Resumen
Las plataformas de comercio de criptomonedas anidadas utilizan cuentas en otras plataformas comerciales para brindar servicios de comercio de criptomonedas a los clientes, pero no facilitan directamente las transacciones. En cambio, la plataforma une a los usuarios con otros proveedores de servicios. El anidamiento es un medio convencional de la banca tradicional que brinda servicios que un banco en particular no puede ofrecer, como transferencias internacionales.
En la industria de las criptomonedas, los procedimientos de autenticación de identidad y contra el lavado de dinero en plataformas comerciales anidadas son generalmente laxos o incluso no están completamente regulados. Una falta generalizada de cumplimiento permite que los ciberdelincuentes se aprovechen, convirtiendo las plataformas comerciales anidadas en caldos de cultivo para el lavado de dinero, el fraude y los pagos de ransomware.
Operar utilizando una plataforma comercial anidada equivale a que un individuo confíe activos a la plataforma. En comparación con las plataformas comerciales centralizadas o descentralizadas que cumplen con las normas, las plataformas comerciales anidadas carecen de garantías de seguridad y confiabilidad. También puede enfrentar problemas legales si trabaja con plataformas comerciales anidadas autorizadas.
Al elegir una plataforma comercial, asegúrese de que cuente con controles adecuados de autenticación de identidad y antilavado de dinero, ya que su procesamiento suele tardar varios días. Si una plataforma comercial permite operaciones prácticamente ilimitadas en tiempo real, es necesaria una investigación más profunda. Las plataformas comerciales legítimas no ocultan los métodos de transacción y la fuente de los fondos se puede ver fácilmente a través de un navegador blockchain.
Introducción
La compra y venta de criptomonedas debe realizarse a través de sitios web confiables. Para garantizar la seguridad, los usuarios deben tener la paciencia suficiente para completar la autenticación de identidad y las comprobaciones contra el lavado de dinero. Algunos usuarios impacientes recurren a plataformas comerciales en tiempo real que tienen menos reglas de registro o incluso ninguna verificación.
Si bien algunos de estos son intercambios descentralizados legítimos, otros pueden ser intercambios anidados que manejan fondos robados y lavado de dinero. La seguridad de los fondos personales no se puede garantizar mediante el uso de plataformas comerciales anidadas. Para mantener segura la criptomoneda, es fundamental comprender el concepto de plataformas comerciales anidadas, su función y cómo identificarlas.
¿Qué es anidar?
La anidación se refiere al acto de un proveedor de servicios financieros que crea una cuenta en otra institución financiera y utiliza sus servicios. Los titulares de cuentas actúan como puente, brindando servicios a sus propios clientes a través de cuentas anidadas. Hay muchas razones para esto. Por ejemplo, los bancos de un país pueden proporcionar ecosistemas y servicios comerciales a bancos de otros países, lo que se denomina banca de agencia.
Si un cliente desea transferir dinero a una cuenta bancaria en Australia y es posible que su banco no pueda hacerlo, se utilizará un banco corresponsal para transferir el dinero para el cliente. El banco del cliente procesa la solicitud de transferencia a través de su cuenta anidada en el banco corresponsal. Los bancos agentes deben actuar con cautela y realizar la debida diligencia con los bancos asociados. Los bancos corresponsales esencialmente brindan servicios a clientes de los que no saben nada y, por lo tanto, requieren confianza en el titular de la cuenta anidada.
¿Qué es una plataforma de comercio de criptomonedas anidada?
El funcionamiento de la plataforma de comercio de criptomonedas Nested es bastante simple. Una entidad o individuo crea una cuenta en una plataforma comercial regulada y luego usa esta cuenta para brindar servicios comerciales a terceros a través de su propia cuenta anidada. Estas plataformas comerciales anidadas a veces se denominan "plataformas comerciales reales" y, a menudo, tienen varias cuentas en diferentes plataformas comerciales.
Algunas plataformas comerciales anidadas requieren documentos de certificación, pero muchas más casi no requieren información de certificación. Esto atrae a estafadores, estafadores y extorsionadores. Algunos intercambios anidados incluso permiten comprar y vender criptomonedas cara a cara con efectivo.
¿Cuáles son los peligros de anidar?
Uno de los problemas más difíciles de las finanzas tradicionales es el riesgo de lavado de dinero. Los bancos agentes sólo tienen relaciones comerciales directas con los bancos confiantes pertinentes y no hay forma de determinar la identidad del cliente con el que están tratando. Por lo tanto, la anidación debe aumentar la diligencia debida por parte de los bancos involucrados. De lo contrario, personas e incluso países enteros corren el riesgo de ser incluidos en listas negras y sujetos a sanciones. Si los bancos involucrados no cumplen, el banco confiante puede terminar involucrado en actividades ilegales, como evasión de sanciones o lavado de dinero.
