamiento para sus operaciones. Cuando el mercado se mueve en contra de la dirección de su operación y el margen cae por debajo del límite mantenido, deberá depositar más fondos en su cuenta para evitar la liquidación. El límite también se conoce como margen de cobertura.

El apalancamiento se puede aplicar tanto a operaciones de compra como de venta. Abrir una posición de compra significa que espera que el precio del activo suba. Por el contrario, abrir una posición de venta significa que cree que el precio del activo caerá. Si bien esto puede parecer una operación al contado normal, el uso del apalancamiento le permite comprar o vender activos basándose únicamente en su garantía y no en sus saldos. Por lo tanto, incluso si no tiene ningún activo, aún puede pedir prestado y vender (abrir una posición corta) si cree que el mercado caerá.

Ejemplo de una operación de compra apalancada

Imagine que desea abrir una posición de compra por valor de $10,000 en Bitcoin con un apalancamiento de 10x. Esto significa que utilizará $1,000 como garantía. Si el precio de BTC aumenta un 20%, obtendrá una ganancia neta de $2000 (menos tarifas), que es mucho más alta que los $200 que habría obtenido si hubiera intercambiado su capital de $1000 sin utilizar apalancamiento.

Sin embargo, si el precio de BTC cae un 20%, el valor de su operación disminuirá en $2000. Dado que su capital inicial (depósito en garantía) es de sólo $1000, una caída del 20% podría provocar la liquidación (su saldo se convierte en cero). De hecho, su cuenta puede liquidarse incluso si el mercado cae sólo un 10%. El valor de liquidación exacto dependerá de la plataforma comercial que esté utilizando.

Para evitar la liquidación, necesita agregar más fondos a su cartera para aumentar su garantía. En la mayoría de los casos, la plataforma de negociación le enviará una solicitud de préstamo comercial antes de que se produzca la liquidación (por ejemplo, un correo electrónico indicándole que se deben agregar más fondos).

Ejemplo de una operación de venta apalancada

Ahora, imagina que quieres abrir una operación de venta por valor de $10,000 en BTC con un apalancamiento de 10x. En este caso, pediría prestado BTC a otra persona y lo vendería al precio de mercado actual. Su garantía será de $1,000, pero como está operando con un apalancamiento de 10x, puede vender $10,000 en Bitcoin.

Suponiendo que el precio actual de BTC es de $40 000, pides prestados 0,25 BTC y los vendes. Si el precio de BTC cae un 20% (a $32 000), puedes recomprar 0,25 BTC por solo $8 000. Esto le dará una ganancia neta de $2,000 (menos tarifas).

Sin embargo, si BTC aumenta un 20% a $48 000, necesitará $2000 adicionales para recomprar 0,25 BTC. Su operación será liquidada porque el saldo de su cuenta no supera los $1000. Nuevamente, para evitar la liquidación, debe agregar más fondos a su cartera para aumentar la garantía antes de alcanzar el precio de liquidación.

¿Por qué utilizar el apalancamiento para operar con criptomonedas?

Como se mencionó, los comerciantes utilizan el apalancamiento para aumentar el tamaño de sus operaciones y sus ganancias potenciales. Pero como se muestra en los ejemplos anteriores, el comercio apalancado también puede generar pérdidas mucho mayores.

Otra razón por la que los comerciantes utilizan el apalancamiento es para mejorar la liquidez de su capital. Por ejemplo, en lugar de mantener una posición apalancada 2x en una plataforma comercial, pueden usar un apalancamiento 4x para mantener el mismo tamaño de posición con menos garantía. Esto les permitirá utilizar la otra parte de sus fondos en otros lugares (por ejemplo, comerciar con otro activo, almacenar o proporcionar liquidez a intercambios descentralizados (DEX), invertir en tokens no fungibles, etc.).

¿Cómo gestionar los riesgos del comercio apalancado?

Las operaciones con alto apalancamiento pueden requerir menos capital para empezar, pero aumentan las posibilidades de liquidación. Si su apalancamiento es demasiado alto, un movimiento de precio de incluso el 1% podría generar enormes pérdidas. Cuanto mayor sea el apalancamiento, es probable que se produzca menos volatilidad. El uso de un apalancamiento bajo le brinda un mayor margen de error en las operaciones. Es por eso que Binance y otras plataformas de comercio de criptomonedas limitan el apalancamiento máximo disponible para los nuevos usuarios.

