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La relación riesgo-recompensa refleja el riesgo correspondiente asumido para obtener un determinado rendimiento potencial.
Los buenos traders e inversores eligen sus apuestas con mucho cuidado. Buscan inversiones que minimicen las posibles desventajas y maximicen las posibles ventajas. Si una inversión puede proporcionar los mismos beneficios que otra inversión pero con menos riesgo, puede ser una mejor opción.
¿Está interesado en aprender a calcular su propia relación riesgo-recompensa? Por favor lea este artículo para descubrirlo.
Introducción
Ya sea que elija el day trading o el swing trading, debe comprender algunos conceptos básicos sobre el riesgo. Estos pueden brindarle una comprensión preliminar del mercado y brindarle una base para guiar sus actividades comerciales y decisiones de inversión. De lo contrario, no podrá proteger los fondos en su cuenta comercial ni aumentarlos.
Hemos discutido la gestión de riesgos, el tamaño de las posiciones y el establecimiento de límites. Sin embargo, hay algunas cosas cruciales que debe saber si adopta una estrategia comercial activa. ¿Cuánto riesgo está asociado con la recompensa potencial? ¿Cuáles son sus posibles fortalezas y posibles debilidades? En otras palabras, ¿cuál es su relación riesgo-recompensa?
En este artículo discutiremos cómo calcular la relación riesgo-recompensa de una operación.
¿Cuál es la relación riesgo-recompensa?
La relación riesgo-recompensa (expresada como relación R/R o R) calcula el riesgo que asume un comerciante para obtener una determinada recompensa potencial. En otras palabras, refleja el rendimiento potencial que obtienes por cada dólar que inviertes.
El cálculo en sí es muy simple, simplemente divida el riesgo máximo por el beneficio neto objetivo. ¿Qué se debe hacer específicamente? Primero, observe el nivel de precios en el que desea comenzar a operar. Luego, decida dónde obtener ganancias (si la operación tiene éxito) y dónde colocar su límite de pérdidas (si la operación es perdedora). Esto es crucial si desea gestionar el riesgo de manera adecuada. Los buenos traders establecen objetivos de ganancias y detienen las pérdidas antes de iniciar una operación.
Ahora que ha identificado sus puntos objetivo de entrada y salida, puede calcular su relación riesgo-recompensa. Simplemente divida el riesgo potencial por la recompensa potencial. Cuanto menor sea el ratio, mayor será el rendimiento potencial por "unidad" de riesgo invertido. Descubramos cómo funciona realmente.
Cómo calcular la relación riesgo-recompensa
Supongamos que desea abrir una posición larga en la plataforma Bitcoin. Después del análisis, usted determina obtener ganancias a un precio un 15% más alto que el precio de entrada. Al mismo tiempo, también hará las siguientes preguntas. ¿A qué nivel de precios fracasará su idea comercial? Ahí es donde planea colocar su orden de límite de pérdidas. En este ejemplo, usted decide establecer el nivel de falla en un 5% por debajo del precio de entrada.
Vale la pena señalar que este porcentaje normalmente no puede elegirse arbitrariamente. Debe determinar cuándo obtener ganancias y pérdidas en función de su análisis del mercado. Los indicadores de análisis técnico pueden ayudarle a hacer esto.
Ahora, nuestro objetivo de obtención de beneficios es del 15% y el punto de control de pérdidas potenciales es del 5%. ¿Cuál es la relación riesgo-recompensa? Calculado: 5/15 = 1:3 = 0,33. Es así de simple. Esto significa que por cada unidad de riesgo invertida, tenemos el potencial de triplicar el rendimiento. En otras palabras, el riesgo que asumimos por cada dólar también puede multiplicarse por tres. Por lo tanto, si mantenemos una posición por valor de 100 dólares, podríamos ganar 15 dólares de beneficio potencial a costa de una pérdida de 5 dólares.
Podemos reducir esta relación acercando nuestro stop loss al precio de entrada. Sin embargo, como dijimos, las posiciones de entrada y salida no deben calcularse en base a números arbitrarios sino que deben basarse en un análisis racional. Si una cartera comercial tiene una alta relación riesgo-recompensa, puede que no valga la pena intentar "jugar" con los números. También podría seguir buscando otras configuraciones con una buena relación riesgo-recompensa.
