Resumen
A medida que el público presta más atención a la cada vez más próspera innovación financiera DeFi, los delincuentes también están estudiando cómo utilizar esta tecnología para llevar a cabo estafas.
DeFi, por su propia naturaleza, es un campo abierto, libre y no regulado y, a menudo, no existe una buena manera de recuperar fondos o responsabilizar a los delincuentes. Sin embargo, si sabe cómo detectar una estafa, es posible que pueda reducir el riesgo de caer en una.
Introducción
Las finanzas descentralizadas (DeFi) son extremadamente innovadoras. Parece que se han lanzado nuevos proyectos DeFi a un ritmo rápido y es difícil para los participantes seguir el ritmo, y es aún más imposible practicar DYOR (haga su propia investigación).
A menudo hablamos de la naturaleza sin permiso de blockchain, que en realidad es otra expresión especial de la "publicidad" de blockchain. No se requiere autorización para utilizar, desarrollar o lanzar el proyecto. Aunque este es el valor inherente de las monedas digitales como Bitcoin, provocará ciertos efectos negativos.
Cualquiera puede lanzar proyectos fraudulentos o engañosos sin restricciones ni regulaciones. Sin embargo, no es del todo imposible lidiar con estafas. Los miembros de la comunidad pueden ayudarse mutuamente a aprovechar el poder del grupo para identificar denominadores comunes en las estafas y distinguir los proyectos innovadores legítimos de los engañosos.
Entonces, ¿cuáles son las cosas importantes a las que debemos prestar atención?
¿Cuáles son los objetivos del proyecto?
Esta pregunta parece sencilla, especialmente para los principiantes en el campo DeFi.
Sin embargo, la gran mayoría de los activos de moneda digital no traerán ninguna innovación. Aunque de hecho hay algunos proyectos innovadores interesantes que vale la pena probar, la mayoría de los proyectos nuevos simplemente se disfrazan de DeFi para atraer la atención, sin ninguna innovación en esencia.
Por lo tanto, al evaluar un proyecto, se puede pensar en una pregunta: ¿Es este proyecto innovador e innovador? ¿Puede el equipo del proyecto contribuir a la economía digital? ¿Cómo se comparan con sus competidores? ¿Tiene el proyecto una propuesta de valor única?
Estas preguntas comunes son simples pero ayudarán a evitar la mayoría de las estafas.
actividades de desarrollo
Los eventos para desarrolladores también son dignos de atención. DeFi está estrechamente entrelazado con el espíritu del código abierto.
Si sabe algo sobre codificación, puede comprobar el código usted mismo y examinarlo cuidadosamente. La ventaja del código abierto es la apertura y la honestidad. Si otros están interesados en el proyecto, pueden revisar el código ellos mismos para determinar si existen intenciones maliciosas.
Además, se pueden realizar actividades de investigación y desarrollo. ¿Los desarrolladores actualizan constantemente el código? Aunque el código puede ser falsificado, aún puede usarse como barómetro para reflejar las motivaciones de los desarrolladores, juzgando si están llevando a cabo sinceramente un trabajo de investigación y desarrollo, o si simplemente quieren ganar dinero rápidamente.
Auditoría de contrato inteligente
Los contratos inteligentes y DeFi deben auditarse con frecuencia para garantizar la seguridad del código. Aunque la auditoría de terceros es una parte importante del desarrollo de contratos inteligentes, muchos desarrolladores aún pueden implementar código sin ninguna auditoría, lo que genera un aumento significativo del riesgo para los usuarios que utilizan contratos inteligentes.
Cabe señalar que los honorarios de las auditorías son relativamente elevados. Los proyectos legítimos normalmente pueden permitirse los honorarios de auditoría, pero los proyectos fraudulentos, naturalmente, no cubrirán este gasto.
Entonces, ¿el hecho de que el proyecto pase la auditoría significa que es absolutamente seguro? La respuesta es no. Aunque la auditoría es un medio necesario, no es una solución definitiva. Siempre hay que ser consciente de los riesgos de depositar fondos en contratos inteligentes.
¿Los fundadores del proyecto son anónimos?
