El punto principal
Las estafas de inversiones falsas utilizan la promesa de grandes ganancias para atraer a las víctimas a invertir su dinero.
Los estafadores suelen emplear un proceso de cuatro pasos: descubrimiento, ganarse la confianza, persuadir y cerrar el trato.
Informe a las autoridades el fraude dirigido a usted, cambie las contraseñas comprometidas y congele cualquier cuenta si ha transferido dinero.
Protéjase del fraude criptográfico aprendiendo cómo identificar y evitar esquemas de inversión fraudulentos. ¡Descubra cómo en la edición de esta semana de Know Your Scam!
Pueden parecer genuinos en la superficie, afirmando ser asesores financieros criptográficos, empleados de empresas financieras destacadas o incluso celebridades. Prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo o incluso esfuerzo requerido de su parte. En realidad, son estafadores de inversiones.
Aunque aparecen en diversas formas, el fraude en inversiones tiene el mismo mecanismo: prometer a las víctimas rendimientos extremadamente altos y luego quedarse con su dinero. Si sólo necesita recordar una cosa, recuerde esto: si parece descabellado, probablemente lo sea. Evitar.
Para empezar, veamos cómo funcionan generalmente las estafas de inversiones falsas.
Proceso de cuatro pasos
1. Encontrar
Los estafadores suelen encontrar objetivos potenciales en plataformas de redes sociales populares como Facebook, Instagram o Twitter. Los estafadores pueden contactar a las víctimas haciéndose pasar por un administrador de inversiones que ofrece consejos o alguien rico que "accidentalmente" envió un mensaje a la persona equivocada.
Sin embargo, las estafas de inversiones falsas no siempre son sencillas. Podemos encontrarnos con anuncios en las redes sociales que utilizan marcas o figuras famosas, como Elon Musk, para promocionar sus servicios. Luego, estos anuncios se vincularán a sitios web de apariencia profesional en los que se puede confiar.
2. Gana confianza
Los estafadores comienzan a generar confianza en sus objetivos compartiendo historias de éxito en inversiones, “testimonios” impresionantes de usuarios e informes de ingresos falsos. Algunos estafadores llegan incluso a hablar de temas como la salud, el bienestar emocional e incluso los familiares de la víctima.
3. Persuadir
Después de un período de “amistad” (y lavado de cerebro), el estafador ha generado confianza con el objetivo y cambiará la conversación hacia inversiones y cómo ganar grandes cantidades de dinero.
Nuestro equipo también ha visto varios casos de estafadores que promueven software de inversión falso que ofrece precios, rendimientos de inversión y listados de monedas falsos. Además, los estafadores pueden incluso fingir movimientos alcistas con gráficos manipulados para atraer a los inversores a depositar su dinero.
4. Cierre
El último paso es "cerrar la transacción". A menudo, mientras las víctimas celebran las ganancias recién obtenidas, de repente no se puede retirar su dinero o la cuenta ha sido "cerrada". Ya no se pudo contactar al "gestor de inversiones" y finalmente dejó de responder a los mensajes.
En esta etapa, el objetivo se ha convertido en víctima de fraude. El estafador puede incluso pedirle a la víctima más fondos para ayudar con el proceso de retiro.
Vea dos ejemplos de acciones fraudulentas
A continuación se muestran dos ejemplos de fraude de inversiones falso que ocurrieron en el mundo real. Los presentamos aquí con la esperanza de que los usuarios puedan identificar los métodos, patrones e iniciadores de conversación comunes detrás de las estafas de inversión en criptomonedas.
Ejemplo 1: Asesor financiero criptográfico
El usuario, llamémoslo Mark, completa un formulario en línea sobre hábitos y actitudes con respecto a las criptomonedas que encuentra en el ciberespacio. Después de eso, recibió una llamada de un estafador que decía ser un asesor financiero.
Los dos mantuvieron una relación de trabajo durante varios meses, hablando e intercambiando información todos los días. Finalmente, el estafador se gana la confianza de Mark.
Un día, el estafador convence a Mark para que realice una inversión a través de una plataforma que ofrece un rendimiento del 2 % diario. Mark, que simplemente lo creyó, depositó 5.000 USDT.
El dinero de Mark aumentó según lo prometido durante los próximos días. El estafador animó a Mark a invertir más; Mark estuvo de acuerdo y luego depositó 30.000 USDT. Una semana después, Mark se dio cuenta de que lo habían estafado.
