Resumen

El retorno de la inversión (ROI) se puede utilizar para medir el rendimiento de la inversión y también es una buena forma de comparar los rendimientos de diferentes inversiones. Las inversiones con un alto retorno de la inversión (ROI) son claramente mejores que las inversiones con un retorno de la inversión (ROI) bajo (o negativo). ¿Se pregunta cómo usarlo para medir su cartera personal? Por favor lea este artículo para descubrirlo.

Introducción

Si usted es un comerciante intradía, un comerciante de swing o un inversor a largo plazo, debe medir el rendimiento de su inversión. De lo contrario, ¿cómo puede saber si su inversión ha sido exitosa? Una de las mejores cosas del trading es que el rendimiento se puede medir rigurosamente utilizando métricas objetivas. Esto también contribuye en gran medida a eliminar los sesgos emocionales y cognitivos.

Entonces, ¿de qué sirve? Cuando el cerebro humano intenta comprender el mundo, siempre interpreta todo lo que le rodea de forma lógica y coherente. Sin embargo, ante los números, todo está perdido. Si los rendimientos son negativos, debería encontrar una manera de cambiar su estrategia. Del mismo modo, si un inversor cree que su inversión está funcionando bien pero las cifras sugieren lo contrario, el culpable puede ser el sesgo.

Hablamos de la gestión de riesgos, el tamaño de las posiciones y la colocación de órdenes de limitación de pérdidas. Pero, ¿cómo se mide el rendimiento de la inversión? ¿Y cómo se compara el rendimiento de múltiples inversiones? Aquí es donde entran en juego los cálculos del retorno de la inversión (ROI). En este artículo, analizaremos cómo calcular el retorno de la inversión (ROI).

¿Qué es el retorno de la inversión (ROI)?

El retorno de la inversión (ROI) es una forma de medir el rendimiento de la inversión y también se puede utilizar para comparar diferentes inversiones.

Hay varias formas de calcular los rendimientos, algunas de las cuales cubriremos en el próximo capítulo. Por ahora, todo lo que necesita saber es cómo utilizar el retorno de la inversión (ROI) para medir las ganancias y pérdidas en comparación con el capital invertido. En otras palabras, el ROI es una estimación aproximada de la rentabilidad de una inversión. Utilizando el principal de la inversión como referencia, un valor de retorno de la inversión (ROI) positivo representa una ganancia, mientras que un valor de retorno de la inversión (ROI) negativo representa una pérdida.

Los cálculos del retorno de la inversión (ROI) no se limitan a transacciones o inversiones, sino que se aplican a todo tipo de negocios o compras. Si planeas abrir o comprar un restaurante, también debes hacer los cálculos primero. Mirándolo desde una perspectiva financiera, ¿tiene sentido abrir un restaurante? Calcular un retorno de la inversión (ROI) aproximado en función de todos los gastos y retornos proyectados puede ayudar a los inversores a tomar decisiones comerciales más informadas. Si el negocio tiene un retorno de la inversión (ROI) positivo y parece prometedor, vale la pena dar el paso.

Además, el retorno de la inversión (ROI) evalúa los beneficios de las transacciones completadas. Por ejemplo, suponga que compra un automóvil clásico por $200 000, lo usa durante dos años e invierte $50 000 en el automóvil. Imagine que el precio de mercado de este automóvil ahora aumenta y se puede vender por $300 000. El propietario no sólo disfruta del vehículo durante dos años, sino que también obtiene importantes beneficios de su inversión. ¿Cuáles son los beneficios específicos? Vamos a averiguar.

Cómo calcular el retorno de la inversión (ROI)

La fórmula para calcular el retorno de la inversión (ROI) es muy sencilla. Reste el principal de la inversión del valor actual de la inversión y divida el valor resultante por el principal de la inversión.

Retorno de la inversión = (Valor actual - Principal) / Principal

Entonces, ¿cuántas ganancias puedes obtener vendiendo este auto clásico?