Tenga en cuenta que posiciones de diferentes tamaños pueden tener la misma relación riesgo-recompensa. Por lo tanto, si mantenemos una posición por valor de 10.000 dólares, obtenemos una ganancia potencial de 1.500 dólares a expensas de una pérdida de 500 dólares (la proporción sigue siendo 1:3). El ROI sólo cambiará si cambiamos las posiciones relativas del objetivo de toma de ganancias y el stop loss.
relación riesgo-recompensa
Vale la pena señalar que muchos traders harán este cálculo desde la dirección opuesta, es decir, calculando la relación recompensa-riesgo. ¿Por qué hacer esto? De hecho, esto es sólo una preferencia personal. A algunas personas les resulta más fácil entenderlo de esta manera. Su cálculo es lo opuesto a la fórmula riesgo-recompensa. Por lo tanto, nuestra relación recompensa-riesgo en el ejemplo anterior es: 15/5 = 3. Como puede imaginar, una relación recompensa-riesgo alta es mejor que una relación recompensa-riesgo baja.
Ejemplo de una cartera comercial con una relación recompensa-riesgo de 3,28.
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Análisis de riesgos y recompensas.
Supongamos que hacemos una apuesta en el zoológico. Si te cuelas en un aviario y alimentas a un loro con la mano, te daré 1 Bitcoin. ¿Cuáles son los riesgos potenciales de hacer esto? El riesgo es que hagas algo que no deberías y que la policía te pueda detener. Pero si lo logras, obtendrás 1 Bitcoin.
Al mismo tiempo, también propongo una alternativa. Si te cuelas en una jaula de tigre y le alimentas con carne cruda con tus propias manos, te daré 1,1 Bitcoins. ¿Cuáles son los riesgos potenciales de hacer esto? Por supuesto, es posible que la policía te detenga. Pero también puedes ser atacado por un tigre y sufrir heridas mortales. Por otro lado, la recompensa es un poco mejor que la apuesta de alimentar a un loro. Porque si tienes éxito, obtendrás más Bitcoins.
¿Cuál parece una mejor oferta? Técnicamente hablando, ninguno de ellos es un buen negocio, ya que se supone que no debes colarte en el zoológico. Aún así, con la apuesta de alimentar al tigre, estás asumiendo más riesgos por solo un poco más de recompensa potencial.
Del mismo modo, muchos operadores buscan combinaciones comerciales que les permitan ganar más de lo que sufren pérdidas. A esto se le llama oportunidad asimétrica (las ventajas potenciales superan a las desventajas potenciales).
Algo más que mencionar aquí es su tasa de ganancias. Su tasa de ganancias es la cantidad de operaciones ganadoras dividida por la cantidad de operaciones perdedoras. Por ejemplo, si su tasa de ganancia es del 60%, significa que el 60% de sus operaciones son rentables (aquí está la tasa promedio). Echemos un vistazo a cómo aplicar este ratio en su gestión de riesgos.
Aun así, algunos comerciantes pueden lograr grandes beneficios con tasas de ganancia muy bajas. ¿Por qué es esto? Porque la relación riesgo-recompensa de sus carteras comerciales individuales coincide con ella. Si solo eligen una combinación de riesgo-recompensa de 1:10, podrían perder nueve operaciones seguidas y aún así alcanzar el punto de equilibrio en la operación restante. En este caso, sólo necesitan ganar dos de cada diez operaciones para obtener ganancias. Éste es el poder de los cálculos de riesgo versus recompensa.
Resumir
Hemos cubierto qué es la relación riesgo-recompensa y cómo los operadores pueden incorporarla en su plan comercial. Para comprender el perfil de riesgo de cualquier estrategia de gestión del dinero, es necesario calcular la relación riesgo-recompensa.
Cuando se trata de riesgo, también debería considerar llevar un registro de transacciones. Al registrar las operaciones, puede obtener una imagen más precisa del rendimiento de su estrategia. Además, puede aplicarlo de manera flexible a diferentes entornos de mercado y clases de activos.
