Un esquema Ponzi es un tipo de fraude en el que el defraudador promete a los inversores altos rendimientos en un corto período de tiempo, pagando a los primeros inversores con el dinero tomado de los nuevos inversores. Esto crea una apariencia de rentabilidad y atrae a nuevos inversores que invierten más dinero en el plan.

Así, los esquemas Ponzi se basan en la redistribución de fondos entre los participantes, que no puede ser sostenible ni a largo plazo y está condenada al fracaso.

Cómo surgen los esquemas Ponzi:

Creando un esquema atractivo:

Los esquemas Ponzi se remontan a la década de 1920, cuando Charles Ponzi prometió a los inversores una alta rentabilidad del 40% en sólo tres meses. Su plan era simple: pagaba a los primeros inversores sus beneficios con el dinero recibido de los nuevos inversores y se quedaba con el resto de los beneficios.

Recompensar a los primeros inversores:

En los esquemas Ponzi, a los primeros inversionistas se les paga deliberadamente los rendimientos prometidos para atraer nuevos inversionistas y asegurarse de que crean en la legitimidad del esquema, que en realidad no tiene rentabilidad real. Esto crea una ilusión de éxito y mantiene la afluencia de dinero nuevo al plan.

Colapsar:

Por lo general, los líderes del esquema Ponzi ya han ideado un plan de escape una vez que alcanzan un cierto nivel de ingresos o cuando notan que el esquema está comenzando a colapsar.

Aunque algunos inversores pueden recuperar su dinero, la mayoría de los inversores defraudados se quedarán sin sus inversiones.

Cómo protegerse de los esquemas Ponzi:

• Tenga cuidado al considerar ofertas o "esquemas" de criptomonedas de alto rendimiento que requieran bloquear su dinero en condiciones complejas o arbitrarias.

• Las inversiones de alto rendimiento y 100% garantizadas pueden resultar extremadamente sospechosas ya que existe un equilibrio entre riesgo y rendimiento.

• Solicitar documentos oficiales para cualquier "esquema" o "plan" de inversión en criptomonedas. Si la estrategia de inversión es confidencial o se descarta por ser demasiado compleja para explicarla, puede tratarse de un fraude.

Qué hacer si eres víctima de un esquema cripto-Ponzi:

• Cambie inmediatamente las contraseñas y congele su cuenta bancaria o cualquier otra cuenta si ha proporcionado información personal a estafadores.

• Comuníquese con la policía local e informe el incidente.

• Reportar el caso a los moderadores del sitio web, aplicación o plataforma social a través del cual el estafador se comunicó con usted. Bríndeles datos como el nombre de perfil del estafador y cualquier otra información que pueda ayudar a prevenir el fraude.

• Tenga cuidado con los "servicios de recuperación". Algunos de ellos pueden ofrecer asistencia legítima, pero muchos requieren pagos por adelantado y pueden resultar fraudulentos.

Invertir es un proceso complejo y es importante tener cuidado al elegir una estrategia de inversión y gestionar sus riesgos. Los esquemas Ponzi no son una forma de ganar dinero, sino simplemente una forma de engañar a los inversores confiados.