Las estrategias de gestión de riesgos, como las órdenes de limitación de pérdidas y las órdenes de obtención de beneficios, ayudan a reducir las pérdidas en las operaciones apalancadas. Puede utilizar órdenes de stop loss para cerrar automáticamente su operación a un precio determinado, lo cual es muy útil cuando el mercado se mueve en la dirección opuesta a su operación. Las órdenes de limitación de pérdidas pueden protegerle de pérdidas importantes. Las órdenes de toma de ganancias son todo lo contrario; Se puede utilizar para cerrar automáticamente su trato cuando sus ganancias alcancen un cierto valor. Esto le permite asegurar sus ganancias antes de que cambie la situación del mercado.

En este punto, debería tener claro que operar con apalancamiento es un arma de doble filo que puede multiplicar enormemente sus ganancias y pérdidas. Implica un alto nivel de riesgo, especialmente en el volátil mercado de divisas digitales. En Binance, lo alentamos a operar de manera responsable asumiendo la responsabilidad de sus acciones. Ofrecemos herramientas como notificación antiadicción y función de enfriamiento para ayudarlo a tomar el control de sus operaciones. Siempre debe tener mucho cuidado y no olvidar hacer su propia investigación para comprender cómo utilizar correctamente el apalancamiento y planificar sus estrategias comerciales.

¿Cómo utilizar el comercio apalancado en Binance?

Puede utilizar el apalancamiento para operar con criptomonedas en plataformas de comercio de criptomonedas como Binance. Le mostraremos cómo comenzar a operar con apalancamiento, pero el concepto de apalancamiento también se puede encontrar en otros tipos de operaciones. Antes de comenzar, necesitará una cuenta comercial de préstamo. Siga nuestro artículo de preguntas frecuentes para abrir una cuenta comercial de préstamos si aún no lo ha hecho.

1. Vaya a [Comercio] - [Comercio portuario] en la barra de navegación superior.

2. Haga clic en [BTC/USDT] para buscar el par que desea utilizar para operar. Usaremos el par comercial BNB/USDT.

3. También deberá transferir fondos a su billetera comercial prestada. Haga clic en [Transferir garantía] debajo del gráfico de acción del precio.

4. Seleccione la billetera a la que desea transferir fondos, la cuenta comercial de destino del préstamo y la moneda a transferir. Ingrese el monto y luego haga clic en [Confirmar]. En este ejemplo, transferimos 100 USDT a una cuenta comercial de préstamo mutuo.

5. Ahora, ve al cuadro de la derecha. Seleccione [3x Reciprocado] o [10x Aislado]. En el modo de comercio cruzado, el préstamo se comparte entre sus cuentas de préstamo, mientras que en el modo aislado, el préstamo es independiente para cada par comercial. Puede leer más sobre la diferencia entre los dos en nuestro artículo de preguntas frecuentes.

6. Seleccione [Comprar] (comercio de compra) o [Vender] (comercio de venta) y el tipo de orden, como Orden de mercado. Haga clic en [Préstamo] y notará que los 100 USDT que transferimos a la cuenta de operaciones de préstamo ahora se han triplicado a 300 USDT.

7. Puede comprar BNB con apalancamiento ingresando la cantidad de USDT como [Total], o la cantidad de BNB a comprar como [Cantidad]. También puede arrastrar la barra a continuación para seleccionar el porcentaje de saldo disponible para usar. Luego verá la cantidad que ha pedido prestado para esta operación. Haga clic en [Comprar BNB para Scalp Trading] para abrir la operación.

Tenga en cuenta que no podrá utilizar todo su saldo disponible ya que tendrá que pagar una tarifa comercial. El sistema reservará automáticamente el monto de la tarifa comercial según su nivel VIP.

Pensamientos concluyentes

El apalancamiento le permite comenzar fácilmente con una inversión inicial menor y la posibilidad de lograr mayores ganancias. Sin embargo, el apalancamiento combinado con la volatilidad del mercado puede provocar que se produzcan liquidaciones rápidamente, especialmente si utiliza un apalancamiento de 100x para operar. Opere siempre con precaución y evalúe los riesgos antes de realizar una operación apalancada. Nunca debes operar con dinero que no puedas permitirte perder, especialmente cuando utilices apalancamiento.