La industria de las criptomonedas se encuentra en la etapa de mejorar las regulaciones, lo que es una oportunidad para que las plataformas comerciales anidadas aprovechen las lagunas. Las plataformas comerciales anidadas le permiten abrir cuentas silenciosamente en las principales plataformas comerciales de criptomonedas.
¿Cuáles son los peligros de las plataformas de comercio de criptomonedas anidadas?
El uso de plataformas de comercio de criptomonedas anidadas no sólo perjudica los intereses de las plataformas de comercio centralizadas. La seguridad personal de los usuarios y sus fondos también estará en riesgo por los siguientes motivos:
1. En comparación con las plataformas comerciales reguladas, la seguridad de los depósitos de los usuarios es más débil.
2. Los usuarios pueden estar involucrados en delitos de financiación e incidentes ilegales relacionados con el terrorismo.
3. Las agencias reguladoras pueden cerrar dichas plataformas comerciales, lo que provocará que los usuarios pierdan criptomonedas u otros activos.
4. Si los usuarios cooperan intencionalmente con plataformas comerciales involucradas en actividades ilegales, se enfrentarán a un proceso legal por parte de las fuerzas del orden.
La mejor manera de evitar el peligro es no utilizar plataformas de comercio de criptomonedas anidadas. Este tipo de plataforma está profundamente oculta y es difícil de identificar. Siga nuestros consejos a continuación para mantenerse lo más seguro posible.
¿Cuál es la diferencia entre intercambios anidados y intercambios descentralizados?
En primer lugar, los intercambios anidados y los intercambios descentralizados se parecen mucho. Las plataformas comerciales descentralizadas no requieren autenticación de identidad, mientras que las plataformas comerciales anidadas tienen procedimientos de autenticación de identidad flexibles o no tienen autenticación alguna. Sin embargo, ambos manejan las transacciones de maneras completamente diferentes. Los intercambios descentralizados conectan directamente a compradores y vendedores e incluso utilizan fondos de liquidez. La plataforma nunca regula las criptomonedas comercializadas, sino que los contratos inteligentes manejan el proceso de transacción. Las plataformas comerciales anidadas monitorean directamente las criptomonedas de los usuarios y utilizan los servicios de otras plataformas comerciales.
Eventos de la plataforma comercial anidada Suex
Veamos a continuación un caso real. El 21 de septiembre de 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de EE. UU. impuso sanciones a la plataforma de comercio de criptomonedas Suex. Suex está registrada en la República Checa y opera en Rusia. Suex OTC aprovecha Binance y otros grandes intercambios para brindar a los clientes servicios de plataforma de comercio de criptomonedas anidadas. Suex casi no requiere verificación de identidad e incluso puede intercambiar efectivo por criptomonedas cara a cara.
La investigación de Chainalysis señaló que Suex lavó fondos para una gran cantidad de ataques de ransomware y ataques de piratería. Binance desactivó proactivamente varias cuentas relacionadas con Suex y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) incluyó en la lista negra casi 30 carteras diferentes, incluidas carteras de Bitcoin, Tether y Ethereum. Binance también suspendió la cooperación con el banco de criptomonedas Chatex. Se rumoreaba que Chatex tenía vínculos comerciales con Suex y posteriormente fue sancionado por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Todas las personas que han tratado con Suex se encuentran actualmente en riesgo legal. Chatex ha cerrado su sitio web desde la decisión de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
¿Cómo identificar plataformas comerciales anidadas?
Las plataformas comerciales anidadas no revelarán sus verdaderos colores al mundo. Los siguientes puntos son formas básicas de identificar plataformas comerciales anidadas para garantizar la seguridad personal y financiera:
1. La plataforma no requiere autenticación de identidad ni verificación contra el lavado de dinero, o los requisitos de verificación son extremadamente bajos. El hecho de que la plataforma de negociación pueda registrarse en tiempo real y sin restricciones es una advertencia obvia.
2. La interfaz de usuario no muestra claramente dónde comerciar.
3. La plataforma comercial no indica claramente que pueda facilitar las transacciones. Las plataformas comerciales legítimas indicarán que las transacciones se realizan directamente a través de sus propias plataformas en lugar de cuentas anidadas.
4. La plataforma de negociación resume diferentes tarifas para que los usuarios elijan. Esto significa que la plataforma comercial utiliza cuentas anidadas de múltiples plataformas comerciales.
5. Si sospecha que ha utilizado una plataforma comercial anidada, intente rastrear la trayectoria de la criptomoneda en la cadena de bloques a través de un navegador de cadena de bloques. Es posible que la criptomoneda provenga de billeteras asociadas con otras plataformas comerciales.
Resumir
Comprar Bitcoin, Binance Coin y otras monedas digitales es seguro a través de intercambios de criptomonedas regulados como Binance. Si bien el registro inicial lleva algún tiempo, la verificación de identidad adecuada y los procedimientos contra el lavado de dinero pueden ayudar a mantener a las personas seguras. Los usuarios deben tratar las plataformas comerciales y otras instituciones financieras por igual y realizar la debida diligencia antes de utilizarlas.