Retorno de la inversión = (300.000 - 200.000) / 200.000 = 0,5

Es decir, el retorno de la inversión (ROI) es 0,5. Multiplique este número por 100 para obtener la tasa de rendimiento (ROR).

0,5 x 100 = 50

Es decir, la rentabilidad es del 50% del principal. Sin embargo, para tener una visión completa, también es necesario tener en cuenta los gastos del vehículo. Luego reste esto del valor actual del vehículo:

300.000 - 50.000 = 250.000

Ahora, después de restar el costo del vehículo, calcule el retorno de la inversión (ROI):

Retorno de la inversión = (250.000 - 200.000) / 200.000 = 0,25

Es decir, el retorno de la inversión (ROI) es del 0,25 (o 25%). En otras palabras, multiplique el costo de la inversión ($200 000) por el retorno de la inversión (ROI) (0,25) para calcular el beneficio neto, que es $50 000.

200.000 x 0,25 = 50.000

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Limitaciones del retorno de la inversión (ROI)

El retorno de la inversión (ROI) es una métrica universal y fácil de entender que se utiliza para medir la rentabilidad. ¿Hay limitaciones? Por supuesto que sí.

Una de las mayores limitaciones del retorno de la inversión (ROI) es no considerar el horizonte temporal. ¿Porque es esto importante? Porque el tiempo es el factor clave a la hora de invertir. Por supuesto, existen otras consideraciones, como la liquidez y la seguridad. Sin embargo, una inversión con un retorno de la inversión (ROI) de 0,5 en un año será mejor que una inversión con un retorno de la inversión (ROI) de 0,5 en cinco años. Verá que la gente utiliza el concepto de retorno de la inversión (ROI) anualizado, que es el retorno de la inversión (ganancias) esperado dentro de un año.

Sin embargo, el retorno de la inversión (ROI) no tiene en cuenta otros aspectos de la inversión. Un alto retorno de la inversión (ROI) no significa necesariamente una buena inversión. ¿Qué pasa si nadie quiere comprar la inversión y ésta quedará estancada durante mucho tiempo? ¿Qué pasa si la inversión subyacente no es líquida?

Otra consideración es el riesgo. El potencial retorno de la inversión (ROI) puede ser muy alto, pero ¿a qué costo? Si una inversión tiene una alta probabilidad de perderse o no se puede acceder a los fondos, entonces el potencial retorno de la inversión (ROI) no importa en absoluto. ¿Por qué? Porque el riesgo de mantener activos durante mucho tiempo es muy alto. Por supuesto, las recompensas potenciales también son altas. Sin embargo, los inversores ciertamente no quieren perder todo su capital de inversión.

El estudio del retorno de la inversión (ROI) por sí solo no proporciona información sobre la seguridad, por lo que se deben considerar otras métricas. En primer lugar, se puede calcular la relación riesgo/recompensa para cada operación e inversión. Esto proporciona una mejor comprensión de la calidad de cada inversión. Además, algunos analistas del mercado de valores también consideran otros factores a la hora de evaluar posibles inversiones. Estos incluyen flujo de caja, tasas de interés, impuesto a las ganancias de capital, rendimiento sobre el capital (ROE), etc.

Resumir

Hemos analizado el concepto de retorno de la inversión (ROI) y cómo los operadores pueden utilizarlo para tomar decisiones de inversión más informadas. La fórmula de retorno de la inversión es una parte central del seguimiento del desempeño de cualquier cartera, inversión o negocio, etc.

Como se mencionó anteriormente, el retorno de la inversión (ROI) no es un indicador definitivo, pero tiene su valor de referencia. También debe considerar el costo de oportunidad, la relación riesgo/recompensa y otros factores que también afectarán sus opciones de inversión individuales. Sin embargo, el retorno de la inversión (ROI), como métrica inicial, puede ser un barómetro confiable para evaluar inversiones potenciales.