La naturaleza de Internet que respalda el uso gratuito del anonimato (y de los seudónimos) está profundamente arraigada en el mundo de las monedas digitales. La verdadera identidad de Satoshi Nakamoto, la persona u organización que creó la primera moneda digital, puede seguir siendo un misterio para siempre.
Por lo tanto, no se pueden subestimar los riesgos que conllevan los equipos de proyectos anónimos. Incluso si resulta ser una banda de delincuentes, será difícil responsabilizarlos. Las herramientas de análisis en cadena cada vez más maduras ayudan a evitar estafas, pero si la reputación del fundador está estrechamente relacionada con la identidad de la vida real, la confiabilidad del proyecto se puede garantizar de manera efectiva.
Tenga en cuenta que no todos los proyectos dirigidos por equipos anónimos son estafas; muchos proyectos legítimos son obra de equipos anónimos; Sin embargo, se debe considerar el importante impacto de los equipos anónimos al evaluar el riesgo del proyecto.
En definitiva, ¿deberíamos alejarnos de todos los proyectos con fundadores anónimos? Si bien no se puede generalizar, será mucho más difícil responsabilizar a los fundadores anónimos por sus malas acciones.
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¿Cómo se distribuyen los tokens?
La economía de los tokens es un factor clave a considerar al investigar proyectos DeFi. Una de las formas ilegales de obtener ganancias es manipular el precio para que aumente mientras se posee una gran cantidad de tokens y luego venderlos en el mercado.
¿Qué pasaría si el 40%, el 50% o incluso el 60% de la oferta circulante se vendiera en el mercado abierto? El precio del token inevitablemente caerá rápidamente hasta llegar completamente a cero. Si bien algunos no ven ningún riesgo en que un equipo fundador tome una gran parte de los tokens, esto podría causar una serie de problemas.
Además de la distribución, también hay que considerar el método de emisión de tokens. ¿Este proyecto lanzará una preventa exclusiva que permitirá a los comerciantes internos acumular grandes cantidades de monedas por adelantado y luego promocionarlas en las redes sociales? ¿Está realizando una Oferta Inicial de Monedas (ICO)? ¿Está garantizado por una plataforma de comercio de divisas digital para realizar una oferta inicial de plataforma de comercio (IEO)? ¿Están lanzando tokens a través de lanzamientos aéreos, lo que probablemente genere una presión de venta extrema?
El modelo de emisión de tokens debe considerar muchos detalles. En muchos casos, incluso tenemos dificultades para comprender información diversa, lo que en sí mismo es una señal de alerta. Esta es información crucial si desea comprender completamente el proyecto.
¿Cuáles son las posibilidades de una estafa de fuga?
La minería de liquidez es un nuevo método para lanzar tokens DeFi. Muchos proyectos nuevos de DeFi utilizan este método de distribución para crear algunos indicadores de distribución rentables para el proyecto. La idea central es que los usuarios bloqueen fondos en contratos inteligentes y reciban a cambio una parte de los tokens recién extraídos.
Los riesgos que esto implica tampoco pueden ignorarse: algunos proyectos inyectan directamente fondos bloqueados en fondos de liquidez. Otros utilizan métodos de minería más complejos o realizan minería previa a gran escala.
Además, las nuevas altcoins suelen cotizar primero en un sistema de creación de mercado automatizado (AMM), como Uniswap o Sushiswap. En las primeras etapas del proyecto, incluso si el equipo del proyecto inyecta una liquidez extremadamente fuerte en los pares comerciales del mercado en el sistema AMM, los tokens se pueden retirar y vender en el mercado en cualquier momento. Esto hará que el precio del token colapse, cayendo casi a cero. Los inversores minoristas están atrapados y casi no hay espacio para vender los tokens que tienen en sus manos. Esta situación a menudo se denomina "cortar puerros".
Resumir
Ya sea que esté participando en la floreciente minería de liquidez o simplemente intercambiando o negociando con protocolos descentralizados, encontrará una variedad de estafas DeFi. Espero que estas pautas puedan ayudar a todos a desarrollar una visión aguda e identificar con precisión proyectos maliciosos y delincuentes.
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