Los chatbots son programas informáticos que utilizan inteligencia artificial (IA) para simular conversaciones con los usuarios, proporcionando asistencia rápida y eficiente. En la industria bancaria, los chatbots tienen el potencial de revolucionar la forma en que los clientes interactúan con sus instituciones financieras.

Aquí hay siete posibles casos de uso de chatbots en la banca:

Servicio al Cliente

Los chatbots se utilizan cada vez más en la industria bancaria para brindar un servicio al cliente eficiente y rentable. Los clientes pueden interactuar con chatbots para obtener respuestas a sus consultas relacionadas con la banca y resolver problemas relacionados con sus cuentas, transacciones o productos. Los chatbots también se pueden programar para brindar respuestas personalizadas a los clientes, mejorando la experiencia del cliente.

Los chatbots pueden brindar atención al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que permite a los clientes obtener asistencia en cualquier momento del día o de la noche sin la necesidad de esperar a un representante de servicio al cliente. Esto puede reducir significativamente los tiempos de espera y mejorar la satisfacción del cliente.

Además, los chatbots pueden manejar múltiples consultas simultáneamente, lo que les permite manejar un gran volumen de solicitudes de clientes de manera eficiente. Esto puede ahorrarles tiempo y dinero a los bancos, ya que es posible que se necesiten menos representantes de servicio al cliente. Por ejemplo, el chatbot del asistente virtual del Bank of America, Erica, puede ayudar a los clientes con una variedad de tareas, como verificar los saldos de sus cuentas, realizar transferencias e incluso disputar cargos.

¿SABÍAS? ¡Erica, la asistente virtual activada por voz de Bank of America, ahora tiene > millones de usuarios! Las instituciones financieras de todos los tamaños necesitan hacer de la#bancaporvozparte de sus estrategias digitales. Alrededor del 41% de los consumidores estadounidenses poseen ahora un altavoz activado por voz.#fintech#finserv

— ENACOMM (@ENACOMM) December 17, 2019

Finanzas personales

Los chatbots también se pueden utilizar con fines de finanzas personales, como elaboración de presupuestos, asesoramiento financiero y orientación de inversiones. Pueden proporcionar recomendaciones personalizadas basadas en los hábitos de gasto y los objetivos financieros del usuario y ayudar a los usuarios a realizar un seguimiento de sus gastos y ahorros. Por ejemplo, un chatbot podría ayudar a un usuario a establecer un presupuesto y recordarle cuando se acerca a su límite de gasto en una categoría particular.

Además, los chatbots pueden ayudar a los usuarios a encontrar las mejores ofertas en productos financieros, como tarjetas de crédito, préstamos y pólizas de seguro. Pueden comparar diferentes opciones y brindar recomendaciones basadas en las necesidades y preferencias del usuario. Por ejemplo, Cleo, un chatbot de Cleo AI, puede ayudar a los usuarios a realizar un seguimiento de sus hábitos de gasto y brindar sugerencias sobre cómo ahorrar dinero.

Solicitudes de préstamo

Los chatbots se pueden utilizar en solicitudes de préstamos para agilizar el proceso y brindar soporte a los clientes las 24 horas, los 7 días de la semana. El chatbot puede guiar a los usuarios a través del proceso de solicitud, responder preguntas y proporcionar actualizaciones en tiempo real sobre el estado de su solicitud. Al automatizar partes del proceso de solicitud de préstamo, los chatbots pueden ayudar a reducir los errores y los tiempos de procesamiento, lo que agiliza la aprobación de préstamos. Los chatbots también pueden ayudar a recopilar la documentación necesaria y verificar la información del usuario.

Además, pueden utilizar el procesamiento del lenguaje natural (NLP) para evaluar la solvencia de un usuario y recomendar opciones de préstamo en función de su situación financiera. Por ejemplo, el chatbot Jade de HSBC puede ayudar a los clientes a solicitar préstamos personales e hipotecas brindándoles asistencia y recopilando la información necesaria.

Administración de cuentas

Los chatbots pueden ayudar a los clientes a administrar sus cuentas brindándoles información sobre el saldo de la cuenta, configurando pagos automáticos y actualizando información personal. Por ejemplo, el chatbot de Wells Fargo, llamado Greenhouse, puede ayudar a los clientes a administrar sus cuentas brindándoles información de saldo, configurando pagos e incluso rastreando patrones de gastos.

Prevención del fraude

Los chatbots también se pueden utilizar para la prevención del fraude en la banca. Las actividades fraudulentas pueden provocar pérdidas financieras importantes tanto para los clientes como para las instituciones financieras. Los chatbots pueden ayudar a prevenir el fraude al monitorear y analizar el comportamiento y las transacciones de los clientes en tiempo real para detectar actividades sospechosas. Los chatbots también se pueden programar para enviar alertas a los clientes en caso de actividad inusual o transacciones sospechosas.

Además, los chatbots pueden ayudar a los clientes a denunciar actividades fraudulentas y brindar orientación sobre los próximos pasos a seguir. Con la ayuda de chatbots, los bancos pueden mejorar sus estrategias de prevención de fraude y mitigar los riesgos financieros. Por ejemplo, el chatbot de Mastercard, llamado Kai, puede ayudar a identificar actividades sospechosas y alertar a los clientes sobre posibles intentos de fraude en sus cuentas.

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— Darko Nikolic (@nikolichdarko) 3 de noviembre de 2016

Asistencia a la inversión

Los chatbots pueden brindar asesoramiento de inversión y recomendaciones de gestión de carteras basadas en las preferencias de los clientes, el apetito por el riesgo y los objetivos de inversión. Por ejemplo, el chatbot de Wealthfront puede brindar asesoramiento de inversión y recomendaciones de gestión de carteras basadas en las preferencias y el apetito por el riesgo de los clientes.

Marketing y ventas

Los chatbots pueden promocionar productos y servicios bancarios y ayudar a los clientes a abrir nuevas cuentas o actualizar las existentes, brindando recomendaciones personalizadas basadas en sus necesidades y perfiles financieros. Por ejemplo, el chatbot de Ally Bank, Ally Assist, puede brindar recomendaciones personalizadas y ayudar a los clientes a abrir nuevas cuentas o actualizar las existentes.