La Autoridad Monetaria de Hong Kong dijo que una mayor familiaridad con los clientes de activos virtuales facilitará con el tiempo las medidas contra el lavado de dinero y que estas empresas deberían ser tratadas adecuadamente.
La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) recordó a los bancos el 27 de abril que no hay una solución única para todos cuando se trata de lucha contra el lavado de dinero (AML). Los bancos no deberían dificultar innecesariamente la apertura de una cuenta.
El vicepresidente de la HKMA, Arthur Yuen, escribe que ha habido una ola de empresas que abren cuentas bancarias en Hong Kong para aprovechar oportunidades comerciales, y han surgido "comentarios" sobre las dificultades del proceso. Yuen vinculó el aumento de la actividad con el fin de la pandemia.
Mientras llevan a cabo la debida diligencia contra el lavado de dinero, los bancos "también deberían tratar a los clientes de manera justa y aumentar el acceso de las empresas a los servicios bancarios básicos a través de procedimientos transparentes, razonables y eficientes", escribió Yuen. también:
"No existen requisitos legales y reglamentarios que prohíban a los bancos de Hong Kong proporcionar servicios bancarios a entidades relacionadas con activos virtuales (VA)".
Por el contrario, el gobierno de Hong Kong tiene políticas para promover el desarrollo de la industria de activos virtuales y un marco regulatorio para proteger a los inversores. Si bien algunas empresas de activos virtuales plantean mayores riesgos contra el lavado de dinero que otras, con el tiempo la industria bancaria de Hong Kong comprenderá mejor la industria. entonces:
"Esperamos que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) regulados soliciten con éxito una cuenta bancaria a través de un proceso razonable".
Yuen prometió emitir una circular que contenga orientación y mejores prácticas y celebrar una mesa redonda el 28 de abril "para el intercambio de opiniones entre la industria bancaria y los VASP".
Hong Kong está trabajando arduamente para convertirse en un centro mundial para las criptomonedas y algunos lo consideran un posible beneficiario de la cada vez más dura represión anti-criptomonedas de Estados Unidos. La región es la primera jurisdicción de Asia que ofrece acceso a fondos cotizados en bolsa de criptomonedas. Las propuestas para otorgar licencias a los intercambios minoristas de criptomonedas se encuentran en un período de consulta y se espera que las pautas de intercambio se publiquen en mayo.