El 28 de abril, la FDIC hizo pública una orden de consentimiento ejecutada con Cross River Bank el 8 de marzo, alegando que el banco participó en prácticas bancarias "inseguras" o "poco sólidas" relacionadas con su cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables sobre préstamos justos en 2021.
La orden establece que el banco debe tomar medidas inmediatamente para “aumentar” su enfoque en el “sistema de controles internos, sistemas de información, prácticas de suscripción de créditos y sistemas de auditoría interna del banco relacionados con las leyes y regulaciones de protección al consumidor”.
Además, el banco está obligado a supervisar su cumplimiento de las leyes de préstamos justos y a “autocorregir” rápidamente cualquier infracción.