Ejemplo 2: celebridades
La usuaria, llamémosla Lucy, encontró un enlace en Facebook a la "Plataforma de comercio cuántico de IA de Elon Musk". Resulta que Lucy solo necesita depositar criptomonedas y la IA hará las transacciones por ella.
Después de ponerse en contacto con la "Plataforma de comercio cuántico AI", Lucy hizo un depósito inicial de 250 dólares. Comienza el comercio y las ganancias se acumulan rápidamente. Lucy estaba convencida de que “invertir” 5.000 dólares en la plataforma daría buenos resultados y depositó el dinero. Lucy se dio cuenta de que había sido estafada después de que su intento de retiro fuera bloqueado por motivos de “antilavado de dinero (AML)” que le exigían pagar una tarifa de depósito del 30%.
Cómo protegerse de estafas de inversiones falsas
Haga su propia investigación (DYOR)
Todo proyecto de criptomonedas debe tener un documento técnico. El documento técnico debe explicar la mecánica y la tokenómica del proyecto. Si alguien le convence para que invierta en un proyecto con un documento técnico que no tiene sentido (o peor aún, que no existe), tenga cuidado.
Realizar verificaciones de antecedentes de la empresa, propietarios, directores y miembros del equipo. Como mínimo, haz una búsqueda rápida en Google y usa algo de sentido común.
Pregúntate: ¿Este proyecto cuenta con un equipo real? ¿Qué problema pretende resolver este proyecto? ¿Existe una comunidad de usuarios oficial detrás del proyecto o producto?
Asegúrate de que sea auténtico.
Un sitio web, un anuncio o una publicación en las redes sociales de apariencia profesional no indican una oportunidad de inversión genuina. Los delincuentes pueden explotar, y a menudo lo hacen, marcas confiables, como Binance, o personas famosas para que sus estafas parezcan genuinas.
Cuidado con los altos rendimientos
Ninguna inversión financiera puede garantizar rendimientos futuros. Ninguna persona, algoritmo o proyecto puede predecir sistemáticamente el mercado con precisión. Cualquier cosa que prometa rentabilidad garantizada es una señal de alerta. Preste mucha atención a afirmaciones como "gane un 3% por día". No se deje engañar por cifras bajas que suenan convincentes: el 3% diario equivale al 1095% anual: un retorno de una inversión muy irrazonable.
Evite ofertas de inversión no solicitadas
Los expertos en inversiones o las personas interesantes que se comunican con usted probablemente sean estafadores. Recuerde: los estafadores profesionales chatean y coquetean con cientos o incluso miles de objetivos todos los días.
Siempre que haya al menos una persona invirtiendo, significa que el estafador no está perdiendo el tiempo. No se deje persuadir ni obligar a tomar decisiones de inversión.
Proteja su información personal
Confirme la identidad de cualquier persona que le hable sobre inversiones a través de sitios web oficiales o redes sociales y nunca revele sus datos personales o de su cuenta a nadie más.
Si recibe un mensaje de alguien que solicita información confidencial, como un código 2FA o una contraseña, bloquee el contacto y presente un informe ante las autoridades.
Si ha sido víctima de fraude
Esto sucedió. No seas tímido. Ser víctima de una estafa de criptomonedas puede ser devastador, pero es necesario actuar con rapidez.
Si es víctima de un fraude en las redes sociales, presente una denuncia en la plataforma de redes sociales correspondiente e informe el caso a las autoridades locales.
Cambie su contraseña y congele sus cuentas financieras si ha realizado pagos o transferencias con tarjeta de débito/crédito. Además, los estafadores criptográficos suelen vender credenciales robadas a otras partes. Asegúrese de cambiar todos los nombres de usuario y contraseñas para evitar impactos peores.
No confíe en extraños que se comuniquen con usted inmediatamente después de que ocurre una estafa, especialmente si ofrecen reembolsarle su dinero. Las estafas posteriores pueden no estar relacionadas con la estafa anterior, por ejemplo, una oferta para reembolsarle su dinero después de haber pagado una tarifa por adelantado.
Si su cuenta de Binance se ha visto comprometida, contáctenos de inmediato: Cómo denunciar un fraude en el soporte de Binance.
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